ការបង្រ្កាបការលេងល្បែងស៊ីសងនៅកូរ៉េខាងត្បូង៖ ជនរងគ្រោះពិការការស្តាប់ត្រូវបានប្រើជាអ្នកបញ្ជូនប្រាក់
បង្កើតដោយ AIប៉ូលីសនៅទីក្រុង Busan បានកម្ទេចបណ្តាញល្បែងស៊ីសងខុសច្បាប់ដ៏ធំមួយ ដែលបានភ្នាល់ទឹកប្រាក់ចំនួន ២៣០ លានដុល្លារ និងបានកេងប្រវ័ញ្ចជនងាយរងគ្រោះជាអន្តរការីហិរញ្ញវត្ថុ។
ផ្នែកដ៏ខ្មៅងងឹតនៃការលេងល្បែងស៊ីសងខុសច្បាប់ត្រូវបានលាតត្រដាងនៅក្នុងប្រទេសកូរ៉េខាងត្បូង ជាទីដែលបណ្តាញឧក្រិដ្ឋកម្មដ៏ធំមួយត្រូវបានរំលំសម្រាប់ការកេងប្រវ័ញ្ចប្រជាពលរដ្ឋដែលងាយរងគ្រោះ។ អាជ្ញាធរនៅទីក្រុងប៊ូសានបានរកឃើញប្រតិបត្តិការមួយដែលមិនត្រឹមតែគេចវេសពីបទប្បញ្ញត្តិជាតិប៉ុណ្ណោះទេ ប៉ុន្តែបានកំណត់គោលដៅសហគមន៍អ្នកពិបាកស្តាប់ ដើម្បីជួយសម្រួលដល់ការលាងលុយកខ្វក់ទ្រង់ទ្រាយធំ។ តាមរយៈការប្រើប្រាស់បុគ្គលទាំងនេះជាអន្តរការីហិរញ្ញវត្ថុ មេខ្លោងបានព្យាយាមលាក់លំហូរទឹកប្រាក់រាប់លានដុល្លារ។ ទំហំនៃប្រតិបត្តិការ និងការជ្រើសរើសជនរងគ្រោះបង្ហាញពីលក្ខណៈឃោរឃៅនៃទីផ្សារងងឹតនៅក្នុងឧស្សាហកម្មល្បែងស៊ីសង។
អ្វីដែលបានចាប់ផ្តើមជាការត្រួតពិនិត្យជាប្រចាំលើគេហទំព័រខុសច្បាប់ខ្នាតតូចបានកើនឡើងយ៉ាងឆាប់រហ័សទៅជាការស៊ើបអង្កេតទ្រង់ទ្រាយធំ។ ទីភ្នាក់ងារនគរបាលទីក្រុងប៊ូសានបានដឹងថាវេទិកានេះគ្រាន់តែជាចុងផ្ទាំងទឹកកកនៃសហគ្រាសឧក្រិដ្ឋកម្មដែលមានរចនាសម្ព័ន្ធប៉ុណ្ណោះ។ ក្រុមនេះមានឯកទេសក្នុងការជ្រើសរើសមនុស្សឱ្យផ្តល់គណនីធនាគារផ្ទាល់ខ្លួនរបស់ពួកគេ ដែលបន្ទាប់មកត្រូវបានប្រើដើម្បីដំណើរការប្រតិបត្តិការល្បែងស៊ីសងដែលមានទឹកប្រាក់សរុបរាប់លានដុល្លារ។ យុទ្ធសាស្ត្រនេះ ត្រូវបានគេស្គាល់ថាជាការប្រើប្រាស់ "សត្វលា" គឺជាវិធីទូទៅមួយសម្រាប់ឧក្រិដ្ឋជនក្នុងការគេចវេសពីការរកឃើញដោយស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុ និងភ្នាក់ងារអនុវត្តច្បាប់។
លេខនិងការពិត
