Kazahstanul demolează rețelele de plată ilegale pentru cazinourile online

În Kazahstan, unitățile speciale ale Agenției pentru Monitorizare Financiară (AFM) au lovit puternic infrastructura jocurilor de noroc ilegale. Investigatorii au descoperit două rețele complexe care acționau ca intermediari de plăți, gestionând miliarde în fonduri. În total, au fost identificate sume care depășesc 10,3 miliarde de tenge, aproximativ 22,9 milioane de dolari SUA. Aceste fonduri au ajuns prin sute de carduri bancare înregistrate pe persoane interpuși direct în vistieria cazinourilor online nelicențiate. Operațiunea ilustrează energia infracțională utilizată de actorii care încearcă să ocolească sistemele de supraveghere ale statului.

Metodele utilizate de rețele erau deosebit de insidioase. Cetățeni străini din țări vecine au fost vizați și recrutați la sosirea lor în Kazahstan. Li s-au eliberat numere de identificare individuală (IIN), care au fost apoi folosite pentru a deschide cartele SIM și conturi bancare. Telefoanele fizice, cu aplicațiile bancare deja conectate, au fost predate creierelor operațiunii. Acest lucru a permis primirea plăților de la jucători prin platforme P2P automate și efectuarea plăților câștigurilor fără ca organizatorii efectivi să apară personal. Pentru decontări între ei, infractorii au folosit din ce în ce mai mult criptomonede pentru a ascunde și mai mult urmele.

Numere și fapte

Prima rețea a operat în principal în regiunea Turkestan și Almaty. Aici, autoritățile au reușit să rețină trei cetățeni uzbeci care aveau acces la 89 de carduri bancare kazahă. Investigatorii au confiscat 20 de telefoane mobile utilizate exclusiv pentru accesarea acestor conturi. Tranzacțiile prin această sub-rețea s-au ridicat la aproximativ 500 de milioane de tenge, ceea ce, conform cursului de schimb al Băncii Naționale din 15 octombrie, înseamnă aproximativ 1,1 milioane de dolari SUA.

A doua operațiune din Taraz și Almaty a fost și mai extinsă. Aici, ofițerii AFM au confiscat 180 de carduri bancare, 15 telefoane și 26 de cartele SIM. Este deosebit de tulburător faptul că minori din Kârgâzstan și Uzbekistan au fost, de asemenea, instrumentalizați pentru deschiderea conturilor. Pe lângă probele digitale, au fost confiscați 50.000 de dolari SUA în numerar, 27.000 USDT (Tether), patru vehicule și arme. Suma transferurilor primite pe aceste carduri s-a ridicat la peste 9,8 miliarde de tenge. Un total de cinci suspecți principali sunt în arest în baza unui ordin judecătoresc.

Context

Aceste dezvăluiri vin într-un moment strategic important. Pe 16 octombrie, intră în vigoare noi orientări pentru verificarea tranzacțiilor bancare în Kazahstan. Acestea vizează în mod specific modele suspecte de conturi și partajarea dispozitivelor pentru a bloca din timp transferurile ilegale de jocuri de noroc. Deși AFM nu a confirmat o legătură directă între raidurile curente și noile reguli, cazurile servesc drept un exemplu perfect al necesității acestor consolidări. Este un joc constant de-a șoarecele și pisica între autoritățile de reglementare și furnizorii de servicii de plată care exploatează lacunele din sistemul financiar.

Un purtător de cuvânt al agenției a comentat succesul investigației după cum urmează:

„Participanții au folosit, de asemenea, criptomonede pentru decontări între ei, în timp ce platformele P2P au identificat automat plățile primite de la jucători.” - Purtător de cuvânt al Agenției pentru Monitorizarea Financiară (AFM), Kazahstan

Interesant este că alte rapoarte sugerează că dimensiunea problemei ar putea fi mult mai mare. În alte cazuri, au fost demantelate rețele care implicau peste 20 de organizații de plată și funcționari bancari, volumul total al tranzacțiilor ilegale fiind estimat la 600 de miliarde de tenge.

De ce contează pentru jucătorii germani

Pentru jucătorii din Germania, astfel de rapoarte sunt un avertisment clar cu privire la pericolele pieței negre. În timp ce în Kazahstan fondurile sunt spălate prin rețele P2P dubioase, Tratatul de Stat privind Jocurile de Noroc 2021 (GlüStV 2021) din Germania oferă un cadru sigur. Oricine joacă la un furnizor care nu se află pe lista oficială a autorității comune pentru jocuri de noroc (GGL - Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder) se confruntă cu riscuri masive. În cazul unei percheziții sau al blocării unor astfel de rețele de plată, fondurile depuse sunt adesea pierdute iremediabil, deoarece nu există recurs legal împotriva operatorilor cu sediul în străinătate.

În Germania, reguli stricte, cum ar fi limita lunară de depunere de 1.000 de euro prin sistemul LUGAS, asigură protecția jucătorilor. Limita de un euro pe rotire pentru sloturile online servește, de asemenea, ca măsură preventivă. Alegerea cazinourilor germane licențiate asigură că tranzacțiile se desfășoară prin canale reglementate și transparente. Verificarea registrului oficial al GGL înainte de înregistrare este obligatorie pentru a evita să deveniți, neintenționat, parte a unei rețele criminale de spălare de bani, precum cea recent descoperită în Asia Centrală.

Ce înseamnă pentru cazinourile licențiate de GGL

Cazinourile germane licențiate trebuie să îndeplinească cerințe extrem de ridicate privind protecția jucătorilor și transparența financiară. Astfel de rapoarte despre rețele de plată ilegale încurajează GGL în acțiunea sa împotriva așa-numitei blocări a plăților. Furnizorii germani beneficiază indirect atunci când concurența ilegală este slăbită prin demantelarea rutelor lor financiare. Cu toate acestea, arată și că supravegherea trebuie să rămână vigilentă, deoarece infractorii găsesc constant noi modalități, cum ar fi activele criptografice sau transferurile P2P, pentru a ocoli controalele statului. Integritatea pieței germane depinde în mod semnificativ de asigurarea faptului că astfel de sisteme financiare umbră nu câștigă acces la traficul local de plăți.