Masovna racija u Indiji: Pretraženo 17 lokacija u istrazi pranja novca za Parimatch

Indijska Uprava za provedbu zakona (ED) značajno je pojačala obračun s nezakonitim kockarskim aktivnostima. Dana 2. rujna, istovremeno su izvršene pretrage na 17 lokacija diljem Maharaštre, Radžastana, Delhija, Gudžarata i Uttar Pradeša. U središtu istrage je ciparska platforma za online klađenje Parimatch, optužena za prijevaru korisnika u Indiji za ogromne iznose i pranje novca putem nezakonitih kanala. Istražitelji vjeruju da opseg financijskih transakcija daleko premašuje ono što je prethodno bilo poznato.

Vlasti se fokusiraju na metode korištene za premještanje novca, a da se to ne pojavljuje izravno na računima Parimatcha. Prema trenutnim nalazima, zamrznuti su bankovni računi u vrijednosti od približno 37 krora rupija, čime je ukupna vrijednost imovine zaplijenjene ili zamrznute u ovom slučaju dosegla oko 150 krora rupija. Jedan kror jednak je deset milijuna jedinica u indijskom brojčanom sustavu. Razmjeri su ogromni, budući da se procjenjuje da je platforma prikupila više od 3.000 krora rupija, što je ekvivalentno oko 317 milijuna američkih dolara, od indijskih kupaca u samo jednoj godini.

Brojke i činjenice

Istraga se temelji na Prvom izvješću o informacijama (FIR) koje je podnijela policijska postaja za kibernetički kriminal u Mumbaiju. Posebno je osjetljiva metoda korištena za prikrivanje sredstava. ED je utvrdio da su depoziti jednog kupca često korišteni izravno za isplate drugom kupcu, a da novac nikada nije prošao kroz službeni račun pružatelja usluga. Takve transakcije od korisnika do korisnika (peer-to-peer) značajno otežavaju praćenje za financijske vlasti, jer bankovni izvodi pokazuju samo transfere između naizgled nepovezanih privatnih osoba ili malih poduzeća.

"Transakcije u vrijednosti od najmanje 8.200 krora rupija navodno su provedene putem dva takva operatera za turizam i putovanja bez odgovarajućeg pružanja usluga." - Izjava Uprave za provedbu zakona (Enforcement Directorate)

Pored ovih internih poravnanja, agenti za upravljanje gotovinom i hawala mreže očito su korišteni za pretvaranje gotovine u kriptovalute poput USDT-a. Oni su zatim prebačeni na novčanike kojima upravlja offshore mreža Parimatch. Navodna strana ulaganja i fiktivni uvoz usluga također su služili kao pokriće za transfere u inozemstvo. Kroz takve lažne transakcije navodno je iz Indije izašlo oko 500 krora rupija.

Pozadina

Parimatch djeluje kao offshore platforma i nema pravnu osnovu za nuđenje sportskog klađenja ili kasino igara u Indiji. Indijska vlada već neko vrijeme pojačava obračun s takvim pružateljima usluga, jer ne plaćaju poreze i zanemaruju zaštitu igrača. Istraga pokazuje da je mreža bila opsežna, uključujući čak i lokalne male trgovine, servisne centre i pružatelje platnih usluga. Oni su često djelovali kao posrednici za unos sredstava u sustav ili njihovo isplaćivanje, što je otežalo vlastima demontažu cijele mreže.

Zašto je to važno za njemačke igrače

Za igrače u Njemačkoj, ovaj slučaj služi kao jasno upozorenje protiv pružatelja usluga bez njemačke dozvole. Dok je kazneni progon protiv mreža poput Parimatcha u punom jeku u Indiji, njemački Među-državni ugovor o kockanju 2021. (GlüStV 2021.) pruža siguran okvir. Svatko tko igra kod pružatelja usluga koji nisu na bijeloj listi Zajedničkog ureda za kockanje država (GGL) izlaže se značajnim rizicima. To uključuje ne samo nedostatak pravne zaštite u slučaju neplaćanja, već i opasnost od nenamjernog sudjelovanja u strukturama za pranje novca. U Njemačkoj vrijede stroga pravila, kao što je granični limit uplata kod svih pružatelja usluga od 1.000 eura mjesečno i limit uloga od jednog eura po okretaju za virtualne automate. Ove mjere nadgleda sustav LUGAS kako bi se spriječila ovisnost o kockanju i suzbili ilegalni financijski tokovi. Ilegalni pružatelj usluga ne može ponuditi takvu sigurnost i stalno mu prijeti službeno blokiranje ili zamrzavanje računa.

Što to znači za kockarnice s GGL licencijom

Licencirane njemačke online kockarnice moraju ispunjavati najviše standarde za provjeru identiteta (KYC) i nadzor transakcija. Slučajevi poput Parimatcha u Indiji pokazuju zašto su ti strogi zahtjevi nužni. GGL pomno nadzire tržište kako bi osigurao da se sredstva ne peru kroz neprozirne kanale. Za legalne pružatelje usluga to znači veliki administrativni napor, ali i konkurentsku prednost kroz ozbiljnost. Fokus vlasti na pružatelje platnih usluga, kao što je praksa u Indiji, također je tema u Njemačkoj: GGL blisko surađuje s bankama na blokiranju platnih tokova prema ilegalnim kockarnicama (blokada plaćanja). Njemački igrači stoga bi trebali koristiti isključivo platforme koje nose službeni pečat GGL-a kako bi djelovali sigurno i zakonito.