Танзимгари молиявии Дания Inpay-ро аз сабаби камбудиҳои AML дар iGaming маҳдуд кард

Муҳити меъёрии танзимкунанда барои провайдерҳои пардохт дар бозори байналмилалии қимор торафт душвортар мегардад. Провайдери пардохтҳои Дания Inpay A/S дар ҳоли ҳозир бо маҳдудиятҳои ҷиддие рӯбарӯ аст, ки аз ҷониби танзимгари молиявии миллӣ ҷорӣ шудаанд. Пас аз баррасии муфассали расмиёти дохилии зидди шустушӯи пул (AML), мақомоте, ки бо номи Finanstilsynet маъруф аст, ба ширкат манъи муваққатии бастани созишномаҳои нави тиҷорӣ бо ширкатҳои iGaming-ро ҷорӣ кардааст. Inpay, ки мутобиқи Санади пардохтҳои Дания ҳамчун муассисаи пули электронӣ иҷозатнома дорад, ба пардохтҳои фаромарзӣ ҳамчун алтернативаи тезтари интиқоли пулии анъанавии SWIFT тахассус дорад.

Масъалаҳои танзимкунанда дар моҳи март оғоз ёфтанд, вақте ки нозирон равандҳои дохилии Inpay-ро оид ба мубориза бо шустушӯи пул тафтиш карданд. Ҳангоми ин санҷиш, танзимгар камбудиҳоеро, ки ҳамчун вайронкуниҳои ҷиддӣ тавсиф шудаанд, муайян кард. Инҳо ҳодисаҳои ҷудогона набуданд. Мувофиқи иттилои мақомоти молиявӣ, вайронкуниҳо ба аксарияти портфели муштариёни ширкат дар бахши бозиҳои онлайнӣ дахл доранд. Ширкат далелҳои кофӣ пешниҳод карда натавонист, ки сатҳи зарурии тафтиши муштариён ҳангоми назорати муомилот риоя шудааст. Нуктаи махсусан муҳим он аст, ки бисёре аз ин муштариён берун аз Дания ва аксар вақт берун аз Иттиҳоди Аврупо қарор доранд.

Рақамҳо ва далелҳо

Тафтишоти Finanstilsynet ба риояи Қонун дар бораи мубориза бо шустани пул нигаронида шуда буд. Inpay ба муштариёни гуногуни корпоративӣ, муассисаҳои молиявӣ ва корхонаҳои криптоӣ хидмат мерасонад. Як иддаои асосӣ ин аст, ки Inpay ҳадаф ва хусусияти пешбинишудаи муносибатҳои тиҷоратии ҳисобҳои нишондодашударо дуруст муайян карда натавонистааст. Гузашта аз ин, ширкат барои муштариёни тиҷоратӣ, ки бо сабаби сохтор ё макони худ барои шустани пул ва маблағгузории терроризм хатари баланд арзёбӣ мешуданд, арзёбии дурусти хатарро анҷом дода натавонистааст.

“Идораи назорати молиявии Дания (FSA) арзёбӣ мекунад, ки вайронкуниҳо ҷиддӣ буда, доира, намуди муштариён, аз ҷумла мураккабии сохторҳои моликият ва фаъолият дар бисёр кишварҳо, омилҳои вазнинкунандаи миқдори вайронкунӣ мебошанд.” - Баёнияи расмӣ, Finanstilsynet

Тибқи гузоришҳо, Inpay ба ин гузориш бо розӣ шудан ба ихтиёран қатъ кардани эҷоди муносибатҳои нави муштариёни тиҷоратӣ бо ширкатҳои бозиҳои онлайнӣ посух додааст. Ин маҳдудият то он даме, ки ширкат метавонад ҳуҷҷатҳоеро пешниҳод кунад, ки назорати AML-и он барои қонеъ кардани стандартҳои зарурии қонунгузорӣ такмил дода шудааст, амалӣ хоҳад шуд. Муносибатҳои тиҷоратии мавҷуда ҳоло идома доранд, аммо эҳтимол таҳти назорати шадид қарор доранд.

