Franța înăsprește controalele AML: ANJ crește presiunea asupra operatorilor de jocuri de noroc

Autoritatea de reglementare franceză, Autorité Nationale des Jeux (ANJ), a emis un avertisment clar tuturor companiilor de jocuri de noroc licențiate din țară. În esență, mesajul se referă la respectarea strictă a ghidurilor de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului (AML/CFT). Autoritatea răspunde la deficiențe identificate în implementarea listelor de sancțiuni și înghețarea activelor. Presiunea asupra industriei crește, ANJ anunțând că va intensifica masiv inspecțiile în acest domeniu. Operatorii trebuie acum să demonstreze că dispun de resurse umane și sisteme tehnice suficiente pentru a identifica și bloca imediat actorii suspecți.

Atenție deosebită a fost acordată unui caz din 2025, care servește acum drept precedent. Pentru prima dată, un operator licențiat a fost adus în fața Comisiei Naționale de Sancțiuni (NSC). În acest proces, au fost constatate eșecuri grave în lanțul intern de raportare a tranzacțiilor suspecte. Rezultatul a fost sancțiuni semnificative, nu doar pentru companie, ci și pentru directorii responsabili la nivel personal. Acest lucru subliniază noua direcție a supravegherii franceze, care pune un accent mai mare pe responsabilitatea individuală a ofițerilor de conformitate.

Numere și fapte

În centrul sancțiunilor s-a aflat un operator, identificat conform rapoartelor interne ca fiind Betsson France. Comisia Națională de Sancțiuni a impus companiei o amendă de 20.000 de Euro. În plus, a fost emisă o interdicție de operare de două luni, deși aceasta rămâne suspendată. Conducerea a fost lovită și mai puternic: un fost manager a primit o amendă de 20.000 de Euro și o interdicție de management suspendată de două luni. Un ofițer superior de conformitate a fost obligat să plătească 5.000 de Euro. Deși aceste cifre pot părea mici în comparație cu amenzile britanice, impactul simbolic al răspunderii personale este fără precedent pe piața franceză.

ANJ și-a îmbunătățit, de asemenea, capacitățile tehnologice. Un nou algoritm analizează comportamentul de joc bazat pe 23 de indicatori financiari și comportamentali. Aceștia includ frecvența pariurilor, utilizarea limitelor și răspunsul la intervențiile anterioare. Conform rapoartelor ANJ, aproximativ 38% din venitul brut din jocuri (GGR) provine de la jucători cu comportament problematic. Pentru a contracara această tendință, industria planifică cheltuieli de marketing de aproape 695 de milioane de Euro pentru 2025, o cifră pe care autoritatea o monitorizează critic.

Context

Din iunie 2026, Pascal Chèvremont conduce ANJ în calitate de Președinte. El îi succede lui Isabelle Falque-Pierrotin și și-a propus să facă din monitorizarea bazată pe date standardul.

Chèvremont preia un mandat în care lupta împotriva infracțiunilor financiare și protecția jucătorilor sunt priorități de top. În timp ce pariurile sportive online prosperă în Franța, iar numărul conturilor active a crescut cu 11% în 2024, jocurile de cazinou online rămân ilegale. Cu toate acestea, au loc discuții politice despre o posibilă legalizare a acestui sector într-un cadru puternic reglementat până la începutul anului 2026, pentru a combate piața neagră.

"Operatorii trebuie să se asigure că măsurile de înghețare a activelor pot fi implementate fără întârziere. Vom intensifica inspecțiile AML și ne așteptăm la o îmbunătățire semnificativă a rapoartelor transmise către TRACFIN." - Pascal Chèvremont, Președintele ANJ

Întărirea măsurilor în Franța nu este un caz izolat. UK Gambling Commission a luat măsuri similare în ultimele luni, suspendând licențele operatorilor precum Bet St George sau BresBet din cauza eșecurilor AML. Chiar și QuinnBet a fost amendat cu peste 600.000 de lire sterline. Această tendință europeană către o politică de toleranță zero față de spălarea banilor pune acum presiune pe furnizorii francezi pentru a-și optimiza mecanismele de control pentru persoanele expuse politic (PEP) și clienții cu risc ridicat.

De ce contează pentru jucătorii germani

Pentru jucătorii germani înregistrați la furnizori licențiați în Germania, măsurile franceze nu schimbă nimic direct. Cu toate acestea, evoluția arată că autoritățile de reglementare din Europa se apropie. Oricine joacă în Germania cu un furnizor legal, listat pe lista albă oficială a Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL), se bucură deja de un standard de protecție similar sau care depășește modelul francez în multe privințe. Tratatul de Stat german privind Jocurile de Noroc 2021 (GlüStV 2021) prevede deja verificări AML stricte.

În Germania, depozitele sunt limitate la 1.000 de euro pe lună prin sistemul LUGAS, iar limita de pariu de 1 euro pe spin la sloturile virtuale servește, de asemenea, prevenirii. Oricine încearcă să joace la cazinouri ilegale MGA sau Curacao nu riscă doar lipsa protecției jucătorilor, ci intră și în atenția monitorizării AML, deoarece acești furnizori nu efectuează adesea verificări suficiente. Poziția consecventă a ANJ în Franța încurajează GGL-ul german în cursul său de a admite doar furnizori care garantează transparența fluxurilor financiare.

Ce înseamnă pentru cazinourile licențiate GGL

Vulcanii germani cu licență GGL trebuie să urmărească îndeaproape evoluțiile din țările vecine. Introducerea algoritmilor pentru detectarea dependenței de jocuri de noroc, așa cum îi folosește acum ANJ, ar putea deveni, de asemenea, un model pentru piața germană. Operatorii germani sunt deja obligați să raporteze tipare suspecte către Unitatea de Informații Financiare (FIU). Cazul Betsson din Franța arată că autoritățile nu mai ezită să tragă la răspundere ofițerii individuali de conformitate. Acest lucru va duce la o consolidare suplimentară a auditurilor interne și a instruirii de către licențiații germani pentru a evita orice risc de revocare a licenței.