Kasahstan Likvideerib Illegaalsete Online-kasiinode Maksevõrgustikud

Kasahstanis on Finantsvalveameti (AFM) erüksused andnud tugeva löögi ebaseadusliku hasartmängu infrastruktuurile. Uurijad paljastasid kaks keerukat võrgustikku, mis tegutsesid maksevahendajatena ja liigutasid miljardeid summasid. Kokku tuvastati summasid üle 10,3 miljardi tenge, mis on ligikaudu 22,9 miljonit USA dollarit. Need vahendid liikusid sadade pangakaartide kaudu, mis olid registreeritud fantoomnimedele, otse litsentseerimata online-kasiinode kassadesse. Operatsioon illustreerib kuritegelikku energiat, mida kasutavad riigi järelevalvesüsteemidest kõrvalehoidjad.

Kasutatud meetodid olid eriti salakavalad. Välismaalased naaberriikidest olid sihtmärgid ja neid värvati nende Kasahstani saabumisel. Neile väljastati individuaalsed identifitseerimisnumbrid (IIN), mida seejärel kasutati SIM-kaartide ja pangakontode avamiseks. Füüsilised telefonid, millel olid pangarakendused juba sisse logitud, anti üle organiseerijatele. See võimaldas mängijatelt makseid vastu võtta automatiseeritud P2P platvormide kaudu ja väljamakseid teha ilma, et tegelikud korraldajad oleksid isiklikult kohal olnud. Omavaheliste arvelduste jaoks kasutasid kurjategijad üha enam krüptovaluutasid, et jälgi veelgi segada.

Numbrid ja faktid

Esimene võrgustik tegutses peamiselt Turkestani piirkonnas ja Almatõs. Siin õnnestus võimudel vahistada kolm Usbekistani kodanikku, kellel oli ligipääs 89 Kasahstani pangakaardile. Uurijad konfiskeerisid 20 mobiiltelefoni, mida kasutati eranditult nende kontodele juurdepääsuks. Selle alavõrgu kaudu toimunud tehingute maht oli umbes 500 miljonit tenge, mis 15. oktoobri Rahvusbaanga kursi järgi on umbes 1,1 miljonit USA dollarit.

Teine juhtum Tarazis ja Almatõs oli veelgi ulatuslikum. Siin konfiskeerisid AFM-i ohvitserid 180 pangakaarti, 15 telefoni ja 26 SIM-kaarti. Eriti murettekitav on see, et kontode avamiseks kasutati ka alaealisi Kõrgõzstanist ja Usbekistanist. Lisaks digitaalsetele tõenditele konfiskeeriti 50 000 USA dollarit sularaha, 27 000 USDT (Tether), neli sõidukit ja relvi. Nendele kaartidele tehtud sissetulevate ülekannete kogusumma ulatus üle 9,8 miljardi tenge. Kohtumääruse alusel on vahi all viis peamist kahtlusalust.

Taust

Need avalikustamised toimuvad strateegiliselt tähtsal ajal. 16. oktoobril jõustuvad Kasahstanis uued pangatehingute läbivaatamise suunised. Need on suunatud eelkõige kahtlaste kontode mustrite ja seadmete jagamisele, et blokeerida ebaseaduslikud hasartmänguülekanded varakult. Kuigi AFM ei ole kinnitanud otsest seost praeguste haarangute ja uute reeglite vahel, on juhtumid suurepärane näide vajadusest nende karmistamiste järele. See on pidev kass ja hiir mäng reguleerivate asutuste ja makseteenuse pakkujate vahel, kes kasutavad finantssüsteemi lünki.

Ameti pressiesindaja kommenteeris uurimise edu järgmiselt:

„Osapooled kasutasid omavahel arveldamiseks ka krüptovaluutat, samal ajal kui P2P-platvormid tuvastasid automaatselt sissetulevad mängijate maksed.“ - Kasahstani finantsjärelvalve agentuuri (AFM) pressiesindaja

On huvitav, et muud teated viitavad sellele, et probleemi ulatus võib olla palju suurem. Muudes menetlustes on likvideeritud võrgustikke, mis hõlmavad üle 20 makseorganisatsiooni ja pangaametniku, kusjuures ebaseaduslike tehingute kogumahtu hinnati seal 600 miljardile tengele.

