Regulatori i Angolës Vë në Dukje Nëntë Operatorë të Lojërave si me Rrezik të Lartë për Pastrimin e Parave

Instituti i Mbikëqyrjes së Lojërave të Fatit (ISJ) i Angolës ka rënë alarmi, duke e kategorizuar sektorin lokal të lojërave të fatit si veçanërisht të ekspozuar ndaj praktikave të pastrimit të parave. Në një raport të diskutuar nga Drejtori Narethz Tati më 15 tetor 2026, rregullatori premtoi një shtrëngim masiv të mbikëqyrjes. Duke iu drejtuar gazetarëve në një punëtori për procedurat e licencimit, Tati theksoi se rregullat më të rrepta dhe më shumë inspektime në vend janë thelbësore për të frenuar praktikat midis operatorëve të lojërave të fatit, lojërave sociale dhe bastit sportive.

Vlerësimi Sektorial i Rrezikut 2025 i ISJ-së paraqet një pamje të zymtë të industrisë. Nga 25 entitete të ekzaminuara, 20 ishin aktive gjatë periudhës. Ndërsa 17 kompani dorëzuan dokumentacionin e kërkuar dhe u vlerësuan formalisht, tre entitete aktive nuk bashkëpunuan. Rezultatet e vlerësimit formal janë alarmante: tre kompani u vendosën në kategorinë e rrezikut kritik, nëntë u shënuan si me rrezik të lartë dhe pesë treguan rrezik mesatar. Tre ata që nuk dorëzuan dokumentacionin u supozuan me rrezik të lartë në mungesë, duke pritur inspektime të mëtejshme.

Numra dhe fakte

Vlerësimi statistikor i ISJ-së përdor një shkallë nga zero në një, ku një përfaqëson rrezikun maksimal. Çdo gjë mbi 0.7 konsiderohet rrezik i lartë. Tek 17 kompanitë e vlerësuara, rezultati mesatar i cenueshmërisë ishte 0.741, duke e çuar të gjithë sektorin në zonën e rrezikut. Rezultatet e rrezikut ishin veçanërisht të larta në segmente të ndryshme: lojërat e fatit dhe lojërat sociale secila shënuan 0.750, ndërsa lojërat online shënuan 0.734. Një kërcim drastik u vu re edhe në raportet e aktiviteteve të dyshimta (DOS). Ndërsa i gjithë sektori dorëzoi vetëm një raport në vitin 2024, ISJ regjistroi gjithsej 246 raporte në periudhat pasuese.

Një shembull konkret nga raporti ilustron shkallën e dështimeve të kontrollit. Në një rast, tre lojtarë blenë çipa lojërash me vlerë 15 milionë Kwanza (rreth 16,400 dollarë amerikanë) dhe kërkuan një rimbursim të plotë në më pak se një orë pa treguar asnjë identifikim. Në një rast tjetër, një operator regjistroi 732 transaksione të refuzuara, por nuk arriti të dorëzojë asnjë raport për transaksione të dyshimta pranë Njësisë së Inteligjencës Financiare të Angolës (UIF).

"Vlerësimi Sektorial i Rrezikut 2025 i ISJ-së për Pastrimin e Parave në Sektorin e Lojërave të Fatit gjeti nëntë kompani në kategorinë e rrezikut të lartë." - Narethz Tati, Drejtor i ISJ

Sfondi

Dobësitë e identifikuar janë të shumta. ISJ kritikoi veçanërisht vlerësimin e personave të ekspozuar politikisht (PEP). Pavarësisht kërkesave ligjore, shumë kompani mungonin sisteme për të vlerësuar klientët kundrejt bazave të të dhënave përkatëse. boshllëqe të tjera përfshinin informacione kontradiktore në paraqitje, boshllëqe në raportimin e transaksioneve të dyshimta dhe mungesë pavarësie për oficerët e pajtueshmërisë. Monitorimi i transaksioneve shpesh ishte ende manual, duke e bërë parandalimin modern pothuajse të pamundur. Aksesi në informacionin e mbajtur në serverë jashtë Angolës gjithashtu rezultoi i vështirë për rregullatorin.

Si pasojë, ISJ po zbaton një plan mbikëqyrjeje të bazuar në rrezik. Firmat me rrezik kritik duhet të inspektohen brenda 30 ditësh dhe të monitorohen katër herë në vit. Kompanitë me rrezik të lartë përballen me inspektime brenda 90 ditësh dhe duhet të raportojnë dy herë në vit. Për më tepër, rregullatori dëshiron që oficerët e pajtueshmërisë të jenë të integruar në strukturat e brendshme, por të pengohen të marrin role operacionale ose menaxheriale për të shmangur konfliktet e interesit.

Pse ka rëndësi për lojtarët gjermanë

Ndërsa Angola mund të duket e largët për lojtarët gjermanë, këto zhvillime nxjerrin në pah rëndësinë e rregulloreve strikte sipas Traktatit Shtetëror për Lojërat e Fatit 2021 (GlüStV 2021). Në Gjermani, Autoriteti i Përbashkët i Lojërave të Fatit të Shteteve (GGL) siguron që kushtet e përshkruara nga ISJ të parandalohen përmes sistemeve si LUGAS dhe OASIS. Limiti mujor i depozitave prej 1,000 eurosh dhe limiti prej një euro për rrotullim në lojërat elektronike online shërbejnë jo vetëm për mbrojtjen e lojtarëve, por gjithashtu veprojnë si pengesa efektive kundër pastrimit të parave.

Lojtarët gjermanë duhet të jenë të vetëdijshëm se ofruesit pa licencë GGL shpesh tregojnë të njëjtat dobësi që kritikohen aktualisht në Angolë. Lojërat në kazinë e parregulluar i ekspozon lojtarët në rrezikun që të dhënat e tyre të ruhen në serverë të huaj pa mbikëqyrje shtetërore. Vetëm ofruesit në listën e bardhë zyrtare garantojnë verifikimin sipas standardeve gjermane, të cilat parandalojnë në mënyrë rigoroze përzierjen e fondeve kriminale dhe kapitalit të lojtarëve.

Çfarë do të thotë për kazinotë e licencuara nga GGL

Kazinotë gjermane të licencuara nga GGL mund ta shohin këtë raport nga Angola si një konfirmim të standardeve të tyre të larta të sigurisë. Ndërsa Angola përballet me kritika për sistemet manuale dhe mungesën e kontrollit të PEP-ve, kontrollet e automatizuara dhe proceset e rrepta të verifikimit janë parakushte për një licencë në Gjermani. Transparenca e krijuar nga sistemi gjerman mbron operatorët ligjorë nga dyshimi i përgjithshëm për pastrim parash që shpesh pllakos industrinë në tregje më pak të rregulluara. Rasti i Angolës tregon qartë se mbikëqyrja e dobët përfundimisht shkatërron besimin në të gjithë tregun, një skenar që parandalohet nga rregullat e rrepta të pajtueshmërisë së Gjermanisë.