अंगोला रेगुलेटर ने मनी लॉन्ड्रिंग के लिए नौ गेमिंग ऑपरेटरों को उच्च जोखिम के रूप में चिह्नित किया

अंगोला के गेमिंग सुपरविजन इंस्टीट्यूट (ISJ) ने स्थानीय जुआ क्षेत्र को मनी लॉन्ड्रिंग प्रथाओं के प्रति विशेष रूप से उजागर के रूप में वर्गीकृत करते हुए अलार्म बजाया है। 15 अक्टूबर, 2026 को निदेशक नरेत्ज़ ताती द्वारा चर्चा की गई एक रिपोर्ट में, नियामक ने निरीक्षण में भारी बढ़ोतरी का वादा किया। लाइसेंसिंग प्रक्रियाओं पर एक कार्यशाला में पत्रकारों को संबोधित करते हुए, ताती ने जोर देकर कहा कि जुआ, सामाजिक गेमिंग और खेल सट्टेबाजी के ऑपरेटरों के बीच प्रथाओं पर लगाम लगाने के लिए सख्त नियम और अधिक ऑन-साइट निरीक्षण आवश्यक हैं।

ISJ का 2025 सेक्टरल रिस्क असेसमेंट उद्योग का एक गंभीर दृष्टिकोण प्रस्तुत करता है। जांच की गई 25 संस्थाओं में से, 20 अवधि के दौरान सक्रिय थीं। जबकि 17 कंपनियों ने आवश्यक दस्तावेज जमा किए और औपचारिक रूप से उनका मूल्यांकन किया गया, तीन सक्रिय संस्थाएं सहयोग करने में विफल रहीं। औपचारिक मूल्यांकन के परिणाम चौंकाने वाले हैं: तीन कंपनियों को गंभीर जोखिम श्रेणी में रखा गया, नौ को उच्च जोखिम के रूप में चिह्नित किया गया, और पांच में मध्यम जोखिम दिखाया गया। तीन गैर-सबमिटर्स को आगे के निरीक्षण लंबित होने तक डिफ़ॉल्ट रूप से उच्च जोखिम माना गया।

संख्याएं और तथ्य

ISJ का सांख्यिकीय मूल्यांकन शून्य से एक के पैमाने का उपयोग करता है, जहां एक अधिकतम जोखिम का प्रतिनिधित्व करता है। 0.7 से ऊपर कुछ भी उच्च जोखिम माना जाता है। 17 मूल्यांकित कंपनियों में, औसत भेद्यता स्कोर 0.741 था, जिससे पूरा क्षेत्र खतरे वाले क्षेत्र में खिंच गया। विभिन्न खंडों में जोखिम स्कोर विशेष रूप से उच्च थे: जुआ और सामाजिक खेलों में से प्रत्येक का स्कोर 0.750 था, जबकि ऑनलाइन खेलों का स्कोर 0.734 था। संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट (DOS) में भी एक भारी उछाल देखा गया। जबकि पूरे क्षेत्र ने 2024 में केवल एक रिपोर्ट दायर की, ISJ ने बाद की अवधियों में कुल 246 रिपोर्ट दर्ज कीं।

रिपोर्ट का एक ठोस उदाहरण नियंत्रण विफलताओं के पैमाने को दर्शाता है। एक उदाहरण में, तीन खिलाड़ियों ने पहचान दिखाए बिना एक घंटे से भी कम समय में 15 मिलियन क्वांज़ा (लगभग 16,400 अमेरिकी डॉलर) के जुआ चिप्स खरीदे और पूर्ण वापसी का अनुरोध किया। एक अन्य मामले में, एक ऑपरेटर ने 732 अस्वीकृत लेनदेन दर्ज किए लेकिन अंगोला की वित्तीय खुफिया इकाई (UIF) के साथ एक भी संदिग्ध-लेनदेन रिपोर्ट दायर करने में विफल रहा।

"ISJ के 2025 सेक्टरल रिस्क असेसमेंट फॉर मनी लॉन्ड्रिंग इन द गेमिंग सेक्टर ने नौ कंपनियों को उच्च-जोखिम ब्रैकेट में पाया।" - नरेत्ज़ ताती, ISJ के निदेशक

