Qozog'iston noqonuniy onlayn kazinolarni to'lash tarmoqlarini yo'q qildi

Qozogʻistonda Moliya monitoringi agentligi (AFM) maxsus boʻlinmalari noqonuniy qimor oʻyinlari infratuzilmasiga sezilarli zarba berdi. Tergovchilar milliardlab mablagʻlarni oʻtkazgan ikkita murakkab tarmoqni fosh etdi. Umumiy hisobda 10,3 milliard tenge, taxminan 22,9 million AQSH dollari miqdoridagi mablagʻlar aniqlangan. Bu mablagʻlar yuzlab bank kartalari orqali, yaʼni rasmiy egalari boʻlmagan shaxslarga rasmiylashtirilgan kartalar orqali toʻgʻridan-toʻgʻri litsenziyasiz onlayn kazinolarga oʻtkazilgan. Ushbu operatsiya davlat nazorati tizimlarini chetlab oʻtishga urinayotgan shaxslarning jinoiy faolligini koʻrsatadi.

Tarmoqlar tomonidan qoʻllanilgan usullar, ayniqsa, yashirin boʻlgan. Qoʻshni mamlakatlardan kelgan xorij fuqarolari Qozogʻistonga kelganlarida nishonga olingan va jalb qilingan. Ularga yakka tartibdagi identifikatsiya raqamlari (IIN) berilgan, ular SIM-kartalar va bank hisoblarini ochish uchun ishlatilgan. Bank ilovalari allaqachon kirish qilingan jismoniy telefonlar jinoyat boshliqlariga topshirilgan. Bu esa oʻyinchilardan toʻlovlarni avtomatlashtirilgan P2P platformalari orqali qabul qilishga va gʻoliblarga toʻlovlarni amalga oshirishga imkon bergan, hatto tashkilotchilar shaxsan koʻrinmay turib ham. Oʻzaro hisob-kitoblar uchun jinoyatchilar izlarini yanada yashirish maqsadida tobora koʻproq kriptovalyutalardan foydalanganlar.

Raqamlar va faktlar

Birinchi tarmoq asosan Turkiston viloyati va Olmaota shahrida faoliyat yuritgan. Bu yerda hokimiyat organlari 89 ta qozoq bank kartasiga ega boʻlgan uch nafar oʻzbekistonlikni hibsga olishga muvaffaq boʻlgan. Tergovchilar ushbu hisobvaraqchalarga kirish uchun ishlatilgan 20 ta mobil telefoni musodara qilgan. Ushbu kichik tarmoq orqali amalga oshirilgan operatsiyalar miqdori taxminan 500 million tengega teng boʻlgan, bu 15-oktyabrdagi Milliy bank kursiga koʻra, taxminan 1,1 million AQSH dollarini tashkil etadi.

Taraz va Olmaotadagi ikkinchi holat yanada kengroq boʻlgan. Bu yerda AFM xodimlari 180 ta bank kartasi, 15 ta telefon va 26 ta SIM-kartani musodara qilgan. Ayniqsa, Qirgʻiziston va Oʻzbekistonning voyaga yetmagan fuqarolari ham hisobvaraqchalarni ochish uchun ishlatilganligi tashvishga soladi. Raqamli dalillardan tashqari, 50 000 AQSH dollari naqd pul, 27 000 USDT (Tether), toʻrtta avtomobil va qurollar musodara qilingan. Ushbu kartalarga kelib tushgan mablagʻlar umumiy miqdori 9,8 milliard tengedan oshgan. Sud qarori bilan beshta asosiy gumondor hibsga olingan.

Fon haqida

Bu maʼlumotlar strategik jihatdan muhim paytda maʼlum qilindi. 16-oktyabrdan boshlab Qozogʻistonda bank operatsiyalarini skrining qilish boʻyicha yangi qoidalar kuchga kiradi. Ular noqonuniy qimor oʻyinlari uchun oʻtkaziladigan mablagʻlarni erta aniqlash maqsadida shubhali hisobvaraqalar va qurilmalarni ulashishni nazarda tutadi. AFM joriy reydlar va yangi qoidalar oʻrtasida toʻgʻridan-toʻgʻri bogʻliqlikni tasdiqlamagan boʻlsa-da, ushbu holatlar ushbu qatʼiylashtirishlarning zarurligini koʻrsatadigan mukammal misol boʻlib xizmat qiladi. Bu tartibga soluvchi organlar va moliyaviy tizimdagi boʻshliqlardan foydalanadigan toʻlov xizmati provayderlari oʻrtasidagi doimiy mushuk-sichqon oʻyini.

