Angola Regulator Flags Nine Gaming Operators as High Risk for Money Laundering

Anqola Oyunların Nəzarəti İnstitutu (ISJ) yerli oyun sektorunu çirkli pulların yuyulması hallarına qarşı xüsusilə həssas kateqoriyaya aid edərək xəbərdarlıq edib. 15 oktyabr 2026-cı il tarixində Direktor Narethz Tati tərəfindən müzakirə edilən hesabatda tənzimləyici orqan nəzarətin kütləvi şəkildə gücləndirəcəyini vəd edib. Lisenziyalaşdırma prosedurları üzrə seminar zamanı jurnalistlərə müraciət edən Tati, şans oyunları, sosial oyunlar və idman mərc oyunları operatorları arasında mövcud olan praktikaları cilovlamaq üçün daha sərt qaydaların və daha çox yerində yoxlamaların vacibliyini vurğuladı.

ISJ-nin 2025-ci il Sektor Risk Qiymətləndirməsi sənayeyə dair ciddi bir mənzərəni təqdim edir. Yoxlanılan 25 qurumdan 20-si müddət ərzində fəaliyyət göstərib. 17 şirkət tələb olunan sənədləri təqdim etsə də və rəsmi qiymətləndirilsə də, fəaliyyətdə olan üç qurum əməkdaşlıq etməyib. Rəsmi qiymətləndirmənin nəticələri qorxuludur: üç şirkət kritik risk kateqoriyasına, doqquz şirkət yüksək riskli, beş şirkət isə orta riskli kateqoriyaya daxil edilib. Sənəd təqdim etməyən üç şirkət əlavə yoxlamalar gözlənilənədək, default olaraq yüksək riskli hesab edilib.

Rəqəmlər və faktlar

ISJ-nin statistik qiymətləndirməsi sıfırdan birə qədər bir şkala istifadə edir, burada bir rəqəmi maksimum riski ifadə edir. 0.7-dən yuxarı olan hər şey yüksək risk hesab olunur. Qiymətləndirilən 17 şirkət arasında orta həssaslıq balı 0.741 təşkil edib ki, bu da bütün sektoru təhlükə zonasına daxil edib. Risk balları müxtəlif seqmentlər üzrə xüsusilə yüksək olub: şans oyunları və sosial oyunlar hər biri 0.750, onlayn oyunlar isə 0.734 bal toplayıb. Şübhəli fəaliyyət hesabatlarında (DOS) da kəskin artım qeydə alınıb. Bütün sektor 2024-cü ildə yalnız bir hesabat təqdim etdiyi halda, ISJ sonrakı dövrlərdə ümumilikdə 246 hesabat qeydə alıb.

Hesabatdan konkret bir nümunə nəzarət uğursuzluqlarının miqyasını göstərir. Bir halda, üç oyunçu bir saatdan az müddətdə heç bir şəxsiyyət vəsiqəsi göstərmədən 15 milyon Kwanza (təxminən 16,400 ABŞ dolları) dəyərində oyun çipləri alıb və tam geri qaytarılmasını tələb edib. Başqa bir vəziyyətdə, bir operator 732 imtina edilmiş əməliyyatı qeydə alıb, lakin Anqolanın Maliyyə Kəşfiyyat Birliyinə (UIF) heç bir şübhəli əməliyyat hesabatı təqdim etməyib.