វិសាលភាពហិរញ្ញវត្ថុនៃប្រតិបត្តិការនេះមានទំហំធំ ដោយមានទឹកប្រាក់សរុប 230 លានដុល្លារ (ប្រហែល 320 ពាន់លានវ៉ុនកូរ៉េ) ត្រូវបានភ្នាល់តាមរយៈបណ្តាញនេះ។ ត្រឹមតែប៉ុន្មានខែប៉ុណ្ណោះ គណនីដែលជារបស់ជនពិការការស្តាប់បានដំណើរការទឹកប្រាក់ 3.8 លានដុល្លារ។ ក្នុងអំឡុងពេលស៊ើបអង្កេត ប៉ូលីសបានរឹបអូសគណនីធនាគារចំនួន 90 ដែលត្រូវបានប្រើប្រាស់ទាំងស្រុងសម្រាប់ការជួញដូរទាំងនេះ។ ការបង្រ្កាបនេះបានបណ្តាលឱ្យមានការចាប់ខ្លួនមនុស្ស 172 នាក់ រួមទាំងប្រតិបត្តិករ បុគ្គលិកបច្ចេកទេស និងអ្នកលេងល្បែង។ បច្ចុប្បន្ន ជនសង្ស័យសំខាន់ៗចំនួន 6 នាក់ រួមទាំងអ្នកអន្តរការីដែលបានជ្រើសរើសជនរងគ្រោះ ត្រូវបានបញ្ជូនទៅព្រះរាជអាជ្ញា ហើយនៅតែកំពុងឃុំខ្លួន។
ផ្នែកសំខាន់មួយនៃយុទ្ធសាស្ត្ររបស់ក្រុមគឺ “ការភ្នាល់ពីរផ្លូវ” ឬការភ្នាល់ទប់។ តាមរយៈការដាក់ភ្នាល់លើលទ្ធផលផ្ទុយគ្នានៃព្រឹត្តិការណ៍ដូចគ្នានៅទូទាំងគេហទំព័រផ្សេងៗគ្នា ពួកគេបានកេងប្រវ័ញ្ចភាពខុសគ្នានៃហាងឆេង និងប្រាក់រង្វាន់ផ្សព្វផ្សាយដើម្បីធានាប្រាក់ចំណេញជាប់លាប់។ ដើម្បីកុំឱ្យគេចាប់បាន ពួកគេតម្រូវឱ្យមានការផ្គត់ផ្គង់គណនីធនាគារថ្មីជាបន្តបន្ទាប់។ ម្ចាស់គណនីម្នាក់ៗត្រូវបានសន្យាថានឹងទទួលបានអត្ថប្រយោជន៍ ចំណែកឯអ្នកជ្រើសរើសត្រូវបានបង់ប្រាក់ប្រហែល 1,100 ដុល្លារក្នុងមួយគណនី ដើម្បីរក្សាគ្រោងការណ៍ និងបន្តស្វែងរកគោលដៅថ្មី។
ប្រវត្តិ
ចំណុចគួរឱ្យព្រួយបារម្ភបំផុតនៃករណីនេះគឺតួនាទីរបស់អ្នកបកប្រែភាសាសញ្ញាម្នាក់ក្នុងវ័យ៤០ឆ្នាំ។ ដោយប្រើតំណែងដែលគួរឱ្យទុកចិត្តរបស់គាត់ក្នុងសហគមន៍មនុស្សថ្លង់ គាត់បានបញ្ចុះបញ្ចូលជនរងគ្រោះថា ការអនុញ្ញាតឱ្យគណនីរបស់ពួកគេត្រូវបានប្រើសម្រាប់ការទូទាត់ការលេងល្បែងស៊ីសងពិតជានឹងធ្វើឱ្យពិន្ទុឥណទានរបស់ពួកគេប្រសើរឡើង។ នេះជាការប្រឌិតទាំងស្រុងក្នុងគោលបំណងល្បួងមនុស្សឱ្យចូលរួមក្នុងសកម្មភាពឧក្រិដ្ឋកម្មដោយមិនយល់ច្បាស់ពីផលវិបាក។ ប៉ូលិសបានសង្ស័យនៅពេលដែលពួកគេបានកត់សម្គាល់ឃើញចំនួនមនុស្សថ្លង់ច្រើនលើសលប់ដែលទទួលបានការទូទាត់ពីដែនល្បែងស៊ីសងខុសច្បាប់ដែលគេស្គាល់។
