Thajsko bojuje proti špinavým penězům: Zlatá daň k omezení nelegálního hazardu

Thajské finanční úřady podnikají významný krok k demontáži finančních sítí organizovaného zločinu. Koalice finančních institucí vyjádřila silnou podporu novému zdanění zlatých transakcí, které se konkrétně zaměřuje na aktiva generovaná nelegálním hazardem. Uvalením 0,01% daně na všechny obchody se zlatem se vláda snaží vytvořit komplexní stopu transakčních dat. Tento krok má za cíl připravit zločince o jeden z jejich nejúčinnějších nástrojů pro praní špinavých peněz: anonymitu fyzického zlata.

Bank of Thailand (BOT) je v čele tohoto regulačního tlaku. Centrální banka se zavázala implementovat robustnější ochranu proti podvodům a sklouzávání a zároveň vytvořit úzké hrdlo ve finanční infrastruktuře. Zlepšením sdílení finančních informací mezi komerčními, státními a zahraničními bankami plánuje BOT ztížit obcházení dohledu pro kriminální subjekty. Cílem je jednotná fronta, která propojí celý finanční průmysl proti praní špinavých peněz.

Čísla a fakta

Měřítko problému je obrovské, s odhadovaným černým trhem s hazardními hrami v Thajsku ve výši 1,1 bilionu bahtů ročně, což odpovídá přibližně 25,1 miliardám britských liber. K řešení tohoto problému BOT již zavedla nařízení vyžadující hlášení jakýchkoli fyzických výběrů zlata o hmotnosti nejméně 2 kilogramů. Podle guvernéra Vitai Ratanakorna mělo toto jediné opatření již dramatický dopad. Požadavky na fyzické zlato klesly z 20 miliard bahtů na pouhé 3 miliardy bahtů, což představuje snížení ze 447,9 milionů liber na 67,2 milionů liber.

"To, co jsme udělali za posledních 11 měsíců, mohlo vypadat jako oddělené kusy, ale to, co děláme dnes, je spojení celého průmyslu spojeného s financemi." - Vitai Ratanakorn, guvernér Bank of Thailand

Finanční akční výbor (FATF) zopakoval tyto obavy v nedávné zprávě. Globální dohlížecí orgán zdůraznil, že online hraní a pozemní kasina zůstávají vysoce atraktivními prostředky pro profesionální praní špinavých peněz. Prezident FATF Giles Thomson vyzval vlády, aby přijaly reakce založené na riziku a posílily dohled, aby těmto sektorům zabránily stát se vstupními branami pro zločinecké sítě.

Pozadí

Podle FATF existuje několik varovných signálů, které naznačují nezákonné aktivity v sektoru hazardních her. Mezi ně patří vklady z více účtů třetích stran, silná závislost na hotovosti nebo virtuálních aktivech a automatizované sázkové vzorce, kde uživatelé sázejí na všechny možné výsledky, aby své prostředky "vyčistili". Opakované používání VPN a vytváření více účtů pod fiktivními jmény jsou také uváděny jako běžné taktiky. Thajský důraz na zlato odráží skutečnost, že drahé kovy jsou často konečným cílem pro vyprané peníze kvůli jejich stabilitě a vnímanému nedostatku digitální stopy.

Proč je to důležité pro německé hráče

Pro hráče v Německu tyto mezinárodní události zdůrazňují důležitost GlüStV 2021 (Státní smlouva o hazardních hrách). Zatímco Thajsko bojuje s masivním černým trhem, Německo zavedlo regulované prostředí prostřednictvím GGL (Společný úřad pro hazardní hry států). Přísný měsíční limit vkladů ve výši 1 000 EUR a monitorovací systém LUGAS zajišťují, že hazardní hry zůstávají rekreační aktivitou, nikoli nástrojem pro finanční kriminalitu. Němečtí hráči využívající stránky s licencí GGL jsou chráněni před riziky spojenými s nelegálními trhy zmíněnými ve zprávě FATF. Vysoké standardy transparentnosti v Německu znamenají, že anonymní transakce prostřednictvím zlata nebo neregulovaných kryptoměn v legálním trhu neexistují.

Co to znamená pro kasina s licencí GGL

Licencovaní němečtí provozovatelé již stojí v čele dodržování předpisů proti praní špinavých peněz (AML). Situace v Thajsku slouží jako připomínka toho, že regulační tlak na celém světě sílí. Pro kasina s licencí GGL to posiluje potřebu sofistikované identifikace hráčů (KYC) a monitorování transakcí. Na rozdíl od navrhované daně ze zlata v Thajsku němečtí provozovatelé přispívají prostřednictvím strukturovaných daňových rámců založených na sázkách nebo hrubých příjmech z her (GGR). Dodržováním těchto přísných pravidel německá kasina poskytují bezpečnou alternativu k offshore a nelegálním provozovatelům, na které se v současnosti zaměřují mezinárodní orgány, jako je FATF.