"ISJ-nin Oyun Sektorunda Çirkli Pulların Yuyulmasına dair 2025-ci il Sektor Risk Qiymətləndirməsi doqquz şirkətin yüksək riskli qrupda olduğunu aşkar etdi." - Narethz Tati, ISJ Direktoru

Arxa plan

Aşkar edilmiş zəifliklər çoxsaylıdır. ISJ xüsusilə siyasi cəhətdən ifşa olunmuş şəxslərin (PEP) taranmasını tənqid etdi. Qanuni tələblərə baxmayaraq, bir çox şirkətdə müştəriləri müvafiq məlumat bazalarına qarşı taramaq üçün sistemlər yox idi. Digər boşluqlara təqdimatlardakı ziddiyyətli məlumatlar, şübhəli əməliyyatlar hesabatındakı boşluqlar və uyğunluq zabitlərinin müstəqilliyinin olmaması daxil idi. Əməliyyatların monitorinqi adətən hələ də manual idi, bu da müasir profilaktikanı demək olar ki, qeyri-mümkün edirdi. Anqoladan kənarda serverlərdə saxlanılan məlumatlara daxil olmaq tənzimləyici orqan üçün çətin oldu.

Nəticə olaraq, ISJ risk əsaslı nəzarət planını həyata keçirir. Kritik riskli şirkətlər 30 gün ərzində yoxlanılmalı və rüblük olaraq izlənməlidir. Yüksək riskli şirkətlər 90 gün ərzində yoxlamalarla üzləşir və ildə iki dəfə hesabat verməlidirlər. Bundan əlavə, tənzimləyici orqan maraq münaqişələrinin qarşısını almaq üçün daxili strukturlara inteqrasiya olunmuş, lakin operativ və ya idarəetmə vəzifələrini yerinə yetirməkdən kənarlaşdırılmış uyğunluq işçiləri istəyir.

Alman oyunçuları üçün niyə vacibdir

Anqola alman qumarbazları üçün uzaq görünsə də, bu hadisələr 2021-ci il üzrə Qumarın Dövlətlərarası Müqaviləsinə (GlüStV 2021) uyğun olaraq sərt tənzimləmələrin vacibliyini vurğulayır. Almaniyada Dövlətlərin Birgə Qumar İdarəsi (GGL) LUGAS və OASIS kimi sistemlərlə ISJ tərəfindən təsvir edilən şəraitin qarşısının alındığını təmin edir. Aylıq 1000 avro depozit limiti və onlayn slotlardakı fırlanma üçün bir avroluq mərc limiti təkcə oyunçu müdafiəsi üçün deyil, həm də çirkli pulların yuyulmasına qarşı effektiv maneələr kimi çıxış edir.

Alman oyunçuları bilməlidirlər ki, GGL lisenziyası olmayan provayderlər tez-tez Anqolada hazırda tənqid olunan eyni zəif cəhətlərə malikdirlər. Tənzimlənməyən kazinolarda oynamaq oyunçuları dövlət nəzarəti olmadan məlumatlarının xarici serverlərdə saxlanması riski ilə üz-üzə qoyur. Yalnız rəsmi ağ siyahıdakı provayderlər Almaniya standartlarına uyğun yoxlamaları təmin edir, bu da cinayət vəsaitlərinin və oyunçu kapitalının qarışdırılmasının qətiyyətlə qarşısını alır.

GGL lisenziyalı kazinolar üçün nə deməkdir

Alman GGL lisenziyalı kazinolar Anqoladan gələn bu hesabatı öz yüksək təhlükəsizlik standartlarının təsdiqi kimi qəbul edə bilərlər. Anqola manual sistemlər və Siyasi Cəhətdən Məruz Qalmış Şəxslərin (PEP) yoxlanışının olmaması ilə bağlı tənqidlərə məruz qalsa da, avtomatlaşdırılmış yoxlamalar və sərt təsdiq prosesləri Almaniyada lisenziya üçün ilkin şərtlərdir. Alman sisteminin yaratdığı şəffaflıq, qanuni operatorları daha az tənzimlənən bazarlarda industriyanı tez-tez narahat edən çirkli pulların yuyulması barədə ümumi şübhələrdən qoruyur. Anqola işi aydın şəkildə göstərir ki, zəif nəzarət nəticədə bütün bazar etimadını məhv edir, Almaniyanın sərt uyğunluq qaydaları ilə qarşısı alınan bir ssenari.