Thailand bestrijdt witwassen: goudbelasting om illegale gokpraktijken aan te pakken

Thaise financiële autoriteiten zetten een belangrijke stap om de financiële netwerken van georganiseerde misdaad te ontmantelen. Een coalitie van financiële instellingen heeft sterke steun uitgesproken voor een nieuwe belasting op goudtransacties, specifiek gericht op de activa die door illegale gokactiviteiten worden gegenereerd. Door een belasting van 0,01 procent te heffen op alle goudtransacties, wil de overheid een uitgebreid spoor van transactiegegevens genereren. Deze stap is ontworpen om criminelen een van hun meest effectieve middelen voor het witwassen van illegale fondsen te ontnemen: de anonimiteit van fysiek goud.

De Bank of Thailand (BOT) leidt deze regelgevende actie. De centrale bank heeft zich ertoe verbonden om robuustere beschermingen tegen fraude en oplichting te implementeren en tegelijkertijd een knelpunt te creëren binnen de financiële infrastructuur. Door de uitwisseling van financiële informatie tussen commerciële, staats- en buitenlandse banken te verbeteren, is de BOT van plan het voor criminele entiteiten steeds moeilijker te maken om toezicht te omzeilen. Het doel is een verenigd front dat de gehele financiële sector verbindt tegen het witwassen van geld.

Cijfers en feiten

De omvang van het probleem is immens, met de Thaise gokzwarte markt die naar schatting 1,1 biljoen baht per jaar waard is, wat overeenkomt met ongeveer 25,1 miljard Britse ponden. Om dit aan te pakken, heeft de BOT al een mandaat ingevoerd dat de rapportage vereist van fysieke goudopnames van ten minste 2 kilogram. Volgens gouverneur Vitai Ratanakorn heeft deze enkele maatregel al een dramatische impact gehad. Aanvragen voor fysiek goud daalden van 20 miljard baht tot slechts 3 miljard baht, wat een daling vertegenwoordigt van 447,9 miljoen pond naar 67,2 miljoen pond.

"Wat we de afgelopen 11 maanden hebben gedaan, zag er misschien uit als afzonderlijke onderdelen, maar wat we vandaag doen, is de hele industrie die met financiën te maken heeft, samenbrengen." - Vitai Ratanakorn, gouverneur van de Bank of Thailand

De Financial Action Task Force (FATF) heeft deze zorgen onderschreven in een recent rapport. De wereldwijde waakhond benadrukte dat online gaming en fysieke casino's zeer aantrekkelijke middelen blijven voor professionele witwassers. FATF-voorzitter Giles Thomson heeft regeringen opgeroepen om risicogebaseerde reacties te adopteren en het toezicht te versterken om te voorkomen dat deze sectoren toegangspoorten worden voor criminele netwerken.

Achtergrond

Volgens de FATF wijzen verschillende rode vlaggen op illegale activiteiten binnen de goksector. Deze omvatten stortingen afkomstig van meerdere derde partijrekeningen, een sterke afhankelijkheid van contant geld of virtuele activa, en geautomatiseerde gokpatronen waarbij gebruikers op alle mogelijke uitkomsten inzetten om hun fondsen te "reinigen". Het herhaalde gebruik van VPN's en het aanmaken van meerdere accounts onder fictieve namen worden ook genoemd als veelvoorkomende tactieken. De focus van Thailand op goud weerspiegelt de realiteit dat edelmetalen vaak de eindbestemming zijn voor witgewassen contant geld vanwege hun stabiliteit en de waargenomen afwezigheid van een digitale voetafdruk.

Waarom het ertoe doet voor Duitse spelers

Voor spelers in Duitsland benadrukken deze internationale ontwikkelingen het belang van de GlüStV 2021 (Staatsverdrag inzake kansspelen). Terwijl Thailand worstelt met een enorme zwarte markt, heeft Duitsland een gereguleerde omgeving ingesteld via de GGL (Gemeenschappelijke Kansspelautoriteit van de deelstaten). De strenge maandelijkse stortingslimiet van 1.000 Euro en het LUGAS-monitoringsysteem zorgen ervoor dat gokken een vrijetijdsactiviteit blijft en geen instrument voor financiële criminaliteit. Duitse spelers die GGL-gelicentieerde sites gebruiken, zijn beschermd tegen de risico's die gepaard gaan met de illegale markten die in het FATF-rapport worden genoemd. De hoge transparantiestandaarden in Duitsland betekenen dat anonieme transacties via goud of ongereguleerde crypto niet bestaan in de legale markt.

Wat het betekent voor GGL-gelicentieerde casino's

Gelicentieerde Duitse exploitanten lopen al voorop op het gebied van naleving van anti-witwasregels (AML). De situatie in Thailand dient als een herinnering dat de regelgevende druk wereldwijd toeneemt. Voor GGL-gelicentieerde casino's versterkt dit de noodzaak van geavanceerde spelersidentificatie (KYC) en transactiemonitoring. In tegenstelling tot de voorgestelde goudbelasting in Thailand, dragen Duitse exploitanten bij via gestructureerde belastingkaders op basis van inzetten of Bruto Spelopbrengsten (GGR). Door zich aan deze strikte regels te houden, bieden Duitse casino's een veilig alternatief voor de offshore en illegale exploitanten die internationale organisaties zoals de FATF momenteel aanpakken.