فرانس کا AML کنٹرولز کو سخت کرنا: ANJ نے جوئے کے آپریٹرز پر دباؤ بڑھایا

فرانسیسی ریگولیٹری باڈی اتھارٹی نیشنل ڈیس جیوس (ANJ) نے ملک کی تمام لائسنس یافتہ جوئے بازی کی کمپنیوں کو ایک واضح وارننگ جاری کی ہے۔ بنیادی طور پر، یہ پیغام منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت (AML/CFT) سے نمٹنے کے لیے رہنما خطوط پر سختی سے عمل کرنے کے بارے میں ہے۔ یہ اتھارٹی پابندیوں کی فہرستوں کے نفاذ اور اثاثوں کی ضبطی میں پائی جانے والی کوتاہیوں کے رد عمل میں ہے۔ صنعت پر دباؤ بڑھ رہا ہے، کیونکہ ANJ نے اعلان کیا ہے کہ وہ اس علاقے میں اپنے معائنے کو بڑے پیمانے پر تیز کرے گی۔ آپریٹرز کو اب یہ ثابت کرنا ہوگا کہ ان کے پاس مشتبہ اداکاروں کی فوری شناخت اور انہیں مسدود کرنے کے لیے کافی انسانی وسائل اور تکنیکی نظام موجود ہیں۔

2025 کے ایک کیس پر خصوصی توجہ دی گئی، جو اب ایک نظیر کے طور پر کام کرتا ہے۔ پہلی بار، ایک لائسنس یافتہ آپریٹر کو قومی پابندی کمیشن (NSC) کے سامنے پیش کیا گیا۔ اس کارروائی میں، مشتبہ لین دین کے لیے اندرونی رپورٹنگ چین میں سنگین ناکامیاں پائی گئیں۔ اس کا نتیجہ نہ صرف خود کمپنی کے لیے بلکہ ذمہ دار ایگزیکٹوز کے لیے بھی اہم جرمانے کی صورت میں نکلا۔ یہ فرانسیسی نگرانی کے نئے رخ کو اجاگر کرتا ہے، جو کمپلائنس افسران کی انفرادی ذمہ داری پر زیادہ توجہ مرکوز کر رہا ہے۔

اعداد و شمار اور حقائق

پابندیوں کے مرکز میں مبینہ طور پر Betsson France کا ایک آپریٹر تھا، جیسا کہ اندرونی اطلاعات سے معلوم ہوا ہے۔ قومی پابندی کمیشن نے کمپنی پر 20,000 یورو جرمانہ عائد کیا۔ اس کے علاوہ، دو ماہ کی آپریٹنگ پابندی جاری کی گئی، حالانکہ یہ معطل ہے۔ انتظامیہ کو مزید سخت سزا دی گئی: ایک سابق مینیجر کو 20,000 یورو جرمانہ اور دو ماہ کی معطل انتظامی پابندی کا سامنا کرنا پڑا۔ ایک سینئر کمپلائنس افسر کو 5,000 یورو ادا کرنے کا حکم دیا گیا۔ اگرچہ یہ اعداد و شمار برطانوی جرمانوں کے مقابلے میں کم لگ سکتے ہیں، لیکن ذاتی جوابدہی کا علامتی اثر فرانسیسی مارکیٹ کے لیے بے مثال ہے۔

ANJ نے اپنی تکنیکی صلاحیتوں کو بھی بہتر بنایا ہے۔ ایک نیا الگورتھم 23 مالی اور رویے کے اشاروں کی بنیاد پر جوئے کے رویے کا تجزیہ کرتا ہے۔ ان میں شرط لگانے کی فریکوئنسی، حدود کا استعمال، اور پچھلی مداخلتوں پر ردعمل شامل ہیں۔ ANJ کی رپورٹس کے مطابق، کل گیمنگ ریونیو (GGR) کا تقریباً 38 فیصد مسئلہ رویے والے کھلاڑیوں سے آتا ہے۔ اس رجحان کے خلاف مزاحمت کے لیے، صنعت 2025 کے لیے تقریباً 695 ملین یورو کی مارکیٹنگ کے اخراجات کا منصوبہ بنا رہی ہے، ایک ایسا اعداد و شمار جس پر اتھارٹی تنقیدی نظر رکھے ہوئے ہے۔

پس منظر

جون 2026 سے، Pascal Chèvremont نے ANJ کی سربراہی میں نئے صدر کے طور پر خدمات انجام دی ہیں۔ وہ Isabelle Falque-Pierrotin کے جانشین ہیں اور انہوں نے ڈیٹا پر مبنی نگرانی کو معیاری بنانے کا ہدف مقرر کیا ہے۔ Chèvremont کو ایک ایسا مینڈیٹ ملا ہے جہاں مالی جرائم کے خلاف جنگ اور کھلاڑیوں کا تحفظ اولین ترجیحات ہیں۔ اگرچہ فرانس میں آن لائن اسپورٹس بیٹنگ میں تیزی آرہی ہے اور 2024 میں فعال اکاؤنٹس کی تعداد میں 11 فیصد اضافہ ہوا ہے، تاہم آن لائن کیسینو گیمنگ غیر قانونی ہے۔ تاہم، بلیک مارکیٹ کو ختم کرنے کے لیے 2026 کے اوائل تک ایک انتہائی منظم فریم ورک کے تحت اس شعبے کو قانونی بنانے کے بارے میں جاری سیاسی بحثیں جاری ہیں۔

