Канадалық қаржылық қадағалау органы провинциялық ойын реттеушілеріне ҚМА талаптарын бұзғаны үшін айыппұл салды

Канаданың қаржылық барлау бөлімінің ірі құқық қорғау шарасы халықаралық ойын қауымдастығында үлкен дүрбелең тудырды. Канаданың қаржылық операциялар және есептерді талдау орталығы (FINTRAC) бейсенбіде екі провинциялық мемлекеттік корпорацияға ақшаны жылыстатуға қарсы (AML) міндеттемелерін орындамағаны үшін айыппұл салғанын растады. Nova Scotia Gaming Corporation және New Brunswick Lotteries and Gaming Corporation екеуі де сәйкестікті тексерулер күдікті әрекеттерді хабарлауда жүйелі кемшіліктерді анықтағаннан кейін тексеруге ұшырады.

Негізінен шілдеде жүргізілген тексерулер екі ұйымның да анық қауіпті белгілерді елемегенін анықтады. Нью-Брансуикте тергеушілер ойыншылардың бірнеше есептік жазбада бірдей несие карталарын пайдаланғаны туралы дәлелдер тапса да, үш күдікті транзакция туралы есеп ұсынылмаған. Жаңа Шотландияда ойыншылар жалған немесе ұрланған ақпаратты пайдалануға тырысқан екі маңызды есеп жіберіліп алынған. FINTRAC бұл кемшіліктерді Қылмыстық жолмен алынған кірістерді (ақшаны жылыстату) және терроризмді қаржыландыру туралы Заңның өте ауыр бұзушылықтары ретінде жіктеді. Жеке транзакциялардан басқа, агенттіктер толық саясаттардың жоқтығы және кәсіпорын деңгейіндегі тәуекелдерді бағалауды жүргізбегені үшін айыпталды.

Сандар мен фактілер

Қаржылық айыппұлдар айтарлықтай. Nova Scotia Gaming Corporation-ға 231 826 Канада доллары, ал New Brunswick Lotteries and Gaming Corporation-ға 399 712,50 Канада доллары мөлшерінде айыппұл салынды. Жалпы алғанда, айыппұлдар 632 000 Канада долларынан асты. FINTRAC екі корпорацияның да бұл сомаларды толығымен төлегенін растады, осылайша істер жабылды. Бұл 2026 жылдың шілде айының басында Atlantic Lottery Corporation-ға салынған 212 025 Канада доллары айыппұлдан кейін болды. Құқық қорғау шараларының ауқымы тарихи ең жоғары деңгейге жетті, FINTRAC 2025-26 жылдар аралығында түрлі секторлар бойынша 35 құқық бұзушылық туралы хабарлама шығарды, оның жалпы сомасы 247 миллион Канада долларынан астам айыппұлды құрады.

FINTRAC-тың директор міндетін атқарушы және бас директоры Стефан Сирард ұлттық қаржы жүйесінің тұтастығын қорғау үшін осы шаралардың қажеттілігін атап өтті.

"Канаданың ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы режимі канадалықтардың қауіпсіздігін, канадалық кәсіпорындардың қауіпсіздігін және Канаданың қаржы жүйесінің тұтастығын қорғау үшін енгізілген. Біз қажет болған жағдайда, кәсіпорындар өз міндеттерін орындауын қамтамасыз ету үшін қатаң шаралар қабылдаймыз." - Стефан Сирард, FINTRAC-тың директор міндетін атқарушы және бас директоры

Анықтама

Бұл жағдай әсіресе күрделі, өйткені жазаланған екі корпорация да жақында айыппұл салынған Atlantic Lottery Corporation компаниясының акционерлері болып табылады. Бұл аймақтағы талаптарды елемеу үлгісін көрсетеді. Регуляторлар жіберіліп алған есептердегі нақты долларлық сомалар салыстырмалы түрде аз болғанын (мысалы, Жаңа Шотландиядағы C$750 және C$465 транзакциялары) айтса да, FINTRAC транзакция мөлшеріне қарамастан, есеп бермеу жүйелік қауіп болып табылады деп мәлімдейді. Нью-Брансуикте шенеуніктер ойыншылардың бір-бірімен байланысы жоқ адамдар арасында мекенжайлар мен телефон нөмірлері сияқты идентификаторларды бөліскенін атап өтті, бірақ аудит мәселені мәжбүр еткенше ешқандай есеп берілмеді.

Аймақтық саясаткерлер бұл деректердің маңызын төмендетуге тырысты. Нью-Брансуиктің қаржы министрі Рене Легаси ақшаны жылыстатудың тікелей дәлелі табылған жоқ және зиянды ең аз деп сипаттады. Дегенмен, реттеушілік ұстаным мызғымас болып қалады: қылмыстық элементтердің заңды экономиканы пайдалануына жол бермеу үшін есеп беру міндеттемесі абсолютті болып табылады.

Бұл неміс ойыншылары үшін неге маңызды?

Германиядағы ойыншылар үшін бұл жағдай қатаң реттеудің неліктен өте маңызды екендігін айқын еске салады. Неміс штаттар аралық құмар ойындар туралы келісім 2021 (GlüStV 2021) Канадада байқалған сәйкестік кемшіліктерін болдырмау үшін арнайы жасалған. Германияда GGL (Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder) лицензияланған операторлардың барлығын қатаң AML хаттамаларын сақтауын қадағалайды. Неміс тұрғындары үшін GGL-лицензияланған казиноларды пайдалану олардың деректері мен қаражаттары LUGAS орталық дерекқорын және 1000 Канада доллары айлық депозит шектеуін қамтитын жүйеде өңделетінін білдіреді. Бұл жүйелер рұқсатсыз немесе күдікті әрекеттің байқалмай қалуын әлдеқайда қиындатады, бұл оффшорлық немесе реттелмеген сайттар бере алмайтын қауіпсіздік деңгейін қамтамасыз етеді.

GGL-лицензияланған казинолар үшін бұл нені білдіреді

Неміс операторлары Канадалық айыппұлдарды нөлдік төзімділік саясаты үшін прецедент ретінде қарастыруы керек. GGL кешенді әлеуметтік тұжырымдамалар мен тәуекелдерді басқару стратегияларын талап етеді. Егер Канада сияқты елдегі мемлекеттік кәсіпорын 465 Канада долларлық операция туралы есепті жіберіп алғаны үшін айыппұл салынатын болса, неміс операторлары олардың есеп беру міндеттемелері де солай мұқият тексерілетінін білуі керек. GGL ақ тізімінде таза жазбаны сақтау бизнес ұзақ өмір сүруі үшін өте маңызды. KYC (Клиентіңізді тану) процестерін және ойыншы мінез-құлқын нақты уақытта бақылауды біріктіру тек бюрократиялық кедергі емес, сонымен қатар сәйкестікті бұзудан кейін болатын ауқымды әкімшілік айыппұлдардан және лицензияны кері қайтарып алулардан қорғану үшін қажетті қалқан болып табылады.