கனடாவின் நிதி கண்காணிப்பு அமைப்பு, AML தோல்விகளுக்காக மாகாண சூதாட்ட ஒழுங்குபடுத்திகளுக்கு அபராதம் விதித்தது

கனடாவின் நிதி புலனாய்வுப் பிரிவின் ஒரு பெரிய அமலாக்க நடவடிக்கை சர்வதேச கேமிங் சமூகம் முழுவதும் அதிர்வலைகளை ஏற்படுத்தியுள்ளது. கனடாவின் நிதி பரிவர்த்தனைகள் மற்றும் அறிக்கைகள் பகுப்பாய்வு மையம் (FINTRAC) வியாழக்கிழமை அன்று, இரண்டு மாகாண அரசுக் கழகங்களுக்கு, பணமோசடி தடுப்பு (AML) கடமைகளை பூர்த்தி செய்யத் தவறியதற்காக அபராதம் விதித்துள்ளதை உறுதிப்படுத்தியது. நோவா ஸ்கோஷியா கேமிங் கார்ப்பரேஷன் மற்றும் நியூ பிரன்சுவிக் லாட்டரிகள் மற்றும் கேமிங் கார்ப்பரேஷன் ஆகிய இரண்டுமே, இணக்க மறுஆய்வுகளுக்குப் பிறகு, சந்தேகத்திற்கிடமான செயல்பாடுகளைப் புகாரளிப்பதில் முறையான தோல்விகள் வெளிப்பட்டதால், விசாரணைக்கு உள்ளாயின.

முதன்மையாக ஜூலை மாதத்தில் நடத்தப்பட்ட இந்த சோதனைகள், இரண்டு நிறுவனங்களும் தெளிவான அபாய எச்சரிக்கைகளை புறக்கணித்ததைக் கண்டறிந்தன. நியூ பிரன்சுவிக்கில், பல கணக்குகளில் வீரர்கள் ஒரே மாதிரியான கிரெடிட் கார்டுகளைப் பயன்படுத்தியதற்கான ஆதாரங்களை புலனாய்வாளர்கள் கண்டுபிடித்தபோதிலும், மூன்று சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனை அறிக்கைகள் சமர்ப்பிக்கப்படாமல் போயின. நோவா ஸ்கோஷியாவில், வீரர்கள் தவறான அல்லது திருடப்பட்ட தகவல்களைப் பயன்படுத்த முயற்சித்த இரண்டு முக்கியமான அறிக்கைகள் தவறிப் போயின. FINTRAC இந்த குறைபாடுகளை குற்றச் செயல்களில் இருந்து கிடைக்கும் வருமானம் (பணமோசடி) மற்றும் பயங்கரவாத நிதி சட்டம் ஆகியவற்றின் கடுமையான அல்லது மிகக் கடுமையான மீறல்களாக வகைப்படுத்தியது. தனிப்பட்ட பரிவர்த்தனைகளுக்கு அப்பால், இந்தக் கழகங்கள் முழுமையான கொள்கைகள் இல்லாதது மற்றும் நிறுவன அளவில் இடர் மதிப்பீடுகளை நடத்தத் தவறியதற்காக மேற்கோள் காட்டப்பட்டன.

