ඩෙන්මාර්ක මූල්‍ය නියාමකයා iGaming AML අසාර්ථකවීම් හේතුවෙන් Inpay සීමා කරයි
AI මගින් සාදන ලදිඩෙන්මාර්ක නියාමක Finanstilsynet විසින් 2026 මාර්තු මාසයේදී සොයාගත් මූල්‍ය අපරාධ වැළැක්වීමේ නීති උල්ලංඝනය කිරීම් හේතුවෙන් Inpay A/S හට නව iGaming සේවාදායකයන් භාරගැනීම තහනම් කර ඇත.
ජාත්‍යන්තර සූදු වෙළඳපොලේ ගෙවීම් සපයන්නන් සඳහා නියාමන පරිසරය වඩ වඩාත් සංකීර්ණ වෙමින් පවතී. ඩෙන්මාර්ක ගෙවීම් සපයන්නා වන Inpay A/S දැනට ජාතික මූල්‍ය නියාමකයා විසින් පනවා ඇති සැලකිය යුතු සීමා කිරීම් වලට මුහුණ දී සිටී. අභ්‍යන්තර මුදල් විශුද්ධිකරණ විරෝධී (AML) ක්‍රියා පටිපාටි පිළිබඳ සවිස්තරාත්මක සමාලෝචනයකින් පසුව, Finanstilsynet ලෙසින් හැඳින්වෙන අධිකාරිය, iGaming සමාගම් සමඟ නව ව්යාපාරික ගිවිසුම් වලට එළඹීම සඳහා සමාගමට තාවකාලික තහනමක් පනවා ඇත. ඩෙන්මාර්ක ගෙවීම් පනත යටතේ විද්‍යුත් මුදල් ආයතනයක් ලෙස බලපත්ර ලබා ඇති Inpay, සාම්ප්‍රදායික SWIFT වයර් මාරු කිරීම් වලට වඩා වේගවත් විකල්පයක් ලෙස දේශසීමා හරහා ගෙවීම් සඳහා විශේෂීකරණය කරයි.
නියාමන ගැටළු ආරම්භ වූයේ මාර්තු මාසයේදී, අධීක්ෂකවරුන් Inpay හි මුදල් විශුද්ධිකරණයට එරෙහි අභ්‍යන්තර ක්‍රියාවලීන් පරීක්ෂා කළ අවස්ථාවේදීය. මෙම පරීක්ෂාවේදී, නියාමකයා බරපතල උල්ලංඝනයන් ලෙස විස්තර කරන ලද අඩුපාඩු හඳුනා ගත්තේය. මේවා හුදකලා සිද්ධීන් නොවීය. මූල්‍ය අධිකාරියට අනුව, උල්ලංඝනයන් අන්තර්ජාල සූදු අංශය තුළ සමාගමේ පාරිභෝගික කළඹෙහි බහුතරයකට අදාළ වේ. ගනුදෙනු නිරීක්ෂණය කිරීමේදී අවශ්‍ය පාරිභෝගික කඩිසරභාවයේ මට්ටම සපුරා ඇති බවට ප්‍රමාණවත් සාක්ෂි සැපයීමට සමාගම අසමත් විය. විශේෂයෙන්ම තීරණාත්මක කරුණක් නම්, මෙම පාරිභෝගිකයින් බොහෝ දෙනෙක් ඩෙන්මාර්කයෙන් පිටත සහ බොහෝ විට යුරෝපා සංගමයෙන් පිටත පිහිටා සිටීමයි.
සංඛ්‍යා සහ කරුණු
මුදල් විශුද්ධිකරණ පනතට අනුකූල වීම කෙරෙහි Finanstilsynet විමර්ශනය අවධානය යොමු කළේය. Inpay විවිධ ආයතනික සේවාදායකයින්ට, මූල්‍ය ආයතනවලට සහ ගුප්ත-මුදල් ව්‍යාපාරවලට සේවා සපයයි. ප්‍රධාන චෝදනාවක් වන්නේ ධජගත ගිණුම් සඳහා ව්යාපාරික සම්බන්ධතා වල අරමුණ සහ අපේක්ෂිත ස්වභාවය නිසි ලෙස හඳුනා ගැනීමට Inpay අපොහොසත් වීමයි. තවද, සමාගමෙහි ව්‍යුහය හෝ ස්ථානය හේතුවෙන් මුදල් විශුද්ධිකරණය සහ ත්‍රස්තවාදයට මුදල් සැපයීම සඳහා අධි අවදානම් ලෙස වර්ගීකරණය කර ඇති ව්යාපාරික ගනුදෙනුකරුවන් සඳහා නිසි අවදානම් තක්සේරු කිරීම් සිදු කිරීමට සමාගම අපොහොසත් විය.
