Qazaxıstan onlayn kazinolar üçün qanunsuz ödəniş şəbəkələrini ləğv edir

Qazaxıstanda Maliyyə Monitorinqi Agentliyinin (AFM) xüsusi bölmələri qanunsuz qumarın infrastrukturuna əhəmiyyətli zərbə vurub. İstintaq zamanı milyardlarla vəsait daşıyan iki mürəkkəb şəbəkə aşkarlandı. Cəmi 10,3 milyard tenqedən çox, təxminən 22,9 milyon ABŞ dolları məbləğində vəsait müəyyən edilib. Bu vəsaitlər, saxta şəxslərin adına qeydiyyatdan keçmiş yüzlərlə bank kartı vasitəsilə birbaşa lisenziyasız onlayn kazinoların hesablarına köçürülüb. Əməliyyat dövlət nəzarət sistemlərini yan keçməyə çalışan cinayətkarların sərf etdiyi mənəvi enerjini göstərir.

Şəbəkələr tərəfindən istifadə olunan üsullar xüsusilə zərərli idi. Qonşu ölkələrdən olan xarici vətəndaşlar Qazaxıstana gəldikdən sonra hədəfə alınıb və işə cəlb olunub. Onlara fərdi identifikasiya nömrələri (FİN) verilib, daha sonra bu nömrələr SIM kartlar və bank hesabları açmaq üçün istifadə edilib. Bank tətbiqləri artıq daxil edilmiş fiziki telefonlar başçılara təhvil verilib. Bu, oyunçulardan gələn ödənişlərin avtomatlaşdırılmış P2P platformaları vasitəsilə qəbul edilməsinə və qalibiyyətlərin əsl təşkilatçıların şəxsən görünmədən ödənilməsinə imkan verib. Bir-birləri ilə hesablaşmalar üçün cinayətkarlar izi daha da silmək üçün kriptovalyutalardan getdikcə daha çox istifadə edirdilər.

Rəqəmlər və faktlar

Birinci şəbəkə əsasən Türküstan vilayətində və Almatıda fəaliyyət göstərib. Burada səlahiyyətlilər 89 qazaxıstan bank kartına çıxışı olan üç Özbəkistan vətəndaşını saxlayıblar. İstintaq zamanı bu hesablarla əlaqəli istifadə olunan 20 mobil telefon müsadirə edilib. Bu sub-şəbəkə vasitəsilə aparılan əməliyyatların həcmi təxminən 500 milyon tenqe təşkil edib ki, bu da Oktyabrın 15-də Milli Bankın məzənnəsinə görə təxminən 1,1 milyon ABŞ dollarıdır.

İkinci, Taraz və Almatıdakı hadisə daha geniş idi. Burada AFM əməkdaşları 180 bank kartı, 15 telefon və 26 SIM kart müsadirə ediblər. Xüsusilə narahatlıq doğuran odur ki, Qırğızıstan və Özbəkistandan olan azyaşlılar da hesabların açılmasında alət kimi istifadə olunublar. Rəqəmsal dəlillərlə yanaşı, 50.000 ABŞ dolları nağd pul, 27.000 USDT (Tether), dörd avtomobil və silah müsadirə edilib. Bu kartlara daxil olan köçürmələrin ümumi məbləği 9,8 milyard tenqedən çox olub. Məhkəmə qərarı ilə hazırda beş əsas şübhəli saxlanılır.

Arxa plan

Bu ifşaatlar strateji cəhətdən əhəmiyyətli bir vaxtda baş verir. Oktyabrın 16-da Qazaxıstanda bank əməliyyatlarının yoxlanılması üçün yeni təlimatlar qüvvəyə minir. Bunlar xüsusilə şübhəli hesab nümunələrini və cihaz paylaşımını hədəf alır ki, qanunsuz qumar köçürmələrini erkən mərhələdə blok etsin. AFM mövcud basqınlar və yeni qaydalar arasında birbaşa əlaqəni təsdiqləməsə də, bu işlər bu sıxışdırmaların zəruriliyini mükəmməl şəkildə göstərir. Bu, tənzimləyici orqanlar və maliyyə sistemindəki boşluqlardan istifadə edən ödəniş xidməti provayderləri arasında daimi pişik-siçan oyunudur.

Agentliyin sözçüsü istintaqın uğurunu belə şərh edib:

„İştirakçılar bir-birləri ilə hesablaşmaq üçün kriptovalyutadan da istifadə ediblər, eyni zamanda P2P platformaları oyunçuların daxil olan ödənişlərini avtomatik olaraq müəyyən edib.“ - Maliyyə Monitorinqi Agentliyinin (AFM), Qazaxıstan sözçüsü

Maraqlıdır ki, digər məlumatlar problemin miqyasının daha böyük ola biləcəyini göstərir. Digər işlərdə 20-dən çox ödəniş təşkilatı və bank məmurlarını əhatə edən şəbəkələr ləğv edilib, burada qeyri-qanuni əməliyyatların ümumi həcmi 600 milyard tenqəyə qiymətləndirilir.

Almaniya oyunçuları üçün Niyə Vacibdir?

Almaniyadakı oyunçular üçün belə xəbərlər qara bazarın təhlükələri barədə aydın bir xəbərdarlıqdır. Qazaxistanda vəsaitlər şübhəli P2P şəbəkələri vasitəsilə yuyularkən, Qanadlı Qumarın 2021-ci il Dövlət Müqaviləsi (GlüStV 2021) təhlükəsiz bir çərçivə təmin edir. Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL)-in rəsmi ağ siyahısında olmayan bir provayderlə oynayan hər kəs böyük risklərlə üzləşir. Reyd baş verərsə və ya bu cür ödəniş şəbəkələri bloklanarsa, xaricdə yerləşən operatorlara qarşı heç bir qanuni tədbir olmadığı üçün köçürülmüş vəsaitlər tez-tez geri qaytarılmaqla itirilir.

Almaniyada oyunçuların qorunmasını təmin etmək üçün LUGAS sistemi vasitəsilə aylıq 1000 avro depozit limiti kimi ciddi qaydalar mövcuddur. Onlayn slotlar üçün spin başına bir avro məhdudiyyəti də bir qabaqlayıcı tədbir kimi xidmət edir. Lisenziyalı alman kazinolarını seçmək, əməliyyatların tənzimlənən və şəffaf kanallar vasitəsilə həyata keçirilməsini təmin edir. Mərkəzi Asiyada aşkar edilmiş cinayətkar pul yuma zəncirinin bir hissəsi halına gəlməmək üçün qeydiyyatdan keçməzdən əvvəl rəsmi GGL qeydini yoxlamaq mütləqdir.

GGL-lisenziyalı Kazinolar üçün Bu Nə Deməkdir?

Alman lisenziyalı kazinolar oyunçu qorunması və maliyyə şəffaflığı üçün son dərəcə yüksək tələblərə cavab verməlidirlər. Qeyri-qanuni ödəniş şəbəkələri haqqında belə xəbərlər GGL-nin ödənişlərin bloklanmasına qarşı mübarizəsində onu ruhlandırır. Qeyri-qanuni rəqabət maliyyə marşrutlarının ləğvi ilə zəiflədiyi zaman alman provayderləri dolayı yolla faydalanırlar. Lakin bu, cinayətkarların dövlət nəzarətindən yayınmaq üçün kripto aktivləri və ya P2P köçürmələri kimi yeni yollar tapdıqları üçün nəzarətin diqqətli qalmalı olduğunu göstərir. Alman bazarının bütövlüyü, bu cür kölgə maliyyə sistemlərinin yerli ödəniş trafikinə daxil olmamasını təmin etməkdən əhəmiyyətli dərəcədə asılıdır.