Тайланд се бори с мръсни пари: данък върху златото за борба с незаконните хазартни игри

Тайландските финансови власти предприемат значителна стъпка към разбиване на финансовите мрежи на организираната престъпност. Коалиция от финансови институции изрази силна подкрепа за нов данък върху сделките със злато, насочен конкретно към активите, генерирани от незаконни хазартни игри. Чрез налагане на данък от 0,01% върху всички сделки със злато, правителството цели да генерира цялостна пътека от данни за транзакциите. Този ход е предназначен да лиши престъпниците от един от най-ефективните им инструменти за пране на незаконни средства: анонимността на физическото злато.

Централната банка на Тайланд (BOT) е водеща в този регулаторен натиск. Централната банка се ангажира да приложи по-силни защити срещу измами и измами, като същевременно създаде „тясно място“ във финансовата инфраструктура. Подобрявайки споделянето на финансова информация между търговски, държавни и чуждестранни банки, BOT планира да затрудни все повече престъпните субекти да заобикалят надзора. Целта е обединен фронт, който свързва цялата финансова индустрия срещу прането на пари.

Числа и факти

Мащабът на проблема е огромен, като черният пазар на хазартни игри в Тайланд се оценява на 1,1 трилиона бата годишно, което се равнява на приблизително 25,1 милиарда британски лири. За да се справи с това, BOT вече въведе задължително изискване за докладване на всяко теглене на физическо злато с тегло най-малко 2 килограма. Според управителя Витай Ратанакорн, само тази мярка вече е имала драматично въздействие. Заявките за физическо злато са намалели от 20 милиарда бата до само 3 милиарда бата, което представлява намаление от 447,9 милиона паунда до 67,2 милиона паунда.

„Това, което направихме през последните 11 месеца, може да е изглеждало като отделни части, но това, което правим днес, е да съберем цялата индустрия, свързана с финанси.“ - Витай Ратанакорн, управител на Централната банка на Тайланд

Финансовото разузнавателно звено (FATF) повтори тези опасения в скорошен доклад. Глобалният надзорен орган подчерта, че онлайн игрите и наземните казина остават изключително привлекателни средства за професионални перачи на пари. Президентът на FATF, Джайлс Томсън, призова правителствата да приемат базирани на риска отговори и да засилят надзора, за да предотвратят превръщането на тези сектори в „врати“ за престъпни мрежи.

Контекст

Според FATF, няколко „червени флага“ показват незаконни дейности в хазартния сектор. Те включват депозити, идващи от множество сметки на трети страни, силна зависимост от пари в брой или виртуални активи и автоматизирани модели на залагане, при които потребителите залагат на всички възможни изходи, за да „изчистят“ средствата си. Многократното използване на VPN и създаването на множество акаунти под измислени имена също са посочени като често срещани тактики. Фокусът на Тайланд върху златото отразява реалността, че благородните метали често са крайната дестинация за изпраните пари поради тяхната стабилност и предполагаема липса на дигитален отпечатък.

Защо е важно за германските играчи

За играчите в Германия тези международни развития подчертават значението на GlüStV 2021 (Държавен договор за хазарта). Докато Тайланд се бори с огромен черен пазар, Германия е установила регулирана среда чрез GGL (Съвместен орган за хазарта на щатите). Стриктният лимит за депозит от 1000 евро на месец и системата за мониторинг LUGAS гарантират, че хазартът остава развлекателна дейност, а не инструмент за финансови престъпления. Германските играчи, използващи сайтове с лиценз от GGL, са защитени от рисковете, свързани с незаконните пазари, споменати в доклада на FATF. Високите стандарти за прозрачност в Германия означават, че анонимните трансакции чрез злато или нерегулирани криптовалути не съществуват на законния пазар.

Какво означава това за казината с лиценз от GGL

Лицензираните германски оператори вече са начело в спазването на правилата за борба с изпирането на пари (AML). Ситуацията в Тайланд служи като напомняне, че регулаторният натиск се увеличава в световен мащаб. За казината с лиценз от GGL това подсилва необходимостта от усъвършенствана идентификация на играчите (KYC) и мониторинг на трансакциите. За разлика от предложеното данъчно облагане на златото в Тайланд, германските оператори допринасят чрез структурирани данъчни рамки, базирани на залози или брутни приходи от игри (GGR). Като спазват тези строги правила, германските казина предоставят безопасна алтернатива на офшорните и незаконните оператори, които международни органи като FATF в момента преследват.