Prancis Perketat Kontrol AML: ANJ Tingkatkan Tekanan pada Operator Perjudian

Badan pengatur Prancis, Autorité Nationale des Jeux (ANJ), telah mengeluarkan peringatan keras kepada semua perusahaan perjudian berlisensi di negara tersebut. Inti pesannya adalah kepatuhan ketat terhadap pedoman memerangi pencucian uang dan pendanaan terorisme (AML/CFT). Otoritas tersebut menanggapi kekurangan yang teridentifikasi dalam penerapan daftar sanksi dan pembekuan aset. Tekanan terhadap industri semakin meningkat, karena ANJ telah mengumumkan akan secara masif mengintensifkan inspeksinya di area ini. Operator sekarang harus membuktikan bahwa mereka memiliki sumber daya manusia dan sistem teknis yang memadai untuk segera mengidentifikasi dan memblokir aktor yang mencurigakan.

Perhatian khusus diberikan pada kasus dari tahun 2025, yang kini menjadi preseden. Untuk pertama kalinya, operator berlisensi dibawa ke hadapan Komisi Sanksi Nasional (NSC). Dalam proses ini, ditemukan kegagalan serius dalam rantai pelaporan internal untuk transaksi yang mencurigakan. Akibatnya adalah penalti yang signifikan, tidak hanya untuk perusahaan itu sendiri, tetapi juga untuk para eksekutif yang bertanggung jawab secara pribadi. Hal ini menggarisbawahi arah baru pengawasan Prancis, yang menempatkan fokus lebih kuat pada tanggung jawab individu para pejabat kepatuhan.

Angka dan fakta

Pusat sanksi adalah operator yang diyakini sebagai Betsson France, menurut laporan orang dalam. Komisi Sanksi Nasional menjatuhkan denda 20.000 Euro kepada perusahaan tersebut. Selain itu, dikeluarkan larangan beroperasi selama dua bulan, meskipun tetap ditangguhkan. Manajemen terkena pukulan lebih keras: mantan manajer menerima denda 20.000 Euro dan larangan manajemen selama dua bulan yang ditangguhkan. Seorang petugas kepatuhan senior diperintahkan membayar 5.000 Euro. Meskipun angka-angka ini tampak kecil dibandingkan dengan denda Inggris, dampak simbolis dari tanggung jawab pribadi belum pernah terjadi sebelumnya untuk pasar Prancis.

ANJ juga telah meningkatkan kemampuan teknologinya. Algoritma baru menganalisis perilaku berjudi berdasarkan 23 indikator keuangan dan perilaku. Ini termasuk frekuensi taruhan, penggunaan batas, dan respons terhadap intervensi sebelumnya. Menurut laporan ANJ, sekitar 38 persen Pendapatan Kotor Perjudian (GGR) berasal dari pemain dengan perilaku bermasalah. Untuk melawan tren ini, industri berencana pengeluaran pemasaran hampir 695 juta Euro untuk tahun 2025, angka yang dipantau secara kritis oleh otoritas.

Latar belakang

Sejak Juni 2026, Pascal Chèvremont menjabat sebagai Presiden baru di pucuk pimpinan ANJ. Ia menggantikan Isabelle Falque-Pierrotin dan telah menetapkan tujuan untuk menjadikan pemantauan berbasis data sebagai standar. Chèvremont mewarisi mandat di mana perang melawan kejahatan keuangan dan perlindungan pemain menjadi prioritas utama. Sementara taruhan olahraga daring sedang booming di Prancis dan jumlah akun aktif meningkat 11 persen pada tahun 2024, permainan kasino daring tetap ilegal. Namun, ada diskusi politik yang sedang berlangsung tentang kemungkinan melegalkan sektor ini dalam kerangka kerja yang sangat teregulasi pada awal 2026 untuk menahan pasar gelap.

"Operator harus memastikan bahwa tindakan pembekuan aset dapat dilaksanakan tanpa penundaan. Kami akan mengintensifkan inspeksi AML kami dan mengharapkan peningkatan yang signifikan dalam laporan yang diajukan ke TRACFIN." - Pascal Chèvremont, Presiden ANJ

Pengetatan di Prancis tidak berdiri sendiri. UK Gambling Commission telah mengambil langkah serupa dalam beberapa bulan terakhir, menangguhkan lisensi operator seperti Bet St George atau BresBet karena kegagalan AML. Bahkan QuinnBet didenda lebih dari 600.000 Poundsterling. Kecenderungan Eropa menuju kebijakan toleransi nol terkait pencucian uang kini memberikan tekanan pada penyedia Prancis untuk mengoptimalkan mekanisme kontrol mereka untuk orang yang terpapar secara politik (PEP) dan pelanggan berisiko tinggi.

Mengapa ini penting bagi pemain Jerman

Bagi pemain Jerman yang terdaftar di penyedia yang dilisensikan di Jerman, langkah-langkah Prancis tidak mengubah apa pun secara langsung. Namun, perkembangan ini menunjukkan bahwa otoritas pengatur di Eropa semakin mendekat. Siapa pun yang bermain di Jerman dengan penyedia legal yang terdaftar di daftar putih resmi dari Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL) sudah menikmati standar perlindungan yang serupa atau melebihi model Prancis dalam banyak hal. Perjanjian Negara Jerman tentang Perjudian 2021 (GlüStV 2021) sudah mengatur pemeriksaan AML yang ketat.

Di Jerman, deposit dibatasi hingga 1.000 Euro per bulan melalui sistem LUGAS, dan batas taruhan 1 Euro per putaran pada slot virtual juga berfungsi sebagai pencegahan. Siapa pun yang mencoba bermain di kasino MGA atau Curacao ilegal tidak hanya berisiko kurangnya perlindungan pemain tetapi juga menjadi fokus pemantauan AML, karena penyedia ini seringkali tidak melakukan pemeriksaan yang memadai. Sikap konsisten ANJ di Prancis mendorong GGL Jerman dalam jalurnya untuk hanya mengakui penyedia yang menjamin transparansi dalam aliran keuangan.

Apa artinya bagi kasino berlisensi GGL

Kasino Jerman dengan lisensi GGL harus memantau perkembangan di negara tetangga dengan cermat. Pengenalan algoritma untuk mendeteksi kecanduan judi, seperti yang kini digunakan oleh ANJ, juga bisa menjadi model bagi pasar Jerman. Operator Jerman sudah diwajibkan melaporkan pola mencurigakan kepada Financial Intelligence Unit (FIU). Kasus Betsson di Prancis menunjukkan bahwa otoritas tidak ragu lagi untuk meminta pertanggungjawaban petugas kepatuhan individu. Hal ini akan menyebabkan pemegang lisensi Jerman semakin memperketat audit internal dan pelatihan mereka untuk menghindari risiko pencabutan lisensi.