"មនុស្សដែលមានបញ្ហាពិការការស្តាប់ត្រូវបានគេបោកប្រាស់ឱ្យជឿថា ការដំណើរការការទូទាត់ល្បែងស៊ីសងតាមរយៈគណនីរបស់ពួកគេនឹងធ្វើឱ្យពិន្ទុឥណទានរបស់ពួកគេប្រសើរឡើង។" - មន្ត្រីពីទីភ្នាក់ងារប៉ូលិសទីក្រុង Busan
ការបង្ក្រាបនេះបង្ហាញថាប្រតិបត្តិករខុសច្បាប់នឹងមិនបញ្ឈប់អ្វីទាំងអស់ដើម្បីការពារប្រាក់ចំណេញរបស់ពួកគេ។ ខណៈដែលទីភ្នាក់ងារប៉ូលិសទីក្រុង Busan បានវាយលុកយ៉ាងខ្លាំងទៅលើបណ្តាញជាក់លាក់នេះ ឧបទ្ទវហេតុនេះបម្រើជាការរំលឹកពីបញ្ហាប្រឈមជាសាកលដែលបង្កឡើងដោយល្បែងស៊ីសងដែលមិនមានការគ្រប់គ្រង។ បណ្តាញទាំងនេះច្រើនតែដំណើរការឆ្លងដែន ដែលធ្វើឱ្យអាជ្ញាធរមូលដ្ឋានពិបាកទៅដល់មេខ្លោងពិតប្រាកដ ទោះបីជាក្នុងករណីនេះ ហេដ្ឋារចនាសម្ព័ន្ធមូលដ្ឋានត្រូវបានរុះរើយ៉ាងមានប្រសិទ្ធភាពក៏ដោយ។
មូលហេតុដែលវាសំខាន់សម្រាប់អ្នកលេងជនជាតិអាល្លឺម៉ង់
សម្រាប់អ្នកលេងល្បែងនៅក្នុងប្រទេសអាល្លឺម៉ង់ ករណីនេះបានបម្រើជាការព្រមានដ៏មុតស្រួចអំពីគ្រោះថ្នាក់នៃទីផ្សារងងឹត។ ចាប់តាំងពីសន្ធិសញ្ញារវាងរដ្ឋស្តីពីល្បែងឆ្នាំ 2021 (GlüStV 2021) បានចូលជាធរមាន ប្រទេសអាល្លឺម៉ង់បានបង្កើតបរិយាកាសដែលមានសុវត្ថិភាព និងបទប្បញ្ញត្តិ។ ការលេងល្បែងនៅកាស៊ីណូក្រៅប្រទេសដែលគ្មានអាជ្ញាប័ណ្ណ ដូចជាកាស៊ីណូដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណ MGA ឬ Curacao អាចគាំទ្រដល់អង្គការឧក្រិដ្ឋកម្មដោយអចេតនា។ ប្រតិបត្តិករដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណនៅក្នុងប្រទេសអាល្លឺម៉ង់ត្រូវបានត្រួតពិនិត្យយ៉ាងតឹងរ៉ឹងដោយ GGL (អាជ្ញាធរល្បែងរួមនៃរដ្ឋ) ដើម្បីធានាថាការលាងលុយកខ្វក់ និងការក្លែងបន្លំត្រូវបានទប់ស្កាត់។
បទប្បញ្ញត្តិរបស់អាល្លឺម៉ង់រួមមានដែនកំណត់នៃការដាក់ប្រាក់ប្រចាំខែចំនួន 1,000 អឺរ៉ូ និងដែនកំណត់នៃការភ្នាល់មួយអឺរ៉ូក្នុងមួយការបង្វិលលើម៉ាស៊ីនស្លតនិម្មិត។ ប្រព័ន្ធដូចជា LUGAS និងប្រព័ន្ធទប់ស្កាត់អ្នកលេង OASIS ការពារអ្នកប្រើប្រាស់ពីការញៀន និងការកេងប្រវ័ញ្ចហិរញ្ញវត្ថុ។ តាមរយៈការជ្រើសរើសតែកាស៊ីណូដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណ GGL ពីបញ្ជីសរបស់ផ្លូវការ អ្នកលេងធានាថាថវិកា និងទិន្នន័យផ្ទាល់ខ្លួនរបស់ពួកគេមិនត្រូវបានប្រើប្រាស់ខុសក្នុងគម្រោងដូចដែលបានឃើញនៅកូរ៉េខាងត្បូងនោះទេ។ ក្របខ័ណ្ឌបទប្បញ្ញត្តិរបស់អាល្លឺម៉ង់ត្រូវបានរចនាឡើងដើម្បីទប់ស្កាត់ការកេងប្រវ័ញ្ចយ៉ាងពិតប្រាកដដូចដែលបានកើតឡើងនៅទីក្រុង Busan ។
តើវាមានន័យយ៉ាងណាចំពោះកាស៊ីណូដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណ GGL
កាស៊ីណូដែលប្រតិបត្តិការដោយមានអាជ្ញាប័ណ្ណ GGL របស់អាល្លឺម៉ង់ត្រូវតែប្រកាន់ខ្ជាប់នូវច្បាប់អនុលោមភាពដ៏តឹងរ៉ឹងបំផុតមួយចំនួននៅក្នុងពិភពលោក។ ពួកគេត្រូវបានតម្រូវឱ្យធ្វើការត្រួតពិនិត្យអត្តសញ្ញាណយ៉ាងហ្មត់ចត់ (KYC) និងត្រួតពិនិត្យលំនាំហិរញ្ញវត្ថុគួរឱ្យសង្ស័យដែលជាផ្នែកមួយនៃច្បាប់ប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ (AML) ។ នៅក្នុងទីផ្សារអាល្លឺម៉ង់ ការប្រើប្រាស់ «មូស» ត្រូវបានទប់ស្កាត់យ៉ាងមានប្រសិទ្ធភាពដោយការភ្ជាប់ជាកាតព្វកិច្ចទៅកាន់មូលដ្ឋានទិន្នន័យកណ្តាល LUGAS ដែលតាមដានសកម្មភាពអ្នកលេង និងធានានូវសុចរិតភាពទិន្នន័យ។
រឿងអាស្រូវអន្តរជាតិនេះបានពង្រឹងតម្លៃនៃទីផ្សារដែលមានបទប្បញ្ញត្តិខ្ពស់។ ខណៈពេលដែលអ្នករិះគន់ជួនកាលបានលើកឡើងថាដែនកំណត់របស់អាល្លឺម៉ង់មានការរឹតបន្តឹងខ្លាំងពេក ករណីដូចជានៅក្នុងប្រទេសកូរ៉េខាងត្បូងបានបង្ហាញពីអ្វីដែលកើតឡើងនៅពេលដែលល្បែងស៊ីសងមាននៅក្រៅច្បាប់ទាំងស្រុង។ កាស៊ីណូដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណ GGL ផ្ដល់ជម្រើសប្រកបដោយសុវត្ថិភាព ដែលការការពារអ្នកលេង និងសុចរិតភាពផ្នែកច្បាប់ត្រូវបានផ្តល់អាទិភាពលើប្រាក់ចំណេញដែលមិនមានការគ្រប់គ្រង។ វាបានបង្ហាញថាទីផ្សារដែលអាចមើលឃើញ និងមានតម្លាភាព គឺជាការការពារដ៏ល្អបំផុតប្រឆាំងនឹងការអនុវត្តដ៏គ្រោះថ្នាក់របស់ក្រុមឧក្រិដ្ឋកម្មដែលបានរៀបចំឡើង។
សំណួរដែលសួរញឹកញាប់
តើវិសាលភាពនៃបណ្តាញល្បែងស៊ីសងខុសច្បាប់នៅក្នុងប្រទេសកូរ៉េខាងត្បូងមានទំហំប៉ុនណា?