“ඩෙන්මාර්කයේ FSA තක්සේරු කරන්නේ උල්ලංඝනයන් බරපතල බවත්, විෂය පථය, පාරිභෝගික වර්ගය, හිමිකාරිත්ව ව්‍යුහයන්ගේ සංකීර්ණත්වය සහ බොහෝ රටවල් හරහා සිදු කරන ක්‍රියාකාරකම් ඇතුළුව, උල්ලංඝනය කොතරම් වැදගත්ද යන්න සඳහා උග්‍ර කරන සාධක වන බවත්ය.” - නිල ප්‍රකාශය, Finanstilsynet
Inpay විසින් වාර්තාවට ප්‍රතිචාර දක්වා ඇත්තේ සබැඳි සූදු සමාගම් සමඟ නව ව්යාපාරික පාරිභෝගික සම්බන්ධතා ඇති කිරීම ස්වේච්ඡාවෙන් නතර කිරීමට එකඟ වීමෙනි. සමාගමේ AML පාලනයන් අවශ්‍ය නීති ප්‍රමිතීන් සපුරාලීම සඳහා වැඩිදියුණු කර ඇති බව ඔප්පු කරන ලියකියවිලි ඉදිරිපත් කරන තෙක් මෙම සීමා කිරීම ක්‍රියාත්මක වේ. පවතින ව්යාපාරික සම්බන්ධතා මේ වන විටත් පවතින බව පෙනෙන නමුත් වැඩි අවධානයට ලක් විය හැක.
පසුබිම
මෙම ගැටලුවේ හරය පවතින්නේ කර්මාන්තයේ ස්වභාවය තුළයි. මාර්ගගත ක්‍රීඩා අංශය නීතිවිරෝධී මූල්‍ය ප්‍රවාහයන්ගේ වැඩි අවදානමක් සහිත අංශයක් ලෙස ජාත්‍යන්තරව හඳුනාගෙන ඇත. වලංගු EU බලපත්ර නොමැති පාරිභෝගිකයින් ගෙවීම් සපයන්නෙකු විසින් පිළිගන්නා විට, නීතිවිරෝධී අරමුදල් සැකසීමේ අවදානම සැලකිය යුතු ලෙස වැඩි වේ. එවැනි සමාගම් බොහෝ විට ඔවුන්ගේ බලපත්‍රලාභී අනුප්‍රකාර ආයතනවල මෙන් දැඩි මූල්‍ය ආරක්ෂණ නීතිවලට යටත් නොවේ. Finanstilsynet පැහැදිලිවම සඳහන් කළේ Inpay හි බොහෝ පාරිභෝගිකයින් අතර හිමිකාරිත්ව ව්‍යුහයන්ගේ සංකීර්ණත්වය ඵලදායී අධීක්ෂණය දුෂ්කර කළ බවයි. විද්‍යුත් මුදල් ආයතනයක් ලෙස, Inpay අරමුදල්වල මූලාශ්‍රය සම්බන්ධයෙන් සාම්ප්‍රදායික බැංකු හා සමාන දැඩි ප්‍රමිතීන්ට අනුකූල විය යුතුය.
ජර්මානු ක්රීඩකයින්ට එය වැදගත් වන්නේ ඇයි
ආරක්ෂාව සහ නීත්‍යානුකූලභාවයට ප්‍රමුඛත්වය දෙන ජර්මානු ක්රීඩකයින් සඳහා, මෙම පුවත වැදගත් සංඥාවක් ලෙස සේවය කරයි. ජර්මනියේ, Interstate Treaty on Gambling (GlüStV 2021) මගින් නීත්‍යානුකූලව ක්‍රියා කිරීමට අවසර දී ඇත්තේ කුමන සැපයුම්කරුවන්ටද යන්න දැඩි ලෙස නියාමනය කරයි. Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL) හි නිල ධවල ලැයිස්තුවේ (whitelist) ලැයිස්තුගත කර ඇති කැසිනෝ පමණක් අවසර ලත් ඒවා වේ. මෙම නීත්‍යානුකූල සැපයුම්කරුවන් ඔවුන්ගේ ගෙවීම් නාලිකා සම්පූර්ණයෙන්ම පිරිසිදු බව සහතික කළ යුතුය. බලපත්‍රලාභී වෙබ් අඩවිවල සිටින ජර්මානු ක්රීඩකයින්ට Inpay සෘජු පාරිභෝගික මුහුණත ගෙවීම් ක්‍රමයක් ලෙස කලාතුරකින් හමු වුවද, බොහෝ වේදිකා B2B ගනුදෙනු සඳහා තිරය පිටුපස එවැනි සපයන්නන් භාවිතා කරයි.
