カザフスタン、オンラインカジノ向けの不正決済ネットワークを解体

カザフスタンでは、金融監視庁（AFM）の特別部隊が、不正ギャンブルのインフラに大きな打撃を与えました。捜査官は、巨額の資金を動かしていた2つの複雑な決済仲介ネットワークを発見しました。合計で、103億テンゲ（約2290万米ドル）を超える金額が特定されました。これらの資金は、カザフスタンの名義貸し人（ストローマン）に登録された数百の銀行カードを通じて、無認可のオンラインカジノの懐に直接流れ込んでいました。この作戦は、国家の監視システムを回避しようとする勢力が使用する犯罪的なエネルギーを示しています。

ネットワークが使用した手法は特に悪質でした。近隣諸国からの外国人旅行者がターゲットとなり、カザフスタン到着時に勧誘されました。彼らには個人識別番号（IIN）が付与され、それを使用してSIMカードと銀行口座が開設されました。すでにログイン済みの銀行アプリが入った物理的な携帯電話は、黒幕に引き渡されました。これにより、プレイヤーからの支払いを自動化されたP2Pプラットフォーム経由で受け取り、主催者が直接姿を現すことなく賞金を支払うことが可能になりました。犯罪者たちは、互いの精算のために、さらに追跡を困難にするために仮想通貨をますます使用しました。

数字と事実

最初のネットワークは主にトルケスタン地域とアルマトイで活動していました。ここで当局は、89のカザフスタン銀行カードにアクセスできる3人のウズベキスタン国籍の人物を逮捕することに成功しました。捜査官は、これらの口座へのアクセス専用に使用されていた携帯電話20台を押収しました。このサブネットワークを通じた取引額は約5億テンゲで、10月15日時点の国立銀行の為替レートによると、約110万米ドルに相当します。

タラズとアルマトイでの2番目の事件はさらに大規模でした。ここでAFM職員は、銀行カード180枚、携帯電話15台、SIMカード26枚を押収しました。特に憂慮すべきは、キルギス共和国とウズベキスタン共和国の未成年者までもが口座開設に利用されていたことです。デジタル証拠に加えて、現金5万米ドル、27,000 USDT（テザー）、車両4台、武器が押収されました。これらのカードへの入金合計額は98億テンゲを超えました。裁判所の命令により、合計5人の主要な容疑者が拘留されています。

背景

これらの発表は、戦略的に重要な時期に行われました。10月16日、カザフスタンで銀行取引の審査に関する新しいガイドラインが施行されます。これらは、不正なギャンブル送金を早期にブロックするために、疑わしい口座パターンとデバイス共有を特に標的としています。AFMは、現在の摘発と新しい規則との直接的な関連を確認していませんが、これらの事例は、これらの規制強化の必要性を完璧に例示しています。規制当局と金融システムにおける抜け穴を悪用する決済サービスプロバイダーとの間には、絶え間ない猫とネズミのゲームが続いています。

当局の広報担当者は、捜査の成功について次のようにコメントしました。

„参加者は互いの精算に仮想通貨を使用し、P2Pプラットフォームはプレイヤーからの入金支払いを自動的に識別しました。“ - カザフスタン金融監視庁（AFM）広報担当者

興味深いことに、他の報告では問題の規模ははるかに大きい可能性が示唆されています。他の手続きでは、20以上の決済組織と銀行関係者が関与するネットワークが解体され、そこでの不正取引の総額は6000億テンゲと推定されています。

ドイツのプレイヤーにとってなぜ重要か

ドイツのプレイヤーにとって、このような報告は、ブラックマーケットの危険性に対する明確な警告です。カザフスタンの資金が疑わしいP2Pネットワークを通じてマネーロンダリングされている一方で、2021年のドイツギャンブル国家条約（GlüStV 2021）は安全な枠組みを提供しています。Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder（GGL）の公式ホワイトリストに載っていないプロバイダーでプレイする人は誰でも、多大なリスクに直面します。摘発やこのような決済ネットワークのブロックが発生した場合、国外に拠点を置く事業者に対して法的な救済策がないため、入金された資金はしばしば回復不能な損失となります。

ドイツでは、LUGASシステムを介した月1,000ユーロの入金上限などの厳格な規則により、プレイヤーは保護されています。オンラインスロットの1スピンあたりの賭け金上限も、予防策として機能します。ライセンスを受けたドイツのカジノを選択することは、取引が規制された透明性の高いチャネルを通じて行われることを保証します。登録する前に公式のGGL登録簿を確認することは、最近中央アジアで明らかになったような犯罪的なマネーロンダリングチェーンに意図せず加担してしまうことを避けるために不可欠です。

GGLライセンスカジノにとっての意味

ドイツのライセンスカジノは、プレイヤー保護と財務透明性に関して非常に高い要件を満たす必要があります。不正な決済ネットワークに関するこのような報告は、GGLが、いわゆる決済ブロックに対する行動を推進するものです。不正な競争がその金融ルートの解体によって弱体化されると、ドイツのプロバイダーは間接的に利益を得ます。しかし、犯罪者が仮想通貨資産やP2P送金のような新しい方法を見つけて国家管理を回避しようとするため、監視は引き続き警戒を怠らない必要があることも示しています。ドイツ市場の健全性は、このようなシャドー金融システムが地元の決済トラフィックにアクセスできないように保証することに大きく依存しています。