Francija Pastiprina AML Kontroli: ANJ Palielina Spiedienu uz Azartspēļu Operatoriem

Francijas regulatīvā iestāde Autorité Nationale des Jeux (ANJ) ir izdevusi skaidru brīdinājumu visām licencētajām azartspēļu kompānijām valstī. Galvenokārt vēstījums attiecas uz stingru vadlīniju ievērošanu cīņā pret nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju un terorisma finansēšanu (AML/CFT). Iestāde reaģē uz identificētajiem trūkumiem sankciju sarakstu piemērošanā un aktīvu iesaldēšanā. Spiediens uz nozari pieaug, jo ANJ ir paziņojusi, ka masveidīgi pastiprinās inspekcijas šajā jomā. Operatoriem tagad ir jāpierāda, ka viņiem ir pietiekami cilvēkresursi un tehniskās sistēmas, lai nekavējoties identificētu un bloķētu aizdomīgus dalībniekus.

Īpaša uzmanība tika pievērsta 2025. gada gadījumam, kas tagad kalpo kā precedents. Pirmo reizi licencēts operators tika izskatīts Nacionālajā sankciju komisijā (NSC). Šajā procesā tika konstatēti nopietni trūkumi iekšējā ziņošanas ķēdē par aizdomīgiem darījumiem. Rezultātā tika noteiktas ievērojamas sankcijas ne tikai pašai kompānijai, bet arī atbildīgajiem vadītājiem personīgi. Tas uzsver Francijas uzraudzības jauna kursu, kas vairāk uzmanības pievērš atbilstības (compliance) amatpersonu individuālajai atbildībai.

Skaitļi un fakti

Sankciju centrā bija operators, kas, pēc informētas personas ziņām, bija Betsson France. Nacionālā sankciju komisija uzņēmumam piemēroja 20 000 eiro sodu. Papildus tika izdots divu mēnešu darbības aizliegums, taču tas paliek spēkā ar nosacījumu. Vadībai tika piespriests vēl bargāk: bijušajam vadītājam tika piemērots 20 000 eiro sods un divu mēnešu nosacīts vadības aizliegums. Vecākais atbilstības speciālists tika mudināts samaksāt 5 000 eiro. Lai gan šie skaitļi var šķist zemi salīdzinājumā ar Lielbritānijas sodiem, personīgās atbildības simboliskā ietekme ir bezprecedenta Francijas tirgum.

ANJ ir arī uzlabojusi savas tehnoloģiskās iespējas. Jauns algoritms analizē azartspēļu uzvedību, pamatojoties uz 23 finanšu un uzvedības rādītājiem. Tie ietver derību biežumu, limitu izmantošanu un iepriekšējo iejaukšanos reakciju. Saskaņā ar ANJ ziņojumiem aptuveni 38 procenti no bruto azartspēļu ieņēmumiem (GGR) nāk no spēlētājiem ar problemātisku uzvedību. Lai pretotos šai tendencei, nozare plāno mārketinga izdevumus gandrīz 695 miljonu eiro apmērā 2025. gadam, kas ir skaitlis, ko iestāde kritiski uzrauga.

Fons

Kopš 2026. gada jūnija Paskals Ševremons ir jaunais ANJ prezidents. Viņš nomaina Izabellu Falku-Pjeroatēnu un ir izvirzījis mērķi padarīt datu vadītu uzraudzību par standartu. Ševremons manto pilnvaras, kurās cīņa pret finanšu noziedzību un spēlētāju aizsardzība ir galvenās prioritātes. Kamēr tiešsaistes sporta derību tirgus Francijā plaukst un aktīvo kontu skaits 2024. gadā pieauga par 11 procentiem, tiešsaistes kazino spēles joprojām ir nelegālas. Tomēr notiek politiskas diskusijas par iespējamu šī sektora legalizēšanu stingri regulētā sistēmā līdz 2026. gada sākumam, lai ierobežotu melno tirgu.

"Operatoriem jānodrošina, ka aktīvu iesaldēšanas pasākumi tiek īstenoti bez kavēšanās. Mēs pastiprināsim savas AML pārbaudes un sagaidām ievērojamu uzlabojumu ziņojumos, kas iesniegti TRACFIN." - Paskals Ševremons, ANJ prezidents

Stiprinātā kontrole Francijā nav izolēta parādība. Lielbritānijas Azartspēļu komisija pēdējos mēnešos ir veikusi līdzīgus soļus, apturot tādu operatoru kā Bet St George vai BresBet licences AML pārkāpumu dēļ. Pat QuinnBet tika sodīts ar naudas sodu, kas pārsniedz 600 000 Britu mārciņu. Šī Eiropas tendence uz nulles iecietības politiku pret naudas atmazgāšanu tagad izdarīs spiedienu uz Francijas operatoriem, lai optimizētu savus kontroles mehānismus attiecībā uz politiski pakļautām personām (PEP) un augsta riska klientiem.

Kāpēc tas ir svarīgi Vācijas spēlētājiem

Attiecībā uz Vācijas spēlētājiem, kuri ir reģistrēti pie Vācijā licencētiem operatoriem, Francijas pasākumi tieši neko nemaina. Tomēr notiekošais parāda, ka regulatoriem Eiropā ir tendence saskaņoties. Ikviens, kurš Vācijā spēlē pie legāla operatora, kas iekļauts kopējās Vācijas Vācijas zemju azartspēļu iestādes (GGL) oficiālajā baltajā sarakstā, jau bauda aizsardzības standartu, kas daudzos aspektos ir līdzīgs vai pārsniedz Francijas modeli. Vācijas Valsts azartspēļu līgums 2021 (GlüStV 2021) jau paredz stingras AML pārbaudes.

Vācijā noguldījumu summa ir ierobežota līdz 1000 eiro mēnesī, izmantojot LUGAS sistēmu, un likmju limits 1 eiro par griezienu uz virtuālajiem spēļu automātiem arī kalpo kā preventīvs pasākums. Ikviens, kurš mēģina spēlēt nelegālos MGA vai Kirasao kazino, ne tikai riskē ar spēlētāju aizsardzības trūkumu, bet arī nonāk AML uzraudzības redzeslokā, jo šie operatori bieži neveic pietiekamas pārbaudes. ANJ konsekventā nostāja Francijā mudina Vācijas GGL turpināt savu kursu, atļaujot tikai tos operatorus, kas garantē finanšu plūsmu caurskatāmību.

Ko tas nozīmē GGL licencētajiem kazino

Vācu kazino ar GGL licenciem ir rūpīgi jāseko līdzi kaimiņvalstu attīstībai. Arī Vācijas tirgum varētu kļūt par paraugu algoritmu ieviešana azartspēļu atkarības noteikšanai, kādus tagad izmanto ANJ. Vācijas operatoriem jau ir pienākums ziņot par aizdomīgiem darījumiem Finanšu izlūkošanas vienībai (FIU). Betsson gadījums Francijā parāda, ka iestādes vairs nevilcinās saukt pie atbildības atsevišķus atbilstības speciālistus. Tas liks Vācijas licencētajiem uzņēmumiem vēl vairāk pastiprināt savas iekšējās pārbaudes un apmācības, lai izvairītos no jebkāda licences atsaukšanas riska.