ប៉ូលិសបានបំបែកបណ្តាញមួយដែលបានគ្រប់គ្រងសរុបចំនួន 230 លានដុល្លារអាមេរិក។ ក្នុងរយៈពេលពីរបីខែ ប្រាក់ចំនួន 3.8 លានដុល្លារបានហូរកាត់គណនីជនរងគ្រោះពិការការស្តាប់។ មានការចាប់ខ្លួនចំនួន 172 នាក់។
តើជនរងគ្រោះពិការការស្តាប់ត្រូវបានកេងប្រវ័ញ្ចដោយរបៀបណា?
អ្នកបកប្រែភាសាសញ្ញាបានកេងប្រវ័ញ្ចការទុកចិត្តរបស់សហគមន៍មនុស្សថ្លង់។ គាត់បានបោកបញ្ឆោតជនរងគ្រោះឱ្យជឿថាការប្រើប្រាស់គណនីរបស់ពួកគេនឹងបង្កើនភាពអាចទុកចិត្តបានរបស់ពួកគេ។ ផ្ទុយទៅវិញ ជនរងគ្រោះបានលាតត្រដាងខ្លួនឯងទៅនឹងហានិភ័យឧក្រិដ្ឋកម្ម។
តើឧក្រិដ្ឋជនបានប្រើវិធីសាស្ត្រអ្វីខ្លះសម្រាប់ការបិទបាំង?
ជនល្មើសបានប្រើប្រាស់អ្វីដែលហៅថា mules (អ្នកនាំសំបុត្រហិរញ្ញវត្ថុ) និងគណនីធនាគារឯកជនសម្រាប់ការលាងលុយកខ្វក់។ លើសពីនេះ ពួកគេបានអនុវត្តការភ្នាល់ការពារ ដែលពួកគេបានដាក់ការភ្នាល់លើលទ្ធផលផ្សេងៗគ្នានៃព្រឹត្តិការណ៍តែមួយ ដើម្បីធានាបានប្រាក់ចំណេញ និងជៀសវាងការចាប់បាន។
ការភ្នាល់ការពារហានិភ័យគឺជាអ្វី?
ក្នុងការភ្នាល់ការពារហានិភ័យ ឧក្រិដ្ឋជនភ្នាល់លើលទ្ធផលផ្សេងៗគ្នានៃព្រឹត្តិការណ៍តែមួយជាមួយអ្នកផ្តល់សេវាផ្សេងៗគ្នា។ តាមរយៈការទាញយកផលចំណេញពីភាពខុសគ្នានៃអត្រាការប្រាក់ និងការផ្តល់ជូនប្រាក់រង្វាន់ ពួកគេបានធានាប្រាក់ចំណេញស្ទើរតែប្រាកដប្រជា។ ការប្រើប្រាស់គណនីក្លែងក្លាយជាច្រើនគឺចាំបាច់សម្រាប់រឿងនេះ។
តើករណីនៅកូរ៉េខាងត្បូងមានន័យយ៉ាងណាចំពោះអ្នកលេងជនជាតិអាល្លឺម៉ង់?
ករណីនេះបម្រើជាការព្រមានថាហេតុអ្វីបានជាបទប្បញ្ញត្តិនៅប្រទេសអាល្លឺម៉ង់តឹងរ៉ឹង។ អ្នកលេងនៅអ្នកផ្តល់សេវាដែលគ្មានអាជ្ញាប័ណ្ណអាល្លឺម៉ង់ ក្នុងករណីអាក្រក់បំផុត អាចគាំទ្ររចនាសម្ព័ន្ធឧក្រិដ្ឋកម្ម។ អ្នកលេងជនជាតិអាល្លឺម៉ង់ទទួលបានអត្ថប្រយោជន៍ពីវិធានការការពារដូចជាដែនកំណត់ការដាក់ប្រាក់ និងបញ្ជីស GGL ។
តើបទប្បញ្ញត្តិរបស់អាល្លឺម៉ង់ការពារប្រឆាំងនឹងផែនការបែបនេះដោយរបៀបណា?