எண்கள் மற்றும் உண்மைகள்

நிதி அபராதங்கள் கணிசமானவை. நோவா ஸ்கோஷியா கேமிங் கார்ப்பரேஷனுக்கு C$231,826 செலுத்த உத்தரவிடப்பட்டது, அதே நேரத்தில் நியூ பிரன்சுவிக் லாட்டரிகள் மற்றும் கேமிங் கார்ப்பரேஷனுக்கு C$399,712.50 அபராதம் விதிக்கப்பட்டது. மொத்தமாக, அபராதங்கள் C$632,000 ஐத் தாண்டும். FINTRAC இரு நிறுவனங்களும் இந்தத் தொகைகளை முழுமையாகச் செலுத்திவிட்டதாகவும், வழக்குகளை மூடிவிட்டதாகவும் உறுதிப்படுத்தியது. இது ஜூலை 2026-ல் அட்லாண்டிக் லாட்டரி கார்ப்பரேஷனுக்கு எதிராக விதிக்கப்பட்ட C$212,025 அபராதத்தைத் தொடர்கிறது. 2025-26 காலகட்டத்தில் FINTRAC பல்வேறு துறைகளில் 35 மீறல் அறிவிப்புகளை வெளியிட்டு, C$247 மில்லியனுக்கும் அதிகமான அபராதங்களை விதித்ததன் மூலம் அமலாக்கத்தின் அளவு வரலாற்று உச்சத்தை எட்டியுள்ளது.

FINTRAC-ன் தற்காலிக இயக்குநர் மற்றும் தலைமை நிர்வாக அதிகாரி ஸ்டீபன் சிராட், தேசிய நிதி அமைப்பின் ஒருமைப்பாட்டைப் பாதுகாக்க இந்த நடவடிக்கைகளின் அவசியத்தை வலியுறுத்தினார்.

"கனடாவின் பணமோசடி தடுப்பு மற்றும் பயங்கரவாத நிதி தடுப்பு ஆட்சி கனடியர்களின் பாதுகாப்பையும், கனடிய வணிகங்களின் பாதுகாப்பையும், கனடாவின் நிதி அமைப்பின் ஒருமைப்பாட்டையும் பாதுகாக்க உள்ளது. வணிகங்கள் தங்கள் கடமைகளை நிறைவேற்றுவதை உறுதிப்படுத்த, தேவைப்படும்போது நாங்கள் உறுதியான நடவடிக்கை எடுப்போம்." - ஸ்டீபன் சிராட், FINTRAC-ன் தற்காலிக இயக்குநர் மற்றும் தலைமை நிர்வாக அதிகாரி

பின்னணி

தண்டிக்கப்பட்ட இரண்டு நிறுவனங்களும் அட்லாண்டிக் லாட்டரி கார்ப்பரேஷனில் பங்குதாரர்களாக இருப்பதால் நிலைமை மிகவும் சிக்கலானது, இதுவும் சமீபத்தில் அபராதம் விதிக்கப்பட்டது. இது இணக்கக் குறைபாட்டின் பிராந்திய முறையைக் குறிக்கிறது. தவறவிட்ட அறிக்கைகளில் உள்ள உண்மையான டாலர் தொகைகள் ஒப்பீட்டளவில் சிறியவை - நோவா ஸ்கோடியாவில் C$750 மற்றும் C$465 போன்ற பரிவர்த்தனைகள் - என்று கட்டுப்பாட்டாளர்கள் வாதிட்டாலும், FINTRAC பரிவர்த்தனை அளவைப் பொருட்படுத்தாமல் அறிக்கை செய்யத் தவறுவது ஒரு அமைப்புரீதியான ஆபத்து என்று வலியுறுத்துகிறது. நியூ பிரன்சுவிக்கில், அதிகாரிகள், சம்பந்தமில்லாத நபர்களிடையே முகவரிகள் மற்றும் தொலைபேசி எண்கள் போன்ற அடையாளங்காட்டிகளைப் வீரர்கள் பகிர்ந்து கொண்டதாகக் குறிப்பிட்டனர், இருப்பினும் தணிக்கை இந்தப் பிரச்சினையை கட்டாயப்படுத்தும் வரை எந்த அறிக்கையும் தாக்கல் செய்யப்படவில்லை.

பிராந்திய அரசியல்வாதிகள் கண்டுபிடிப்புகளை குறைத்து மதிப்பிட முயன்றனர். நியூ பிரன்சுவிக்கின் நிதி மந்திரி ரெனே லெகசி, பணமோசடிக்கு நேரடி ஆதாரம் எதுவும் கண்டுபிடிக்கப்படவில்லை என்றும், பாதிப்பு மிகக் குறைவு என்றும் கூறினார். இருப்பினும், ஒழுங்குமுறை நிலைப்பாடு உறுதியாக உள்ளது: குற்றவியல் கூறுகளால் நியாயமான பொருளாதாரம் சுரண்டப்படுவதைத் தடுக்க புகாரளிக்கும் கடமை முழுமையானது.