"آپریٹرز کو یہ یقینی بنانا ہوگا کہ اثاثوں کو منجمد کرنے کے اقدامات میں کوئی تاخیر نہ ہو۔ ہم اپنی AML معائنہ کو تیز کریں گے اور TRACFIN کو پیش کردہ رپورٹس میں نمایاں بہتری کی توقع رکھتے ہیں۔" - Pascal Chèvremont، صدر ANJ

فرانس میں سختی تنہائی میں نہیں ہے۔ برطانیہ کی جوئے بازی کمیشن نے حال ہی میں AML ناکامیوں کی وجہ سے Bet St George یا BresBet جیسے آپریٹرز کے لائسنس معطل کرنے جیسے اقدامات کیے ہیں۔ QuinnBet کو 600,000 برطانوی پاؤنڈ سے زیادہ جرمانہ بھی کیا گیا۔ منی لانڈرنگ کے حوالے سے زیرو ٹالرینس پالیسی کی جانب یہ یورپی رجحان اب فرانسیسی فراہم کنندگان پر دباؤ ڈال رہا ہے کہ وہ سیاسی طور پر بے نقاب افراد (PEPs) اور زیادہ خطرہ والے گاہکوں کے لیے اپنے کنٹرول کے طریقہ کار کو بہتر بنائیں۔

جرمن کھلاڑیوں کے لیے اس کی اہمیت

جرمنی میں لائسنس یافتہ فراہم کنندگان کے ساتھ رجسٹرڈ جرمن کھلاڑیوں کے لیے، فرانسیسی اقدامات براہ راست کچھ نہیں بدلتے۔ تاہم، یہ ترقی ظاہر کرتی ہے کہ یورپ میں ریگولیٹری حکام ایک دوسرے کے قریب آرہے ہیں۔ جو کوئی بھی جرمنی میں قانونی فراہم کنندہ کے ساتھ کھیلتا ہے جو Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL) کی آفیشل وائٹ لسٹ پر درج ہے، وہ پہلے سے ہی تحفظ کے ایسے معیار سے لطف اندوز ہو رہا ہے جو کئی پہلوؤں سے فرانسیسی ماڈل کے برابر یا اس سے زیادہ ہے۔ جرمن اسٹیٹ ٹریٹی آن گیمبلنگ 2021 (GlüStV 2021) پہلے سے ہی سخت AML چیک فراہم کرتا ہے۔

جرمنی میں، LUGAS سسٹم کے ذریعے ڈپازٹس 1,000 یورو فی مہینہ تک محدود ہیں، اور ورچوئل سلاٹ پر 1 یورو فی اسپن کی شرط کی حد بھی روک تھام کا کام کرتی ہے۔ جو کوئی بھی غیر قانونی MGA یا Curacao کیسینو میں کھیلنے کی کوشش کرتا ہے وہ نہ صرف کھلاڑیوں کے تحفظ کی کمی کا خطرہ مول لیتا ہے بلکہ AML نگرانی کے دائرے میں بھی آتا ہے، کیونکہ یہ فراہم کنندگان اکثر ناکافی چیک نہیں کرتے۔ فرانس میں ANJ کا مسلسل موقف جرمن GGL کو ان فراہم کنندگان کو داخلہ دینے کی ترغیب دیتا ہے جو مالی بہاؤ میں شفافیت کی ضمانت دیتے ہیں۔

GGL-لائسنس یافتہ کیسینو کے لیے اس کا کیا مطلب ہے

جرمن کیسینو جن کے پاس GGL لائسنس ہے انہیں ہمسایہ ممالک میں ہونے والی پیش رفت پر گہری نظر رکھنی چاہیے۔ جُوا لت کا پتہ لگانے کے لیے الگورتھم کا تعارف، جیسا کہ ANJ اب استعمال کر رہا ہے، جرمن مارکیٹ کے لیے بھی ایک ماڈل بن سکتا ہے۔ جرمن آپریٹرز پہلے ہی مشتبہ پیٹرن کو فائننشل انٹیلی جنس یونٹ (FIU) کو رپورٹ کرنے کے پابند ہیں۔ فرانس میں Betsson کا معاملہ ظاہر کرتا ہے کہ حکام اب انفرادی کمپلائنس افسران کو جوابدہ ٹھہرانے میں ہچکچاہٹ محسوس نہیں کر رہے ہیں۔ اس سے جرمن لائسنس یافتہ افراد اپنے اندرونی آڈٹ اور تربیت کو مزید سخت کریں گے تاکہ لائسنس کی منسوخی کے کسی بھی خطرے سے بچ سکیں۔