Муассиси Papara пас аз озод шудан дар Туркия аз нав боздошт шуд

Мақомоти Туркия талошҳои худро барои мубориза бо қиморбозии ғайриқонунӣ ва провайдерҳои хидматрасонии молиявии алоқаманд афзоиш медиҳанд. Аҳмет Фарук Карслӣ, муассис ва собиқ директори генералии ширкати муваффақи финтехнологии Papara, ҳамагӣ чанд рӯз пас аз фармони додгоҳ дар бораи озод шуданаш дубора дар паси панҷара қарор гирифт. Ин боздошти дубора аз тасмими додгоҳи Туркия барои таъқиби ҷиноятҳои эҳтимолии молиявӣ, ки бо қиморбозии онлайн алоқаманд аст, шаҳодат медиҳад.

Ширкати Карслӣ, Papara, як нео-бонк ва пешбари хидматрасонии молиявии онлайн дар Туркия мебошад. Ҳодисаҳои ахир ба хатарҳое, ки ҳатто провайдерҳои хидматрасонии молиявии муътабар ҳангоми сӯиистифода аз платформаҳои худ дучор мешаванд, равшанӣ меандозанд. Мақомот захираҳои назаррасро барои фиристодани як паёми равшан сафарбар мекунанд.

Рақамҳо ва далелҳо

Ҳамагӣ сенздаҳ нафар гумонбарон, аз ҷумла Аҳмет Фарук Карслӣ, ҳангоми рейдҳо дар Истанбул рӯзи 27-уми май дастгир шуданд. Амалиёт тақрибан соати 5-и субҳ бо вақти маҳаллӣ оғоз ёфт. Боздоштшудагон дар ташкил ва узвият дар ташкилоти ҷиноӣ ва шустушӯи пул муттаҳам мешаванд. Тибқи иттилои Додситонии кулли Истанбул, дороиҳо ба маблағи 5 миллиард лири туркӣ (тақрибан 128,4 миллион доллари ИМА ё 113 миллион евро) мусодира карда шуданд. Ба инҳо ҳашт ширкат зери PPR Holding Inc., яхтаҳо, панҷ қаиқ, се сандуқи амонатӣ, 74 мошин ва ҳафт манзили истиқоматӣ ва вилла дохил мешуданд.

Тафтишоти Раёсати мубориза бо ҷиноятҳои киберӣ дар Шӯъбаи полиси музофоти Истанбул нишон дод, ки беш аз 26,000 ҳисоби Papara барои гузоштани шартҳои ғайриқонунӣ ва интиқоли маблағҳо истифода шудаанд. Дар маҷмӯъ, 12,9 миллиард лири туркӣ (тақрибан 291,6 миллион евро) транзаксияҳо тавассути ин ҳисобҳо коркард шуданд. Ин маблағҳо сипас тавассути 274 ҳисоби дигар ба ҳамёнҳои криптографии панҷ нафар, ки бо чаҳор вебсайти қиморбозии ғайриқонунӣ алоқаманд буданд, равона шуданд.

Вазири корҳои дохилии Туркия Алӣ Ерликая аҳамияти ин амалиётро таъкид кард:

“Ман губернатори Истанбул, Додситонии кулли Истанбул, ки амалиётҳоро ҳамоҳанг карданд, сардори полиси музофоти Истанбул, ки амалиётҳоро анҷом доданд, афсарони қаҳрамони полиси мо ва кормандони MASAK-и моро табрик мекунам. Қиморбозии ғайриқонунӣ ҷиноятест, ки ояндаи на танҳо фардҳо, балки ҷомеаро низ таҳдид мекунад. Мо муборизаро бар зидди қиморбозии ғайриқонунӣ ва қаллобии киберӣ бо тасмими қатъӣ барои амнияти шаҳрвандони худ идома медиҳем." - Алӣ Ерликая, Вазири корҳои дохилии Туркия

Papara, ки соли 2015 таъсис ёфтааст, бо арзиши беш аз 2 миллиард доллари ИМА як ширкати unicorn шудааст ва ба беш аз 23 миллион корбари шахсӣ ва беш аз як миллион корхона хидмат мерасонад. Ҳамагӣ ду моҳ пеш, раиси PayFix Эркан Корк ва дигарон дар робита ба шустушӯи эҳтимолии пул ва фаъолиятҳои шабакаи ғайримуҷаввизи қиморбозӣ боздошт шуданд.