Miks see on oluline Saksamaa mängijate jaoks

Saksamaa mängijate jaoks on sellised teated selge hoiatus musta turu ohtude kohta. Kui Kasahstanis pestakse raha läbi kahtlaste P2P-võrgustike, pakub Saksamaa riiklik hasartmänguleping 2021 (GlüStV 2021) turvalist raamistikku. Igaüks, kes mängib teenusepakkuja juures, kes ei ole ühise mängude korraldamise ametiasutuste (GGL) ametlikul valgel nimekirjal, seisab silmitsi tohutu riskiga. Haarangu või selliste maksevõrgustike blokeerimise korral on sissemakstud vahendid sageli pöördumatult kadunud, kuna välismaal asuvate operaatorite vastu ei saa õiguslikke samme astuda.

Saksamaal tagavad mängijate kaitse rangelt reeglid, nagu LUGAS-süsteemi kaudu igakuine sissemaksepiirang 1000 eurot. Ka eurose panusepiirangu iga keerutuse kohta online-automaatidel peetakse ennetava meetmena. Litsentseeritud Saksa kasiinode valimine tagab, et tehingud toimuvad reguleeritud ja läbipaistvate kanalite kaudu. Enne registreerumist ametliku GGL-registri kontrollimine on kohustuslik, et vältida tahtmatut sattumist kriminaalse rahapesuahela osaks, nagu hiljuti Kesk-Aasias avastati.

Mida see tähendab GGL-litsentsiga kasiinode jaoks

Saksamaa litsentsiga kasiinod peavad täitma mängijakaitse ja finantstransparensuse osas äärmiselt kõrgeid nõudeid. Sellised teated ebaseaduslike maksevõrgustike kohta julgustavad GGL-i tegutsema nn maksete blokeerimise vastu. Saksa pakkujad saavad kaudselt kasu, kui ebaseaduslikku konkurentsi nõrgestatakse nende finantsteede likvideerimisega. See näitab aga ka seda, et järelevalve peab jääma valvsaks, kuna kurjategijad leiavad pidevalt uusi viise, nagu krüptovarad või P2P-ülekanded, riiklikest kontrollidest kõrvalehoidmiseks. Saksa turu terviklikkus sõltub oluliselt sellest, et sellised varifinaantssüsteemid ei pääseks ligi kohalikule maksetele.ee liiklust.

Korraldajad kasutasid maksete varjamiseks P2P platvorme ja krüptovaluutasid. Tehingute anonüümseks läbiviimiseks omandasid nad mobiiltelefone koos eelinstallitud pangandusrakendustega, mis olid registreeritud kolmandatele isikutele.

Milliseid summasid ja esemeid võeti ära?

Võeti ära kokku üle 260 pangakaardi, 35 mobiiltelefoni, 50 000 dollarit sularaha, 27 000 USDT, sõidukid ja relvad. Tehingute kogumaht on ligikaudu 22,9 miljonit dollarit.

Kas Saksamaa mängijaid mõjutavad need juhtumid?

Kuigi peamiselt on mõjutatud Kesk-Aasia mängijad, näitab juhtum ebaseaduslike platvormide globaalseid riske. Saksamaa mängijad peaksid mängima ainult GGL-litsentsiga pakkujatega, et vältida oma raha kadumist kuritegelikesse võrgustikesse.

Kuidas saavad mängijad Saksamaal end kaitsta?

Mängijad peaksid eelnevalt kontrollima, kas online-kasiino on GGL ametlikul valgel nimekirjal. Ainult seal kehtivad GlüStV 2021 kaitsemehhanismid, nagu ühendus LUGASi ja OASISega, samuti ranged sissemaksepiirangud.