ஜெர்மன் வீரர்களுக்கு இது ஏன் முக்கியம்

ஜெர்மனியில் உள்ள வீரர்களுக்கு, இந்த வழக்கு கடுமையான ஒழுங்குமுறை ஏன் இன்றியமையாதது என்பதை நினைவூட்டுகிறது. ஜெர்மன் இன்டர்ஸ்டேட் சூதாட்ட ஒப்பந்தம் 2021 (GlüStV 2021) கனடாவில் காணப்பட்ட இணக்க இடைவெளிகளைத் தடுக்க சிறப்பாக வடிவமைக்கப்பட்டது. ஜெர்மனியில், GGL (Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder) அனைத்து உரிமம் பெற்ற ஆபரேட்டர்களும் கடுமையான AML நெறிமுறைகளைப் பின்பற்றுவதை உறுதி செய்கிறது. ஜெர்மன் குடியிருப்பாளர்களுக்கு, GGL-உரிமம் பெற்ற கேசினோக்களைப் பயன்படுத்துவது என்பது அவர்களின் தரவு மற்றும் நிதிகள் LUGAS மத்திய தரவுத்தளம் மற்றும் C$1,000 மாதாந்திர வைப்பு வரம்பு உள்ளிட்ட ஒரு அமைப்பிற்குள் கையாளப்படுகின்றன என்பதாகும். இந்த அமைப்புகள் அங்கீகரிக்கப்படாத அல்லது சந்தேகத்திற்கிடமான செயல்பாடுகள் கவனிக்கப்படாமல் போவதைத் மிகவும் கடினமாக்குகின்றன, கடல் கடந்த அல்லது ஒழுங்குபடுத்தப்படாத தளங்கள் வழங்க முடியாத ஒரு பாதுகாப்பு அளவை வழங்குகின்றன.

GGL-உரிமம் பெற்ற கேசினோக்களுக்கு இது என்ன அர்த்தம்

ஜெர்மன் ஆபரேட்டர்கள் கனேடிய அபராதங்களை பூஜ்ஜிய-சகிப்புத்தன்மை கொள்கைகளுக்கான ஒரு முன்னுதாரணமாக பார்க்க வேண்டும். GGL விரிவான சமூகக் கருத்துக்கள் மற்றும் இடர் மேலாண்மை உத்திகளைக் கோருகிறது. கனடா போன்ற ஒரு நாட்டில் ஒரு அரசுக்குச் சொந்தமான நிறுவனம் C$465 பரிவர்த்தனை குறித்த அறிக்கையைத் தவறவிட்டதற்காக அபராதம் விதிக்கப்படலாம் என்றால், ஜெர்மன் ஆபரேட்டர்கள் தங்கள் அறிக்கையிடல் கடமைகளும் சமமாக ஆய்வு செய்யப்படுகின்றன என்பதை அறிந்திருக்க வேண்டும். GGL வெள்ளைப்பட்டியலில் ஒரு சுத்தமான பதிவைப் பராமரிப்பது வணிக நீண்ட ஆயுளுக்கு அவசியம். KYC (உங்கள் வாடிக்கையாளரை அறிந்து கொள்ளுங்கள்) செயல்முறைகள் மற்றும் வீரர் நடத்தை பற்றிய நிகழ்நேர கண்காணிப்பு ஆகியவை ஒரு அதிகாரத்துவ தடையல்ல, ஆனால் இணக்க மீறல்களைத் தொடர்ந்து வரும் பெரிய நிர்வாக அபராதங்கள் மற்றும் உரிம ரத்துகளுக்கு எதிரான ஒரு அவசியமான கேடயமாகும்.