EGBA:n valitus Wallettosta: Epäilyjä laittomista rahapelien maksuista

European Gaming and Betting Association (EGBA) on jättänyt virallisen valituksen Liettuan pankille maksupalveluntarjoaja Wallettoa vastaan. Järjestö syyttää yritystä maksujen välittämisestä lisensoimattomille nettirahapelialustoille, jotka suuntaavat palveluitaan eurooppalaisille kuluttajille. Nämä 10. heinäkuuta julkisuuteen tulleet syytökset perustuvat EGBA:n omiin testisiirtoihin laittomilla rahapelisivustoilla ja -sovelluksissa. Walletto on sittemmin vastannut julkisesti ja kiistänyt tietoisen tuen laittomalle rahapelaamiselle ilmoittaen, että asiasta on käynnistetty sisäinen tutkinta.

Walletto julkaisi kaksi vastausta LinkedIn-postauksen kommenteissa, jossa jaettiin alkuperäinen uutinen valituksesta. Yritys korosti, ettei se tietoisesti tue, helpota, markkinoi tai mahdollista laitonta rahapelitoimintaa missään muodossa. Tämä periaate on olennainen osa sen liiketoimintaa, vaatimustenmukaisuuskulttuuria ja velvollisuuksia säänneltynä finanssilaitoksena.

Lukuja ja faktoja

EGBA:n valitus jätettiin 10. heinäkuuta perustuen sen omaan testisiirtoihin pohjautuvaan tutkintaan. Siinä annetaan ymmärtää, että Walletto olisi käsitellyt maksuja useille lisensoimattomille alustoille. Sähköisen rahan liikkeeseenlaskijana Walletto käsittelee suuria määriä tapahtumia monipuoliselle asiakaskunnalle. Yritys vakuuttaa, että sillä on kattavat vaatimustenmukaisuus-, seuranta- ja due diligence -valvontamenetelmät väärinkäytösten estämiseksi, mutta myöntää, ettei mikään järjestelmä ole erehtymätön.

”Walletto on tietoinen tuoreista julkisista väitteistä, joiden mukaan sen palveluita on saatettu käyttää lisensoimattomaan tai laittomaan rahapelitoimintaan liittyen. Näistä väitteistä on raportoitu mediassa ja ne on saatettu asianomaisten viranomaisten tietoon. Suhtaudumme tällaisiin asioihin äärimmäisen vakavasti. Ennen kaikkea Walletto haluaa tehdä kantansa täysin selväksi: Walletto ei tue, helpota, markkinoi tai tietoisesti mahdollista laitonta rahapelaamista missään muodossa. Tämä periaate on olennainen osa liiketoimintaamme, vaatimustenmukaisuuskulttuuriamme ja velvollisuuksiamme säänneltynä finanssilaitoksena.” - Walletton lausunto LinkedInissä

EGBA korostaa, että laittomat operaattorit voivat jatkossakin tavoittaa eurooppalaisia kuluttajia niin kauan kuin niillä on pääsy yleisiin maksutapoihin ja korttiverkkoihin. Se peräänkuuluttaa koordinoitua lähestymistapaa päättäjiltä, pelialan ja rahoitusalan sääntelijöiltä, maksupalveluntarjoajilta, auttavilta pankeilta (acquirers) ja korttiverkoilta. Erityisesti korttiverkoilla tulisi olla keskeinen rooli, sillä ne asettavat verkkojen säännöt ja niillä on pääsy tapahtumatason tietoihin.

Tausta

EGBA:n ja Walletton välinen kiista on osa laajempaa aloitetta, jonka tavoitteena on horjuttaa laittomien rahapelisivustojen taloudellista infrastruktuuria. Säänneltyjen nettirahapelioperaattoreiden etujärjestönä Euroopassa toimiva EGBA on taistellut pimeitä markkinoita vastaan vuosia. Se argumentoi, että laittomien tarjoajien olemassaolo heikentää pelaajasuojaa, johtaa verotulojen menetyksiin ja vahingoittaa koko toimialan mainetta.

Laiton rahapelaaminen aiheuttaa merkittäviä riskejä kuluttajille ja heikentää sääntelykehystä. Se voi tehdä rahoitusjärjestelmästä haavoittuvan väärinkäytöksille. Walletto totesi tukevansa täysin sääntelijöiden, lainvalvontaviranomaisten, maksuverkostojen ja alan toimijoiden pyrkimyksiä puuttua näihin riskeihin ja torjua lainvastaista toimintaa.

Vaikka Walletto ilmoitti sisäisestä tutkinnasta, yritys ei paljastanut, mitkä kauppiaat tai maksuvirrat ovat kyseessä, onko kaupallisia suhteita keskeytetty tai milloin tuloksia on odotettavissa. iGaming Express on esittänyt nämä kysymykset Wallettolle ja odottaa vastausta.

Miksi tällä on merkitystä saksalaisille pelaajille

Saksalaisille pelaajille, jotka pelaavat vain GGL-lisensoiduilla kasinoilla, tällaiset tapaukset ovat merkityksellisiä. Saksan osavaltioiden yhteinen rahapeliviranomainen (GGL) pyrkii aktiivisesti ohjaamaan pelaajia laillisille markkinoille ja torjumaan laitonta rahapelaamista. Jos maksupalveluntarjoajat tietämättään tai tietoisesti käsittelevät lisensoimattomien tarjoajien maksutapahtumia, tämä haittaa GGL:n pyrkimyksiä vahvistaa laillisia markkinoita ja suojella pelaajia.

Saksalaisten pelaajien tulisi siksi aina tarkistaa, onko nettikasinolla voimassa oleva GGL-lisenssi. Tämä on ainoa tapa varmistaa Saksan valtion rahapelisopimuksen (GlüStV 2021) tiukkojen vaatimusten noudattaminen. Näihin kuuluvat muun muassa 1 000 euron kuukausittainen talletusraja, 1 euron panosraja pelikierrosta kohden kolikkopeleissä ja yhteys keskitettyyn LUGAS-peliestojärjestelmään. Nämä toimenpiteet palvelevat pelaajasuojaa ja peliriippuvuuden ehkäisyä. Alustat ilman GGL-lisenssiä kiertävät nämä suojamekanismit eivätkä tarjoa pelaajille oikeusturvaa.

Mitä tämä tarkoittaa GGL-lisensoiduille kasinoille

GGL-lisensoiduille kasinoille tämä tapaus korostaa tarvetta valita maksubumppaninsa huolellisesti ja tarkistaa sisäiset vaatimustenmukaisuusprosessinsa perusteellisesti. Mikä tahansa epäonnistuminen kumppanin valinnassa voi pahimmassa tapauksessa vaarantaa oman lisenssin ja heikentää laillisen tarjonnan uskottavuutta. GGL painottaa voimakkaasti kaikkien sääntöjen noudattamista, myös välillisesti palveluntarjoajien kautta. Tämä vahvistaa GGL:n linjaa taistella päättäväisesti pimeitä markkinoita vastaan ja asettaa vastuuseen kaikki toimijat, jotka mahdollistavat laittoman rahapelaamisen. On odotettavissa, että GGL tarkastelee tulevaisuudessa entistä tiukemmin, mitkä maksupalveluntarjoajat tekevät yhteistyötä minkäkin pelintarjoajan kanssa, jotta mahdolliset väärinkäytökset voidaan tunnistaa ja estää varhaisessa vaiheessa. Turvallisuus ja avoimuus ovat tässä ratkaisevan tärkeitä.