Замина

Моҳияти мушкилот дар хусусияти худи саноат мебошад. Бозиҳои онлайнӣ дар саросари ҷаҳон ҳамчун бахше бо хатари афзояндаи ҷараёнҳои ғайриқонунии молиявӣ эътироф шудаанд. Вақте ки провайдери пардохт муштариёнеро қабул мекунад, ки иҷозатномаҳои эътибори Иттиҳоди Аврупо надоранд, хатари коркарди маблағҳои ғайриқонунӣ ба таври назаррас меафзояд. Чунин ширкатҳо аксар вақт ба қоидаҳои сахти ҳифзи молиявӣ ба монанди ҳамтоёни иҷозатномадори худ тобеъ нестанд. Finanstilsynet ба таври возеҳ қайд кард, ки мураккабии сохторҳои моликият дар байни бисёре аз муштариёни Inpay назорати муассирро душвор гардонд. Ҳамчун муассисаи пули электронӣ, Inpay бояд ба стандартҳои қатъии бонкҳои анъанавӣ дар бораи манбаи маблағҳо риоя кунад.

Чаро ин барои бозигарони Олмон муҳим аст

Барои бозигарони Олмон, ки бехатарӣ ва қонуниятро авлавият медиҳанд, ин хабар ҳамчун як сигнали муҳим хизмат мекунад. Дар Олмон, Шартномаи байнидавлатӣ оид ба қимор (GlüStV 2021) ба таври қатъӣ танзим мекунад, ки кадом провайдерҳо иҷозати фаъолият доранд. Танҳо казиноҳое, ки дар рӯйхати сафеди расмии Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL) номбар шудаанд, иҷозат дода мешаванд. Ин провайдерҳои қонунӣ бояд каналҳои пардохтии худро комилан тоза нигоҳ доранд. Гарчанде ки бозигарони Олмон дар сайтҳои иҷозатномадор Inpay-ро ҳамчун усули мустақими пардохти ба истеъмолкунанда нигаронидашуда кам вомехӯранд, бисёре аз платформаҳо чунин провайдерҳоро барои муомилоти B2B дар паси парда истифода мебаранд.

Тавассути системаи LUGAS ва маҳдудиятҳои қатъии 1,000 евро дар як моҳ барои пасандозҳо, дар баробари маҳдудияти 1 евро барои як давр дар слотҳо, бозигарони олмонӣ аллакай хуб муҳофизат шудаанд. Вақте ки провайдери пардохт ба монанди Inpay барои нокомии AML (мубориза бо шустани пул) таҳрим мешавад, ин нишон медиҳад, ки танзимгарони аврупоӣ бо ҳамдигар наздиктар ҳамкорӣ мекунанд. Бозигарони олмонӣ бояд боварӣ ҳосил кунанд, ки онҳо танҳо дар казиноҳое пасандоз мегузоранд, ки провайдерҳои пардохтии мӯътабарро истифода мебаранд ва дар доираи Иттиҳоди Аврупо қатъиян танзим карда мешаванд. Казиноҳои ғайриқонунӣ бидуни иҷозатномаи GGL аксар вақт ба провайдерҳое муроҷиат мекунанд, ки метавонанд талаботи қатъии Шиносоии Муштарӣ (KYC)-ро сарфи назар кунанд. Тадбирҳои ҷории Дания дастрасии ин операторони бидуни иҷозатномаро ба системаи молиявии Аврупо мушкилтар мегардонанд.

Ин барои казиноҳои дорои иҷозатномаи GGL чӣ маъно дорад

Казиноҳое, ки иҷозатномаи олмонии GGL доранд, вазифадоранд, ки танҳо бо шарикони боэътимод кор кунанд. Провайдери пардохт, ки аз ҷониби мақомоти танзимкунандаи Иттиҳоди Аврупо ба нақзи ҷиддии қоидаҳои зидди шустани пул муттаҳам мешавад, ба таври худкор таваҷҷӯҳи шӯъбаҳои риояи қонунро ба худ ҷалб мекунад. Ширкатҳои дорои иҷозатномаи GGL эҳтимолан шарикии худро баррасӣ хоҳанд кард, то худро аз муҷозоти танзимгарони олмонӣ муҳофизат кунанд. Беайбӣ дар коркарди пардохт як талаботи асосӣ барои нигоҳ доштани иҷозатномаи Олмон мебошад. Аз ин рӯ, қарори танзимгари Дания ба таври ғайримустақим стандартҳои баланди амниятро, ки GGL дар Олмон муқаррар карданӣ аст, дастгирӣ мекунад, ки бо фишор ба тамоми инфрасохтори қимори онлайн.