EGBA panasz a Walletto ellen: illegális szerencsejáték-kifizetések vádja

Az Európai Játék- és Fogadási Szövetség (EGBA) hivatalos panaszt nyújtott be a Litván Nemzeti Banknál a Walletto fizetési szolgáltató ellen. Szervezet azzal vádolja a vállalatot, hogy engedély nélküli, európai fogyasztókat célzó online szerencsejáték-platformok érdekében dolgoz fel fizetéseket. Ezek a vádak, amelyek július 10-én váltak nyilvánossá, az EGBA saját, illegális szerencsejáték-webhelyeken és -alkalmazásokon végzett teszttranzakcióin alapulnak. A Walletto azóta nyilvánosan reagált, tagadva az illegális szerencsejáték tudatos támogatását, és közölte, hogy belső vizsgálat indult.

A Walletto két választ is közzétett a panaszról szóló eredeti beszámolót megosztó LinkedIn-bejegyzés alatti kommentekben. A vállalat hangsúlyozta, hogy semmilyen formában nem támogatja, nem segíti elő, nem népszerűsíti és nem teszi lehetővé tudatosan az illegális szerencsejáték-tevékenységeket. Ez az elv alapvető fontosságú üzleti tevékenysége, megfelelési (compliance) kultúrája és szabályozott pénzügyi intézményként viselt felelőssége szempontjából.

Számok és tények

A EGBA panaszát július 10-én nyújtották be, saját, teszttranzakciókat alkalmazó vizsgálatuk alapján. Ez arra utal, hogy a Walletto állítólag több engedély nélküli platform kifizetéseit is kezelte. A Walletto, mint elektronikuspénz-kibocsátó intézmény, nagy tranzakció-volument dolgoz fel változatos ügyfélköre számára. A vállalat állítása szerint kiterjedt megfelelési, monitoring- és átvilágítási ellenőrzésekkel rendelkezik a visszaélések megelőzésére, de elismeri, hogy egyetlen rendszer sem tévedhetetlen.

„A Walletto tudatában van a közelmúltbeli lakossági vádaknak, amelyek szerint szolgáltatásait engedély nélküli vagy illegális szerencsejáték-tevékenységekkel összefüggésben használhatták fel. Ezekről a vádakról beszámolt a média, és felvetették azokat az illetékes hatóságoknál is. Az ilyen ügyeket rendkívül komolyan vesszük. Mindenekelőtt a Walletto szeretné teljesen egyértelművé tenni az álláspontját: a Walletto semmilyen formában nem támogatja, nem segíti elő, nem népszerűsíti és nem teszi lehetővé tudatosan az illegális szerencsejátékot. Ez az elv alapvető üzleti tevékenységünk, megfelelési kultúránk és szabályozott pénzügyi intézményként viselt felelősségünk szempontjából.” - Walletto nyilatkozat a LinkedInen

Az EGBA hangsúlyozza, hogy az illegális szolgáltatók mindaddig elérhetik az európai fogyasztókat, amíg hozzáférnek a főbb fizetési módokhoz és kártyahálózatokhoz. Koordinált fellépést sürget a politikai döntéshozók, a szerencsejáték- és pénzügyi felügyeletek, a fizetési szolgáltatók, az elfogadók és a kártyahálózatok részéről. Különösen a kártyahálózatoknak kellene kulcsszerepet játszaniuk, mivel ők határozzák meg a hálózati szabályokat, és hozzáférnek a tranzakciós szintű adatokhoz.

Háttér

Az EGBA és a Walletto közötti vita része egy szélesebb körű kezdeményezésnek, amelynek célja az illegális szerencsejáték-oldalak pénzügyi infrastruktúrájának megzavarása. Az EGBA, mint a szabályozott európai online szerencsejáték-szolgáltatók érdekképviseleti csoportja, évek óta küzd a feketepiac ellen. Érvelésük szerint az illegális szolgáltatók jelenléte aláássa a játékosvédelmet, adóbevétel-kiesést okoz, és károsítja az egész iparág hírnevét.

Az illegális szerencsejáték jelentős kockázatot jelent a fogyasztókra nézve, és aláássa a szabályozási kereteket. Sebezhetővé teheti a pénzügyi rendszert a visszaélésekkel szemben. A Walletto kijelentette, hogy teljes mértékben támogatja a szabályozó hatóságok, a bűnüldöző szervek, a fizetési hálózatok és az iparági szereplők e kockázatok kezelésére és a jogellenes tevékenység elleni küzdelemre irányuló erőfeszítéseit.

Bár a Walletto belső vizsgálatot jelentett be, a vállalat nem hozta nyilvánosságra, hogy mely kereskedők vagy tranzakciós folyamatok érintettek, felfüggesztettek-e kereskedelmi kapcsolatokat, vagy mikorra várhatók az eredmények. Az iGaming Express elküldte ezeket a kérdéseket a Wallettónak, és várja a további választ.

Miért fontos ez a német játékosoknak?

Azon német játékosok számára, akik kizárólag GGL-licenccel rendelkező kaszinókban játszanak, az ilyen esetek rendkívül fontosak. A Szövetségi Államok Közös Szerencsejáték Hatósága (GGL) aktívan dolgozik azon, hogy a játékosokat a legális piac felé terelje, és küzdjön az illegális szerencsejáték ellen. Ha a fizetési szolgáltatók akár tudtukon kívül, akár tudatosan engedély nélküli szolgáltatók tranzakcióit dolgozzák fel, az gátolja a GGL legális piac megerősítésére és a játékosok védelmére irányuló erőfeszítéseit.

A német játékosoknak ezért mindig ellenőrizniük kell, hogy egy online kaszinó rendelkezik-e érvényes GGL-licenccel. Csak így biztosítható a német szerencsejáték-államszerződés (GlüStV 2021) szigorú követelményeinek való megfelelés. Ezek közé tartozik a havi 1000 eurós befizetési limit, a nyerőgépeken pörgetésenkénti 1 eurós tétlimit, valamint a központi LUGAS önkizáró rendszerhez való csatlakozás. Ezek az intézkedések a játékosok védelmét és a szerencsejáték-függőség megelőzését szolgálják. A GGL-licenccel nem rendelkező platformok kijátsszák ezeket a védelmi mechanizmusokat, és nem nyújtanak jogbiztonságot a játékosoknak.

Mit jelent ez a GGL-licenccel rendelkező kaszinók számára?

A GGL-licenccel rendelkező kaszinók számára ez az incidens rávilágít arra, hogy milyen fontos a fizetési partnerek gondos kiválasztása és a megfelelőségi folyamatok alapos felülvizsgálata. A partnerválasztás során elkövetett hibák a legrosszabb esetben a saját licenc elvesztését is veszélyeztethetik, és alááshatják a legális kínálat hitelességét. A GGL nagy hangsúlyt fektet az összes előírás betartására, közvetve a szolgáltatókon keresztül is. Ez megerősíti a GGL azon törekvését, hogy határozottan fellépjen a feketepiac ellen, és felelősségre vonjon minden olyan szereplőt, aki elősegíti az illegális szerencsejátékot. Várható, hogy a GGL a jövőben még tüzetesebben vizsgálja majd, hogy mely fizetési szolgáltatók mely szerencsejáték-szolgáltatókkal működnek együtt, a potenciális visszaélések időben történő felismerése és megelőzése érdekében. A biztonság és az átláthatóság itt kulcsfontosságú elemek.