នៅក្នុងប្រទេសអាល្លឺម៉ង់ បញ្ជីស GGL ធានានូវអ្នកផ្តល់សេវាដែលមានកេរ្តិ៍ឈ្មោះល្អ។ វិធានការការពារដូចជាដែនកំណត់ការដាក់ប្រាក់ប្រចាំខែ 1,000 អឺរ៉ូ និងដែនកំណត់ការភ្នាល់មួយអឺរ៉ូក្នុងមួយជុំនៃការលេងសម្រាប់ម៉ាស៊ីនស្លុតត្រូវបានដាក់ឱ្យដំណើរការ។ ប្រព័ន្ធដូចជា LUGAS និង OASIS ធានាការទប់ស្កាត់ការញៀន និងការការពារអ្នកលេង។
ចែករំលែក
អំពីអ្នកនិពន្ធ
Lisa Lustich
នាយកនិពន្ធ និងអ្នកសាកល្បងកាស៊ីណូ
Lisa Lustich បានសាកល្បងកាស៊ីណូអនឡាញភាសាអាល្លឺម៉ង់តាំងពីឆ្នាំ 1997 និងដឹកនាំក្រុមនិពន្ធរបស់ Lustich.de។ បានបោះពុម្ពការវាយតម្លៃជាង 400 និងជាទីប្រឹក្សាការពារអ្នកលេងដែលមានវិញ្ញាបនបត្រ (វគ្គបណ្ដុះបណ្ដាល BZgA ឆ្នាំ 2019)។
អត្ថបទទាំងអស់ដោយ Lisa Lustich →ប្រភព និងការអានបន្ថែម
បញ្ជីសប្រតិបត្តិករអនឡាញដែលបានអនុញ្ញាត
គោលការណ៍ណែនាំនិពន្ធ Lustich.de
BZgA ខ្សែទូរស័ព្ទជំនួយការញៀនល្បែងស៊ីសង: 0800 1 372 700
ការលេងល្បែងអាចបណ្តាលឱ្យញៀន។ សូមលេងដោយទំនួលខុសត្រូវ។ ជំនួយ: 0800 1 372 700 (BZgA ឥតគិតថ្លៃ និងអនាមិក)។
ប្រធានបទពាក់ព័ន្ធ
អត្ថបទពាក់ព័ន្ធ
បង្កើតដោយ AIក្រសួងរតនាគារអាមេរិកដាក់ទណ្ឌកម្មលើទីលានប្រណាំងសេះម៉ិកស៊ិកជុំវិញទំនាក់ទំនងជាមួយបណ្តាញគ្រឿងញៀន
OFAC បានដាក់ទណ្ឌកម្មលើ Club La Molienda និងស្ថាប័នចំនួន ១៤ ផ្សេងទៀត ដោយចោទប្រកាន់ថាពួកគេបម្រើជាបណ្តាញហិរញ្ញវត្ថុសម្រាប់ Cartel del Noreste ដែលល្បីឈ្មោះ។
បង្កើតដោយ AIជ័យជម្នះ Poker នៅ Rozvadov: Andre Winkler ដណ្ដើមបានពានរង្វាន់ទីបីប្រចាំឆ្នាំ
កីឡាករ Poker ជនជាតិអាល្លឺម៉ង់ Andre Winkler បានឈ្នះកម្មវិធី €2.000 EPC Masters នៅ King’s Resort។ បន្ទាប់ពីកិច្ចព្រមព្រៀង heads-up គាត់បានធានារង្វាន់ចំនួន 99.600 អឺរ៉ូ។
បង្កើតដោយ AIក្រុម Mavericks បំបែកគម្រោងអភិវឌ្ឍន៍កីឡដ្ឋានថ្មីចេញពីផែនការរមណីយដ្ឋានកាស៊ីណូនាពេលអនាគត
ម្ចាស់ក្រុម Dallas Mavericks លោក Patrick Dumont បានបញ្ជាក់ថា កីឡដ្ឋាន NBA ថ្មីនឹងក្លាយជាគម្រោងឯករាជ្យ។ ទីតាំងតម្លៃ 51 លានដុល្លារនេះខ្វះចន្លោះសម្រាប់រមណីយដ្ឋានកាស៊ីណូអាំងតេក្រាល។
