និយតករហិរញ្ញវត្ថុដាណឺម៉ាករឹតត្បិត Inpay លើកំហុសឆ្គង AML របស់ iGaming

ទេសភាពបទប្បញ្ញត្តិសម្រាប់អ្នកផ្តល់សេវាទូទាត់ប្រាក់នៅក្នុងទីផ្សារល្បែងអន្តរជាតិកំពុងតែក្លាយជាការលំបាកកាន់តែខ្លាំងឡើងក្នុងការរុករក។ ក្រុមហ៊ុនផ្តល់សេវាទូទាត់ប្រាក់របស់ប្រទេសដាណឺម៉ាក Inpay A/S បច្ចុប្បន្នកំពុងប្រឈមមុខនឹងការរឹតបន្តឹងយ៉ាងខ្លាំងដែលដាក់ចេញដោយនិយតករហិរញ្ញវត្ថុជាតិ។ បន្ទាប់ពីការពិនិត្យលម្អិតអំពីនីតិវិធីប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ (AML) ផ្ទៃក្នុង អាជ្ញាធរដែលគេស្គាល់ថា Finanstilsynet បានចេញបម្រាមបណ្ដោះអាសន្នលើក្រុមហ៊ុនក្នុងការចុះកិច្ចព្រមព្រៀងអាជីវកម្មថ្មីជាមួយក្រុមហ៊ុន iGaming ។ Inpay ដែលត្រូវបានផ្តល់អាជ្ញាប័ណ្ណក្រោមច្បាប់ទូទាត់ប្រាក់របស់ប្រទេសដាណឺម៉ាកជាស្ថាប័ន e-money ឯកទេសក្នុងការទូទាត់ឆ្លងប្រទេសជាជម្រើសលឿនជាងមុនទៅនឹងការផ្ទេរប្រាក់តាមរយៈ SWIFT ប្រពៃណី។

បញ្ហាបទប្បញ្ញត្តិបានចាប់ផ្តើមតាំងពីខែមីនា នៅពេលដែលអ្នកត្រួតពិនិត្យបានត្រួតពិនិត្យដំណើរការផ្ទៃក្នុងរបស់ Inpay សម្រាប់ការប្រយុទ្ធប្រឆាំងនឹងការលាងលុយកខ្វក់។ ក្នុងអំឡុងពេលត្រួតពិនិត្យនេះ និយតករបានរកឃើញចន្លោះប្រហោងដែលត្រូវបានពិពណ៌នាថាជាការបំពានធ្ងន់ធ្ងរ។ ទាំងនេះមិនមែនជាឧប្បត្តិហេតុដាច់ដោយឡែកនោះទេ។ យោងតាមអាជ្ញាធរហិរញ្ញវត្ថុ ការបំពាននេះទាក់ទងនឹងភាគច្រើននៃផលប័ត្រអតិថិជនរបស់ក្រុមហ៊ុននៅក្នុងវិស័យល្បែងអនឡាញ។ ក្រុមហ៊ុនមិនបានផ្តល់ភស្តុតាងគ្រប់គ្រាន់ថា កម្រិតនៃកិច្ចការគួរសមរបស់អតិថិជនដែលតម្រូវត្រូវបានបំពេញនៅពេលត្រួតពិនិត្យប្រតិបត្តិការនោះទេ។ ចំណុចសំខាន់ជាពិសេសគឺថា អតិថិជនជាច្រើនទាំងនេះមានទីតាំងនៅក្រៅប្រទេសដាណឺម៉ាក ហើយជារឿយៗនៅក្រៅសហភាពអឺរ៉ុប (EU)។

លេខ និងការពិត

ការស៊ើបអង្កេតរបស់ Finanstilsynet បានផ្តោតលើការអនុលោមតាមច្បាប់ស្តីពីការសម្អាតប្រាក់ (Money Laundering Act)។ Inpay ផ្តល់សេវាកម្មដល់អតិថិជនសាជីវកម្ម ស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុ និងសហគ្រាសគ្រីបតូជាច្រើនប្រភេទ។ ការចោទប្រកាន់ដ៏សំខាន់មួយគឺថា Inpay បានបរាជ័យក្នុងការកំណត់អត្តសញ្ញាណឱ្យបានត្រឹមត្រូវនូវគោលបំណង និងលក្ខណៈដែលបានគ្រោងទុកនៃទំនាក់ទំនងអាជីវកម្មសម្រាប់គណនីដែលត្រូវបានសម្គាល់។ លើសពីនេះ ក្រុមហ៊ុនបានបរាជ័យក្នុងការវាយតម្លៃហានិភ័យឱ្យបានត្រឹមត្រូវសម្រាប់អតិថិជនអាជីវកម្មដែលត្រូវបានចាត់ថ្នាក់ថាមានហានិភ័យខ្ពស់សម្រាប់ការលាងលុយកខ្វក់ និងការផ្តល់ហិរញ្ញប្បទានភេរវកម្ម ដោយសាររចនាសម្ព័ន្ធ ឬទីតាំងរបស់ពួកគេ។