LUGAS පද්ධතිය සහ මාසික තැන්පතු සඳහා යුරෝ 1,000ක දැඩි සීමාවන්, ස්ලොට් සඳහා එක් භ්‍රමණයකට යුරෝ 1ක සීමාව සමඟින්, ජර්මානු ක්රීඩකයින් දැනටමත් හොඳින් ආරක්‍ෂා වී ඇත. Inpay වැනි ගෙවීම් සපයන්නෙකු AML අසාර්ථකවීම් සම්බන්ධයෙන් සම්බාධකවලට ලක්වන විට, එයින් පෙන්නුම් කරන්නේ යුරෝපීය නියාමකයින් වඩාත් සමීපව එකට වැඩ කරන බවයි. ජර්මානු ක්රීඩකයින් EU තුළ දැඩි ලෙස නියාමනය කරන ලද විශ්වාසනීය ගෙවීම් සපයන්නන් භාවිතා කරන කැසිනෝවල පමණක් තැන්පත් කරන බවට සහතික විය යුතුය. GGL බලපත්‍රයක් නොමැති නීති විරෝධී කැසිනෝ බොහෝ විට දැඩි Know Your Customer (KYC) අවශ්යතා නොසලකා හරින සැපයුම්කරුවන්ට යොමු වේ. ඩෙන්මාර්කයේ වත්මන් පියවර මඟින් මෙම බලපත්ර නොලත් ක්‍රියාකරුවන්ට යුරෝපීය මූල්‍ය පද්ධතියට ප්‍රවේශ වීම වඩාත් අපහසු කරයි.
GGL බලපත්‍රලාභී කැසිනෝ සඳහා එහි තේරුම කුමක්ද
GGL වෙතින් ජර්මානු බලපත්‍රයක් ඇති කැසිනෝ විශ්වාසදායක හවුල්කරුවන් සමඟ පමණක් වැඩ කිරීමට බැඳී සිටී. EU නියාමන ආයතනයක් විසින් බරපතල මුදල් විශුද්ධිකරණ උල්ලංඝනය කිරීම් සම්බන්ධයෙන් චෝදනා කරන ලද ගෙවීම් සපයන්නෙකු ස්වයංක්‍රීයව අනුකූලතා දෙපාර්තමේන්තු සඳහා අවධානයට ලක්වේ. GGL බලපත්‍රලාභී සමාගම් ජර්මානු නියාමකයින්ගෙන් ගැටලු ඇතිවීම වැලැක්වීම සඳහා ඔවුන්ගේ හවුල්කාරිත්වයන් සමාලෝචනය කරනු ඇත. ගෙවීම් සැකසීමේ අඛණ්ඩතාව ජර්මානු බලපත්‍රයක් පවත්වාගෙන යාම සඳහා මූලික අවශ්‍යතාවයකි. ඩෙන්මාර්ක නියාමකයාගේ තීරණය, ඔන්ලයින් සූදුවේ සමස්ත යටිතල ව්‍යුහය මත පීඩනය යෙදීමෙන්, GGL ජර්මනියේ ස්ථාපිත කිරීමට අපේක්ෂා කරන ඉහළ ආරක්‍ෂක ප්‍රමිතීන්ට වක්‍රව සහාය වේ.
නිතර අසන ප්‍රශ්න
ඩෙන්මාර්ක මූල්‍ය නියාමකයා විසින් Inpay සම්බාධකවලට ලක් කළේ ඇයි?
Finanstilsynet මාර්තු පරීක්ෂණයකදී Inpay විසින් මුදල් විශුද්ධිකරණ පනත උල්ලංඝනය කර ඇති බව සොයා ගන්නා ලදී. ඉහළ අවදානම් සහිත පාරිභෝගිකයින් හඳුනාගැනීමේදී හෝ iGaming අංශය තුළ ගනුදෙනු අධීක්ෂණය කිරීමේදී ප්‍රමාණවත් විධිමත් පරීක්ෂාවක් සිදු කිරීමට සමාගමට නොහැකි විය.
Inpay හට තවමත් ඔන්ලයින් කැසිනෝ සඳහා ගෙවීම් සැකසීමට අවසර තිබේද?
ඔන්ලයින් සූදු කර්මාන්තයෙන් නව ව්යාපාරික ගනුදෙනුකරුවන් භාර ගැනීම Inpay හට තාවකාලිකව තහනම් කර ඇත. සමාගම තම මුදල් විශුද්ධිකරණ විරෝධී පාලන පද්ධති නීතිමය අවශ්යතා සපුරාලන බව නියාමකයාට ඔප්පු කරන තුරු මෙම සීමා කිරීම පවතී.
