दस लाख डॉलर का निपटान: रैंक ग्रुप अनुपालन विफलताओं के लिए €5.75m का भुगतान करेगा

यूके जुआ आयोग (UKGC) ने रैंक ग्रुप के साथ एक महत्वपूर्ण नियामक समझौते की पुष्टि की है, जिसकी राशि €5.75 मिलियन (£5 मिलियन) से अधिक है। यह समझौता समूह के भूमि-आधारित कैसीनो संचालन में एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) प्रोटोकॉल और सामाजिक जिम्मेदारी मानकों में बड़ी विफलताओं को संबोधित करता है। इस समझौते में रैंक के स्वामित्व वाली तीन संस्थाएं शामिल हैं:、“ग्रोवेनर कैसीनो लिमिटेड” (Grosvenor Casinos Limited), “ग्रोवेनर कैसीनो (जीसी) लिमिटेड” (Grosvenor Casinos (GC) Limited), और “गेमिंग ग्रुप” (Gaming Group), जो संयुक्त रूप से पूरे यूनाइटेड किंगडम में 51 स्थानों का संचालन करते हैं। एक औपचारिक वित्तीय दंड के बजाय, समूह यह राशि समेकित निधि (Consolidated Fund) में भुगतान करेगा।

रैंक ग्रुप ने पहले ही अपने Q2 अपडेट के दौरान खुलासा किया था कि उसने ऐतिहासिक अनुपालन विफलताओं के संबंध में इस भुगतान का प्रस्ताव रखा था। आयोग की पुष्टि मामले के समाधान को ठोस बनाती है। समझौते के हिस्से के रूप में, तीन व्यावसायिक संस्थाओं में से प्रत्येक को तीसरे पक्ष के ऑडिट से गुजरना आवश्यक है। इन ऑडिटों को यह मूल्यांकन करने के लिए डिज़ाइन किया गया है कि क्या कंपनियां भविष्य के उल्लंघनों को रोकने के लिए सुरक्षित जुआ नीतियों और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नियंत्रणों को प्रभावी ढंग से लागू कर रही हैं।

संख्याएं और तथ्य

आयोग की जांच के अनुसार, अनुपालन उल्लंघन 1 नवंबर, 2024 और 1 मई, 2025 के बीच हुए। विफलताएं गंभीर थीं, जो ऑपरेटर के देखभाल के कर्तव्य में एक टूटन को दर्शाती हैं। एक मामले में, एक ग्राहक ने केवल दो यात्राओं में लगभग €230,000 (£200,000) खो दिया, भले ही रैंक के पास पर्याप्त फोटोग्राफिक पहचान या खिलाड़ी की आय का कोई सबूत नहीं था। एक अन्य ग्राहक ने 11 सप्ताह की अवधि में लगभग €97,750 (£85,000) नकद को रीसायकल करने में कामयाब रहा, बिना उनके जोखिम रेटिंग में वृद्धि के। बढ़ी हुई उचित परिश्रम (enhanced due diligence) केवल तब की गई जब व्यक्ति ने लगभग €14,950 (£13,000) खो दिया था।

सामाजिक जिम्मेदारी की विफलताएं भी उतनी ही चिंताजनक थीं। एक खिलाड़ी ने लगभग €299,000 (£260,000) जीता और बाद में 12 दिनों के भीतर लगभग €287,500 (£250,000) खो दिया। UKGC ने नोट किया कि इस पूरी अवधि के दौरान कोई सुरक्षित जुआ संपर्क दर्ज नहीं किया गया था। एक अलग मामले में, एक ग्राहक ने कर्मचारियों को सूचित किया कि उन्होंने अपनी जीत समाप्त कर ली है, लेकिन अगले छह हफ्तों में €12,650 (£11,000) अतिरिक्त खोने की अनुमति दी गई, इससे पहले कि खाता अंततः निलंबित कर दिया गया।

“बड़े प्रवर्तन मामले अक्सर ऑनलाइन जुए से जुड़े होते हैं, लेकिन जैसा कि आज की घोषणा दर्शाती है, एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और सामाजिक जिम्मेदारी की विफलताओं के जोखिम भूमि-आधारित क्षेत्र में समान रूप से जीवित हैं।” - सू यंग, यूके जुआ आयोग में संचालन की कार्यकारी निदेशक