Замина

Ҳукумати Туркия таҳти сарварии Президент Эрдуғон солҳо боз бар зидди қиморбозии ғайриқонунӣ мавқеи сахт дорад. Провайдерҳои хидматрасонии молиявӣ, ки дар дастгирӣ ё имкон додани чунин фаъолиятҳо гумонбар мешаванд, бештар аз ҷониби мақомот мавриди ҳадаф қарор мегиранд. Ин ҳам ба бонкҳои муътабар ва ҳам ба ширкатҳои нави финтехнологӣ ба мисли Papara ва PayFix таъсир мерасонад. Фишор ба ин ширкатҳо хеле зиёд аст. Иштироки онҳо, хоҳ мустақим ё ғайримустақим, дар муомилоти ғайриқонунии қиморбозӣ ҷинояти вазнин ҳисобида мешавад. Боздошти шахсиятҳои калидӣ дар ин ширкатҳо нишон медиҳад, ки мақомоти Туркия ҳеҷ гуна созиш намекунанд. Онҳо сиёсати таҳаммулнопазириро риоя мекунанд.

Чаро ин барои бозигарони олмонӣ муҳим аст

Барои бозигарони олмонӣ, ин ҳодисаҳо дар Туркия ба қонунӣ будани бозии онҳо дар казиноҳо бо иҷозатномаҳои олмонӣ таъсири мустақим надоранд. Шартномаи давлатии Олмон оид ба қиморбозӣ 2021 (GlüStV 2021) заминаи равшани ҳуқуқиро барои қиморбозии онлайн дар Олмон муқаррар кардааст. Бозигароне, ки ба провайдерҳои дар феҳристи сафеди Идораи муштараки қиморбозии давлатҳои федералӣ (GGL) номбаршуда такя мекунанд, дар доираи қонунӣ ва танзимшаванда кор мекунанд. Дар ин ҷо талаботҳои қатъӣ, ба монанди маҳдудияти амонат 1000 евро дар як моҳ ва маҳдудияти шартгузорӣ 1 евро дар як гардиш дар дастгоҳҳои слотӣ, татбиқ мешаванд. Системаи марказии мониторинги LUGAS пасандозҳо ва фаъолиятҳои бозиро барои пешгирии мушкилоти қиморбозӣ ва пахш кардани пешниҳодҳои ғайриқонунӣ сабт мекунад. Бозигарони олмонӣ бояд ҳатман танҳо бо ин провайдерҳои дорои иҷозатномаи GGL бозӣ кунанд. Ин онҳоро аз хатарҳои марбут ба бозорҳои танзимнашуда ба мисли қиморбозии ғайриқонунии онлайни Туркия муҳофизат мекунад. Ҳодисаи Туркия ҳамчун ёдоварӣ аз аҳамияти танзими қатъӣ дар мубориза бо ҷиноят ва шустушӯи пул хизмат мекунад.

Ин барои казиноҳои дорои иҷозатномаи GGL чӣ маъно дорад

Барои казиноҳои онлайн, ки дар Олмон иҷозатнома доранд, ин сарлавҳаҳои байналмилалӣ пеш аз ҳама роҳи танзимшавандаи худи онҳоро тасдиқ мекунанд. Ҳодисаҳои Туркия мушкилоти ҷиддиеро нишон медиҳанд, ки ҳангоми шаффоф набудан ва пайгирӣ нашудани ҷараёнҳои молиявӣ ба вуҷуд меоянд. Казиноҳои дорои иҷозатномаи GGL бояд ба қоидаҳои ҳамаҷонибаи мубориза бо шустушӯи пул риоя кунанд. Онҳо вазифадоранд, ки равандҳои муайянкунии муштариён (KYC - Know Your Customer) гузаронанд ва муомилоти шубҳанокро гузориш диҳанд. Системаи LUGAS низ ба ин назорат мусоидат мекунад. Он шаффофияти бесобиқаи муомилоти бозигаронро таъмин мекунад. Ин тадбирҳо барои ҳифзи бозигарон ва ҳамзамон барои маҳдуд кардани ҷиноятҳои молиявӣ хидмат мекунанд. Аз ин рӯ, дорои иҷозатномаҳои олмонӣ як қисми муҳими мубориза бар зидди фаъолиятҳои ғайриқонунӣ мебошанд. Онҳо дар муҳите фаъолият мекунанд, ки нисбат ба бозори Туркия хеле бехатартар ва назоратшавандатар аст.