पृष्ठभूमि

पहचाने गए कमजोरियां कई हैं। ISJ ने विशेष रूप से राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्तियों (PEPs) की स्क्रीनिंग की आलोचना की। कानूनी आवश्यकताओं के बावजूद, कई कंपनियों के पास प्रासंगिक डेटाबेस के विरुद्ध ग्राहकों की स्क्रीनिंग करने वाली प्रणालियों की कमी थी। अन्य अंतरालों में सबमिशन में विरोधाभासी जानकारी, संदिग्ध-लेनदेन रिपोर्टिंग में छेद, और अनुपालन अधिकारियों के लिए स्वतंत्रता की कमी शामिल थी। लेनदेन की निगरानी अक्सर अभी भी मैन्युअल थी, जिससे आधुनिक रोकथाम लगभग असंभव हो गई थी। अंगोला के बाहर सर्वर पर रखी गई जानकारी तक पहुंचना भी नियामक के लिए मुश्किल साबित हुआ।

इसके परिणामस्वरूप, ISJ एक जोखिम-आधारित निरीक्षण योजना लागू कर रहा है। महत्वपूर्ण-जोखिम वाली फर्मों का 30 दिनों के भीतर निरीक्षण किया जाना चाहिए और त्रैमासिक निगरानी की जानी चाहिए। उच्च-जोखिम वाली कंपनियों को 90 दिनों के भीतर निरीक्षण का सामना करना पड़ता है और उन्हें वर्ष में दो बार रिपोर्ट करना होता है। इसके अलावा, नियामक चाहता है कि अनुपालन अधिकारी आंतरिक संरचनाओं में शामिल हों लेकिन हितों के टकराव से बचने के लिए परिचालन या प्रबंधन की भूमिकाएँ न निभाएँ।

जर्मन खिलाड़ियों के लिए इसका क्या महत्व है

हालांकि अंगोला जर्मन जुआरी के लिए दूर लग सकता है, ये घटनाएँ जुए पर अंतरराज्यीय संधि 2021 (GlüStV 2021) के तहत सख्त नियमों के महत्व को उजागर करती हैं। जर्मनी में, राज्यों के संयुक्त जुआ प्राधिकरण (GGL) यह सुनिश्चित करता है कि ISJ द्वारा वर्णित शर्तों को LUGAS और OASIS जैसी प्रणालियों के माध्यम से रोका जाए। 1,000 यूरो की मासिक जमा सीमा और ऑनलाइन स्लॉट पर प्रति स्पिन एक यूरो की हिस्सेदारी सीमा न केवल खिलाड़ी संरक्षण के लिए काम करती है, बल्कि मनी लॉन्ड्रिंग के खिलाफ प्रभावी बाधाओं के रूप में भी कार्य करती है।

जर्मन खिलाड़ियों को पता होना चाहिए कि GGL लाइसेंस के बिना प्रदाता अक्सर उन्हीं कमजोरियों को प्रदर्शित करते हैं जिनकी वर्तमान में अंगोला में आलोचना की जा रही है। अनियंत्रित कैसीनो में खेलना खिलाड़ियों को इस जोखिम में डालता है कि उनका डेटा राज्य की निगरानी के बिना विदेशी सर्वर पर संग्रहीत किया जाता है। केवल आधिकारिक श्वेतसूची पर प्रदाता जर्मन मानकों के अनुसार सत्यापन की गारंटी देते हैं, जो आपराधिक धन और खिलाड़ी पूंजी के मिश्रण को सख्ती से रोकते हैं।

GGL-लाइसेंस प्राप्त कैसीनो के लिए इसका क्या मतलब है

जर्मन GGL-लाइसेंस प्राप्त कैसीनो अंगोला की इस रिपोर्ट को अपने स्वयं के उच्च सुरक्षा मानकों की पुष्टि के रूप में देख सकते हैं। जबकि अंगोला को मैनुअल सिस्टम और PEP स्क्रीनिंग की कमी के लिए आलोचना का सामना करना पड़ता है, स्वचालित जांच और सख्त सत्यापन प्रक्रियाएं जर्मनी में लाइसेंस के लिए पूर्वापेक्षाएँ हैं। जर्मन प्रणाली द्वारा बनाई गई पारदर्शिता कानूनी ऑपरेटरों को मनी लॉन्ड्रिंग के सामान्य संदेह से बचाती है जो अक्सर कम विनियमित बाजारों में उद्योग को परेशान करता है। अंगोला का मामला स्पष्ट रूप से दिखाता है कि कमजोर निरीक्षण अंततः पूरे बाजार में विश्वास को नष्ट कर देता है, एक ऐसी स्थिति जिसे जर्मनी के सख्त अनुपालन नियमों द्वारा रोका गया है।