“FSA ដាណឺម៉ាកវាយតម្លៃថា ការរំលោភបំពាននេះគឺធ្ងន់ធ្ងរ ហើយវិសាលភាព ប្រភេទអតិថិជន រួមទាំងភាពស្មុគស្មាញនៃរចនាសម្ព័ន្ធកម្មសិទ្ធិ និងសកម្មភាពឆ្លងកាត់ប្រទេសជាច្រើន គឺជាកត្តាដែលធ្វើឱ្យភាពធ្ងន់ធ្ងរនៃការរំលោភបំពានកាន់តែខ្លាំង។” - សេចក្តីថ្លែងការណ៍ផ្លូវការ Finanstilsynet

Inpay ត្រូវបានរាយការណ៍ថាបានឆ្លើយតបទៅនឹងរបាយការណ៍ដោយយល់ព្រមបញ្ឈប់ដោយស្ម័គ្រចិត្តនូវការបង្កើតទំនាក់ទំនងអតិថិជនអាជីវកម្មថ្មីជាមួយក្រុមហ៊ុនល្បែងអនឡាញ។ ការរឹតបន្តឹងនេះនឹងនៅតែបន្តរហូតដល់ក្រុមហ៊ុនអាចបង្ហាញឯកសារដែលបញ្ជាក់ថាការគ្រប់គ្រង AML របស់ខ្លួនត្រូវបានកែលម្អដើម្បីបំពេញតាមស្តង់ដារច្បាប់ចាំបាច់។ ទំនាក់ទំនងអាជីវកម្មដែលមានស្រាប់ហាក់ដូចជានៅតែបន្តសម្រាប់ពេលនេះ ប៉ុន្តែទំនងជាស្ថិតក្រោមការត្រួតពិនិត្យកាន់តែខ្លាំង។

ប្រវត្តិ

បញ្ហាស្នូលស្ថិតនៅក្នុងលក្ខណៈនៃឧស្សាហកម្មនេះ។ ការលេងល្បែងអនឡាញត្រូវបានគេទទួលស្គាល់ជាអន្តរជាតិថាជាវិស័យមួយដែលមានហានិភ័យកើនឡើងនៃលំហូរសាច់ប្រាក់ខុសច្បាប់។ នៅពេលដែលអ្នកផ្តល់សេវាទូទាត់ប្រាក់ទទួលយកអតិថិជនដែលមិនមានអាជ្ញាប័ណ្ណ EU ត្រឹមត្រូវ ហានិភ័យនៃការដំណើរការមូលនិធិខុសច្បាប់កើនឡើងគួរឱ្យកត់សម្គាល់។ ក្រុមហ៊ុនបែបនេះជារឿយៗមិនស្ថិតនៅក្រោមច្បាប់ការពារហិរញ្ញវត្ថុដ៏តឹងរ៉ឹងដូចក្រុមហ៊ុនដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណរបស់ពួកគេឡើយ។ Finanstilsynet បានកត់សម្គាល់យ៉ាងច្បាស់ថាភាពស្មុគស្មាញនៃរចនាសម្ព័ន្ធកម្មសិទ្ធិក្នុងចំណោមអតិថិជនជាច្រើនរបស់ Inpay បានធ្វើឱ្យការត្រួតពិនិត្យប្រកបដោយប្រសិទ្ធភាពមានការលំបាក។ ក្នុងនាមជាស្ថាប័ន E-money មួយ Inpay ត្រូវតែប្រកាន់ខ្ជាប់នូវស្តង់ដារដ៏តឹងរ៉ឹងដូចធនាគារប្រពៃណីទាក់ទងនឹងប្រភពនៃមូលនិធិ។

ហេតុអ្វីបានជាវាសំខាន់សម្រាប់អ្នកលេងអាល្លឺម៉ង់

សម្រាប់អ្នកលេងអាល្លឺម៉ង់ដែលផ្តល់អាទិភាពដល់សុវត្ថិភាព និងភាពស្របច្បាប់ ព័ត៌មាននេះបម្រើជាសញ្ញាសំខាន់មួយ។ នៅប្រទេសអាល្លឺម៉ង់ សន្ធិសញ្ញារវាងរដ្ឋស្តីពីការលេងល្បែង (GlüStV 2021) គ្រប់គ្រងយ៉ាងតឹងរ៉ឹងថាតើអ្នកផ្តល់សេវាណាដែលត្រូវបានអនុញ្ញាតឱ្យដំណើរការស្របច្បាប់។ មានតែបាការ៉ាត់ដែលបានចុះបញ្ជីនៅលើបញ្ជីសមួយនៃ Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL) ប៉ុណ្ណោះដែលត្រូវបានអនុញ្ញាត។ អ្នកផ្តល់សេវាស្របច្បាប់ទាំងនេះត្រូវតែធានាថាបណ្តាញទូទាត់របស់ពួកគេស្អាតទាំងស្រុង។ ខណៈពេលដែលអ្នកលេងអាល្លឺម៉ង់នៅគេហទំព័រដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណកម្រជួប Inpay ជាវិធីសាស្ត្រទូទាត់ដោយផ្ទាល់ដែលប្រឈមមុខនឹងអ្នកប្រើប្រាស់ វេទិកាជាច្រើនប្រើអ្នកផ្តល់សេវាបែបនេះសម្រាប់ការជួញដូរ B2B នៅពីក្រោយឆាក។