Agentlik vakili tergovning muvaffaqiyati haqida quyidagicha fikr bildirdi:

„Masofaviy hisob-kitoblar uchun ishtirokchilar kriptovalyutadan ham foydalangan, shu bilan birga P2P platformalari mijozlarning kiruvchi toʻlovlarini avtomatik ravishda aniqlagan.“ - Qozogʻiston Moliya monitoringi agentligi (AFM) matbuot kotibi

Qizigʻi shundaki, boshqa xabarlar muammoning hajmi ancha katta boʻlishi mumkinligini koʻrsatmoqda. Boshqa surishtiruvlarda 20 dan ortiq toʻlov tashkilotlari va bank xodimlari ishtirok etgan tarmoqlar fosh etilgan boʻlib, noqonuniy operatsiyalarning umumiy hajmi 600 milliard tengega baholangan.

**Nemis oʻyinchilari uchun nima muhim?

Olmoniyalik oʻyinchilar uchun bunday xabarlar qora bozor xavflari haqida aniq ogohlantirishdir. Qozogʻistonda mablagʻlar shubhali P2P tarmoqlari orqali yuvilsa, Germaniya Qimor oʻyinlari boʻyicha davlat shartnomasi 2021 (GlüStV 2021) xavfsiz doirani taqdim etadi. Qimor oʻyinlari boʻyicha davlatlararo qoʻshma boshqarmasining (GGL) rasmiy oq roʻyxatida boʻlmagan provayder bilan oʻynagan har kim katta xavflarga duch keladi. Bosqin yoki bunday toʻlov tarmoqlarining bloklanishi holatida, chet elda joylashgan operatorlarga qarshi qonuniy choralar boʻlmaganligi sababli, kiritilgan mablagʻlar koʻpincha qaytarilmasdan yoʻqoladi.

Germaniyada oylik 1000 yevrolik depozit limiti kabi qatʼiy qoidalar LUGAS tizimi orqali oʻyinchilarni himoya qilishni taʼminlaydi. Onlayn slotlar uchun har bir aylanishda bir evrolik stavka chegarasi ham oldini olish chorasi sifatida xizmat qiladi. Litsenziyalangan nemis kazinolarini tanlash, operatsiyalar tartibga solingan va shaffof kanallar orqali amalga oshirilishini taʼminlaydi. Yaqinda Markaziy Osiyoda aniqlangan jinoiy pul yuvish zanjirining bir qismiga beixtiyor aylanishdan qochish uchun roʻyxatdan oʻtishdan oldin GGLning rasmiy reyestrini tekshirish majburiy hisoblanadi.

GGL litsenziyali kazinolar uchun nima anglatadi?

Nemis litsenziyalangan kazinolar oʻyinchilarni himoya qilish va moliyaviy shaffoflik boʻyicha juda yuqori talablarga javob berishi kerak. Bunday noqonuniy toʻlov tarmoqlari haqidagi xabarlar GGLni toʻlovlarni blokirovka qilishga qarshi harakatlarida ragʻbatlantiradi. Noqonuniy raqobat moliyaviy yoʻllarining buzilishi bilan zaiflashganda, nemis provayderlari bilvosita foyda koʻradi. Biroq, bu nazoratning hushyor boʻlishi kerakligini ham koʻrsatadi, chunki jinoyatchilar davlat nazoratidan qochish uchun kripto aktivlar yoki P2P transferlari kabi yangi usullarni doimo topmoqdalar. Nemis bozorining yaxlitligi, bunday soyali moliyaviy tizimlar mahalliy toʻlovlar trafigiga kirish imkoniyatini bermasligini taʼminlashga sezilarli darajada bogʻliq.