Mitos offshore: por qué el registro de una empresa no reemplaza una licencia de juego

En el complejo mundo del iGaming internacional, el término offshore se utiliza frecuentemente de forma errónea como sinónimo de secretismo o falta de supervisión. Sin embargo, esta suposición es en gran medida incorrecta y puede resultar costosa para las empresas. En realidad, offshore simplemente describe una empresa establecida fuera del país de origen del propietario o del mercado principal. Indica dónde se constituye una entidad, pero no determina qué leyes se aplican o qué licencias se requieren. En un sector donde una empresa puede constituirse en un país, licenciarse en otro y servir a jugadores en varios más, comprender estas distinciones es vital desde el principio.

Muchos empresarios creen erróneamente que registrar una empresa es una estrategia regulatoria completa. El simple hecho de tener una entidad legal en una jurisdicción no otorga el derecho a ofrecer juegos de azar, procesar pagos o anunciarse al público. Si bien una estructura corporativa apoya a un negocio, no puede sustituir los permisos específicos requeridos para las actividades reguladas. Los bancos y los proveedores de servicios de pago son cada vez más diligentes, investigando quién es el propietario de la empresa, de dónde provienen los fondos y qué licencias específicas se poseen. Una discrepancia entre las actividades declaradas y las operaciones reales puede provocar retrasos en la incorporación o la terminación de asociaciones.

Números y hechos

La escala del mercado no regulado es asombrosa, lo que subraya la necesidad de una regulación clara. Un informe de 2023 de la American Gaming Association (AGA) estimó que los estadounidenses apuestan aproximadamente 511 mil millones de USD anualmente en casas de apuestas deportivas y sitios de iGaming ilegales y no regulados. En Australia, se estima que las apuestas offshore ilegales tienen un valor superior a los 1.1 mil millones de AUD. Bill Miller, presidente de la AGA, señaló que estos sitios no ofrecen protección al consumidor. Esta falta de supervisión es particularmente peligrosa para los jóvenes; investigaciones en Indiana revelaron que estudiantes de secundaria utilizaban apuestas ilegales a crédito, acumulando deudas comparables a préstamos estudiantiles. Un estudiante, según se informa, perdió 600 USD en solo tres días y tuvo que entregar su portátil como garantía.

Antecedentes

Ron Mendelson, fundador de Fast Offshore, aclara que offshore no es una categoría regulatoria única. Cada jurisdicción mantiene sus propias leyes corporativas, requisitos de divulgación y marcos de licenciamiento. Si bien algunas ofrecen un licenciamiento sólido para juegos de azar en línea, otras permiten la constitución de empresas sin ninguna supervisión de juegos de azar. Una empresa registrada en una jurisdicción que no emite licencias de juego nunca debe presentarse como un operador con licencia. El cumplimiento normativo también continúa mucho después del lanzamiento inicial, requiriendo auditorías continuas, informes y adherencia a las políticas de juego responsable para seguir siendo legítimo a los ojos de los socios internacionales.

"Offshore describe una ubicación, pero para los operadores de iGaming y otras empresas internacionales, el objetivo no es simplemente encontrar un lugar donde constituirse, sino construir una estructura que sea legal, explicable y adecuada a cómo operará realmente el negocio." - Ron Mendelson, Fundador de Fast Offshore

Por qué importa para los jugadores alemanes

Para los residentes alemanes, la distinción entre sitios offshore y regulados es una cuestión de protección legal. Bajo el Tratado Estatal sobre Juego 2021 (GlüStV 2021), solo los operadores que figuran en la lista oficial de la autoridad común de supervisión del juego de los estados (GGL) son legales en Alemania. Los sitios offshore, incluso aquellos con licencias de Curacao o Malta, operan ilegalmente dentro de las fronteras alemanas. Los jugadores que utilizan estos sitios no tienen recurso alguno a través de las autoridades alemanas por ganancias impagadas. Además, las plataformas offshore eluden características de seguridad esenciales como el límite de depósito mensual de 1.000 EUR, el límite de 1 EUR por giro para las tragamonedas y el sistema nacional de autoexclusión LUGAS, lo que aumenta significativamente el riesgo de adicción al juego.

Qué significa para los casinos con licencia de la GGL

Los casinos que poseen una licencia de la GGL deben adherirse a estrictos estándares de transparencia y seguridad, incluyendo el depósito de importantes garantías financieras. Están obligados a verificar la identidad de los jugadores a través de LUGAS y asegurar que los menores de edad estén estrictamente excluidos. Los sitios offshore no regulados representan una competencia desleal, ya que operan sin los costos y las cargas de cumplimiento del marco alemán. Mientras que los operadores con licencia pagan impuestos en Alemania e invierten en la protección de los jugadores, los sitios offshore agotan los ingresos fiscales y socavan los objetivos de canalización del GlüStV 2021. Una clara separación del mercado es esencial para mantener la integridad del panorama legal del juego.