តាមរយៈប្រព័ន្ធ LUGAS និងដែនកំណត់ដ៏តឹងរ៉ឹងចំនួន 1,000 អឺរ៉ូក្នុងមួយខែសម្រាប់ការដាក់ប្រាក់ រួមជាមួយនឹងដែនកំណត់ 1 អឺរ៉ូក្នុងមួយការបង្វិល (spin) សម្រាប់ស្លុត អ្នកលេងល្បែងជនជាតិអាល្លឺម៉ង់ត្រូវបានការពារយ៉ាងល្អរួចទៅហើយ។ នៅពេលដែលអ្នកផ្តល់សេវាទូទាត់ប្រាក់ដូចជា Inpay ត្រូវបានដាក់ទណ្ឌកម្មចំពោះការបរាជ័យ AML វាបង្ហាញថាអ្នកនិយ័តកម្មអឺរ៉ុបកំពុងធ្វើការរួមគ្នា។ អ្នកលេងល្បែងជនជាតិអាល្លឺម៉ង់គួរតែធានាថាពួកគេដាក់ប្រាក់តែនៅកាស៊ីណូដែលប្រើប្រាស់អ្នកផ្តល់សេវាទូទាត់ប្រាក់ដែលមានកេរ្តិ៍ឈ្មោះ ដែលត្រូវបានគ្រប់គ្រងយ៉ាងតឹងរ៉ឹងនៅក្នុងសហភាពអឺរ៉ុប។ កាស៊ីណូខុសច្បាប់ដែលគ្មានអាជ្ញាប័ណ្ណ GGL ជារឿយៗងាកទៅរកអ្នកផ្តល់សេវាដែលអាចមើលរំលងតម្រូវការ Know Your Customer (KYC) ដ៏តឹងរ៉ឹង។ វិធានការបច្ចុប្បន្ននៅក្នុងប្រទេសដាណឺម៉ាកធ្វើឱ្យប្រតិបត្តិករដែលគ្មានអាជ្ញាប័ណ្ណទាំងនេះពិបាកក្នុងការចូលប្រើប្រព័ន្ធហិរញ្ញវត្ថុអឺរ៉ុប។

តើវាមានន័យយ៉ាងណាចំពោះកាស៊ីណូដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណ GGL

កាស៊ីណូដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណអាល្លឺម៉ង់ពី GGL មានកាតព្វកិច្ចធ្វើការតែជាមួយដៃគូដែលអាចទុកចិត្តបាន។ អ្នកផ្តល់សេវាទូទាត់ប្រាក់ដែលត្រូវបានចោទប្រកាន់ពីបទរំលោភបំពានការលាងលុយកខ្វក់ធ្ងន់ធ្ងរដោយស្ថាប័ននិយ័តកម្មសហភាពអឺរ៉ុប នឹងក្លាយជាចំណុចសំខាន់សម្រាប់នាយកដ្ឋានអនុលោមភាពដោយស្វ័យប្រវត្តិ។ ក្រុមហ៊ុនដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណ GGL ទំនងជានឹងពិនិត្យមើលភាពជាដៃគូរបស់ពួកគេ ដើម្បីជៀសវាងការទទួលរងការរិះគន់ពីនិយ័តករអាល្លឺម៉ង់ផ្ទាល់។ សុចរិតភាពក្នុងការដំណើរការទូទាត់គឺជាតម្រូវការជាមូលដ្ឋានសម្រាប់ការរក្សាអាជ្ញាប័ណ្ណអាល្លឺម៉ង់។ ដូច្នេះការសម្រេចចិត្តដោយនិយ័តករដាណឺម៉ាកដោយប្រយោលគាំទ្រស្តង់ដារសុវត្ថិភាពខ្ពស់ដែល GGL មានបំណងបង្កើតនៅក្នុងប្រទេសអាល្លឺម៉ង់ ដោយការដាក់សម្ពាធលើហេដ្ឋារចនាសម្ព័ន្ធទាំងមូលនៃការលេងល្បែងអនឡាញ។