पृष्ठभूमि

UKGC ने पाया कि रैंक की कमजोरियों में दोषपूर्ण जोखिम मूल्यांकन और उच्च जोखिम वाले ग्राहकों और क्रिप्टोक्यूरेंसी के उपयोग से संबंधित नीतियों का खराब कार्यान्वयन शामिल था। विशेष रूप से, एक ग्राहक जो क्रिप्टोक्यूरेंसी का उपयोग कर रहा था, उसे उचित रूप से जोखिम-रेटेड नहीं किया गया था, भले ही कंपनी की आंतरिक प्रक्रियाओं में ऐसे लेनदेन के लिए बढ़ी हुई जांच की आवश्यकता थी। आयोग ने इस मामले में एक उत्तेजक कारक के रूप में इसी तरह के मामलों पर रैंक के औपचारिक सलाह प्राप्त करने के इतिहास का हवाला दिया।

रैंक ग्रुप ने कहा कि उसने पहले ही सुधारात्मक कार्रवाई काफी हद तक पूरी कर ली है। कंपनी ने स्पष्ट किया कि इस निपटान का वर्तमान वर्ष के अपने मुनाफे पर कोई और प्रभाव नहीं पड़ेगा, क्योंकि पहले ही प्रावधान कर लिए गए थे। जबकि समूह ने जांच में पूरा सहयोग किया, निष्कर्षों की गंभीरता ने इस क्षेत्र के भीतर जवाबदेही और भविष्य के अनुपालन को सुनिश्चित करने के लिए कई मिलियन यूरो के निपटान को आवश्यक बना दिया।

जर्मन खिलाड़ियों के लिए इसका क्या महत्व है

यह मामला जर्मन खिलाड़ियों के लिए सख्त विनियमन की आवश्यकता के बारे में एक महत्वपूर्ण अनुस्मारक के रूप में कार्य करता है। जर्मनी में, जुआ 2021 पर अंतर-राज्यीय संधि (GlüStV 2021) एक मजबूत ढांचा प्रदान करती है जो संभवतः ऐसे भारी नुकसान को रोकती। €1,000 प्रति माह की राष्ट्रव्यापी जमा सीमा और केंद्रीय LUGAS निगरानी प्रणाली विशेष रूप से रैंक मामले में देखे गए अनियंत्रित जुआ व्यवहार को रोकने के लिए डिज़ाइन की गई हैं।

जर्मन खिलाड़ियों को केवल आधिकारिक GGL श्वेतसूची पर सूचीबद्ध साइटों पर खेलने के लिए प्रोत्साहित किया जाता है। MGA या कुराकाओ लाइसेंस वाले अपतटीय ऑपरेटरों के विपरीत, GGL-लाइसेंस प्राप्त कैसीनो को सख्त खिलाड़ी सुरक्षा नियमों का पालन करना चाहिए, जिसमें आभासी स्लॉट के लिए €1 प्रति स्पिन सीमा और जुआ की लत के लिए अनिवार्य प्रारंभिक पहचान प्रणाली शामिल है। रैंक ग्रुप निपटान साबित करता है कि स्थापित दिग्गज भी अपने सामाजिक जिम्मेदारी कर्तव्यों में विफल हो सकते हैं, जिससे स्थानीय उपभोक्ताओं के लिए जर्मन कानून का सुरक्षा जाल अनिवार्य हो जाता है।

GGL-लाइसेंस प्राप्त कैसीनो के लिए इसका क्या मतलब है

Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL) से लाइसेंस रखने वाले ऑपरेटरों के लिए, यूके में यह प्रवर्तन कार्रवाई एक स्पष्ट संकेत है। अनुपालन एक स्थिर आवश्यकता नहीं है, बल्कि मूल्यांकन और सुधार की एक सतत प्रक्रिया है। यूकेजीसी की आलोचना कि रैंक अपने हस्तक्षेपों की प्रभावशीलता का आकलन करने में विफल रही, विशेष रूप से जर्मन बाजार के लिए प्रासंगिक है।

जर्मन कैसीनो को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि उनके सामाजिक जिम्मेदारी उपाय केवल मौजूद न हों, बल्कि प्रदर्शित रूप से प्रभावी हों। समस्याग्रस्त खेल की पहचान के लिए स्वचालित प्रणालियों को मानव हस्तक्षेप और उचित दस्तावेज़ीकरण द्वारा समर्थित होना चाहिए। जैसा कि GGL बाजार की निगरानी जारी रखता है, स्रोत-से-धन की जांच लागू करने में विफल रहने वाले या क्रॉस-प्रदाता सीमाओं को अनदेखा करने वाले ऑपरेटरों को समान या इससे भी कठोर परिणामों का सामना करना पड़ेगा, जिसमें उनके जर्मन ऑपरेटिंग लाइसेंस को खोने की संभावना भी शामिल है।