දැඩි AML පාලනයකින් තොරව ගෙවීම් සපයන්නන් භාවිතා කිරීමේ අවදානම් මොනවාද?
ස්ථාවර මුදල් විශුද්ධිකරණ විරෝධී (AML) පියවරයන් නොමැතිව, නීතිවිරෝධී මූලාශ්‍රවලින් ලැබෙන අරමුදල් විශුද්ධිකරණය කිරීම හෝ ත්‍රස්තවාදී මූල්‍යකරණය සඳහා භාවිතා කිරීමේ අවදානමක් පවතී. ඩෙන්මාර්ක බලධාරීන්ට අනුව, EU බලපත්‍රයක් නොමැති සපයන්නන් සමඟ අවදානම සැලකිය යුතු ලෙස ඉහළ ය.
ජර්මානු ක්රීඩකයින්ට සහ GGL බලපත්රයට මෙයින් අදහස් කරන්නේ කුමක්ද?
ජර්මානු ක්රීඩකයින් භාවිතා කළ යුත්තේ GGL විසින් බලපත්ර ලබා දී ඇති සපයන්නන් පමණි. මෙම කැසිනෝ GlüStV 2021 යටතේ දැඩි ලෙස අධීක්ෂණය කරනු ලබන අතර විශ්වාසනීය ගෙවීම් සපයන්නන් සමඟ සහයෝගයෙන් කටයුතු කළ යුතුය, එමගින් වංචා සහ මුදල් විශුද්ධිකරණයට එරෙහි ආරක්ෂාව සැලකිය යුතු ලෙස වැඩි කරයි.
බෙදාගන්න
කතුවරිය ගැන
Lisa Lustich
ප්‍රධාන කර්තෘ සහ කැසිනෝ පරීක්ෂක
ලීසා ලුස්ටිච් 1997 සිට ජර්මන් භාෂා ඔන්ලයින් කැසිනෝ පරීක්ෂා කරන අතර Lustich.de කර්තෘ මණ්ඩලය මෙහෙයවයි. ප්‍රකාශිත සමාලෝචන 400කට වඩා, සහතික ලත් ක්‍රීඩක ආරක්ෂණ උපදේශිකාවකි (BZgA පුහුණුව, 2019).
ලීසා ලුස්ටිච්ගේ සියලු ලිපි →මූලාශ්‍ර සහ තවත් සබැඳි
අවසර ලත් අන්තර්ජාල ක්‍රියාකරුවන්ගේ සුදු ලැයිස්තුව
BZgA සූදු ඇබ්බැහිය සම්බන්ධ ඇමතුම් අංකය: 0800 1 372 700
සූදු ඇබ්බැහියාවක් ඇති කළ හැක. වගකීමෙන් සෙල්ලම් කරන්න. සහාය: 0800 1 372 700 (BZgA, නොමිලේ සහ නිර්නාමිකව).
අදාළ මාතෘකා
තවදුරටත් කියවන්න
AI මගින් සාදන ලදිඕස්ට්රේලියාව සූදු දැන්වීම්වල ප්‍රසිද්ධ පුද්ගලයින් තහනම් කිරීම සඳහා දැඩි නීති පනවයි
ඕස්ට්‍රේලියානු මාධ්‍ය නියාමන අධිකාරිය වන ACMA, 2027 ජනවාරි 1 වන දින සිට ක්‍රියාත්මක වන පරිදි, සූදු දැන්වීම්වල බලපෑම් කරන්නන් සහ ප්‍රසිද්ධ පුද්ගලයින් තහනම් කිරීමේ නව විෂය පථය නිර්වචනය කර ඇත.
AI මගින් සාදන ලදිඅයෝවාහි Cedar Crossing කැසිනෝව: නොවැම්බර් මස විවෘත කිරීමට පෙර දැඩි පරීක්ෂණ
Cedar Crossing කැසිනෝව නොවැම්බර් 19 වන දින විවෘත කිරීමට නියමිතය. නියාමකයින් මේ වන විට මෘදුකාංග අඛණ්ඩතාව සහ අනිසි භාවිතය වැළැක්වීම සහතික කිරීම සඳහා ස්ලොට් යන්ත්‍ර 700ක් පරීක්ෂා කරමින් සිටී.
AI මගින් සාදන ලදිප්රංශය 2026 සඳහා මාර්ගගත සූදු දැන්වීම් නීති දැඩි කරයි
ප්‍රංශ නියාමක ANJ සහ දැන්වීම් අධිකාරිය ARPP ඔවුන්ගේ සහයෝගීතාව පුළුල් කර ඇත. නව නීති crypto-gaming සහ දැඩි අයවැය පාලනයන් කෙරෙහි අවධානය යොමු කරයි.
