स्पेन ने जुआ नियमों को कड़ा किया: भुगतान सत्यापन के लिए छह महीने की समय सीमा
एआई-निर्मितनए स्पेनिश नियमों के तहत ऑनलाइन जुआ ग्राहकों को छह महीने के भीतर भुगतान विधि स्वामित्व को सत्यापित करना होगा या खाता बंद होने और जीती हुई राशि अवरुद्ध होने का सामना करना पड़ेगा।
स्पेन ऑनलाइन जुए के प्रति उत्साही लोगों के लिए नियामक जांच का एक नया स्तर पेश कर रहा है। 28 अक्टूबर, 2026 को रॉयल डिक्री 813/2026 के लागू होने के साथ, भुगतान विधियों की पहचान एक पूर्ण आवश्यकता बन जाती है। अब तक, कई खिलाड़ी प्रत्येक जमा विधि के स्वामित्व का निर्बाध प्रमाण प्रदान किए बिना अपने खातों का उपयोग कर सकते थे। वह युग समाप्त हो गया है। स्पेनिश सरकार ने मौजूदा खाता डेटा को उपयोग किए जा रहे भुगतान खातों के साथ सिंक्रनाइज़ करने के लिए ऑपरेटरों और ग्राहकों के लिए एक कठिन छह महीने की समय सीमा निर्धारित की है। इस आवश्यकता को पूरा करने में विफल रहने वाले लोग अपने जीत तक पहुंच खो देंगे, भले ही जुआ गतिविधियां फिलहाल अनुमत रहें।
यह विनियमन मौजूदा ग्राहकों के लिए विशेष रूप से महत्वपूर्ण है। जबकि नए ग्राहक पहले से ही सख्त नियंत्रण से गुजरते हैं, कानून पहले से पंजीकृत उपयोगकर्ताओं के लिए एक संक्रमण अवधि की अनुमति देता है। इस दौरान, जमा और दांव अभी भी लगाए जा सकते हैं, लेकिन बैंक खाते या ई-वॉलेट वास्तव में पंजीकृत खिलाड़ी के हैं, इसका प्रमाण प्रदान किए जाने तक निकासी कार्यक्षमता अक्षम रहती है। जीत को इस तरह अवरुद्ध करने का उद्देश्य उपयोगकर्ताओं पर अपने दस्तावेजों को तुरंत जमा करने के लिए दबाव बढ़ाना है। छह महीने के अंत में, अंतिम परिणाम आता है: ऑपरेटर कानूनी रूप से किसी भी खाते को बंद करने के लिए बाध्य होते हैं जहां भुगतान विधि के स्वामित्व का सत्यापन नहीं किया गया है। शेष शेष राशि को तब धन-शोधन-रोधी दिशानिर्देशों के अनुपालन में वापस कर दिया जाना चाहिए।
संख्या और तथ्य
डिक्री 813/2026 कानून 10/2010 का एक महत्वपूर्ण संशोधन है, जो धन-शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण की रोकथाम को नियंत्रित करता है। स्पेनिश जुआ प्राधिकरण DGOJ (Dirección General de Ordenación del Juego) केंद्रीय निगरानी भूमिका निभाता है। ऑपरेटरों को DGOJ को सीधे हर खाते के सक्रियण और बंद होने की रिपोर्ट देनी होगी। इसके अतिरिक्त, एक और समयरेखा है: इलेक्ट्रॉनिक पहचान विधियों के लिए आवश्यकताएं और संबंधित डेटा का भंडारण केवल डिक्री के प्रकाशन के 18 महीने बाद पूरी तरह से प्रभावी होगा। यह उद्योग को जटिल तकनीकी संक्रमणों के लिए कुछ मोहलत देता है लेकिन सत्यापित नहीं किए गए ग्राहकों के लिए तत्काल निकासी अवरोध को नहीं बदलता है।
डिक्री का अनुच्छेद 21 निर्दिष्ट करता है कि ऑपरेटरों को प्रारंभिक लेनदेन पर किए गए सभी सत्यापन जांचों का रिकॉर्ड बनाए रखना होगा। यह कंप्यूटर से लेकर मोबाइल ऐप और अन्य इंटरैक्टिव मार्गों तक, सभी चैनलों पर लागू होता है। स्पेनिश वित्तीय खुफिया प्राधिकरण Sepblac दूरस्थ पहचान सत्यापन के लिए न्यूनतम मानक निर्धारित करता है। स्पेनिश राष्ट्रीय पहचान पत्र (DNI) भौतिक और डिजिटल दोनों प्रारूपों में मान्यता प्राप्त है। कंपनियों को अंतरराष्ट्रीय वित्तीय प्रतिबंधों के संबंध में लिखित नीतियां भी बनाए रखनी होंगी।
पृष्ठभूमि
स्पेन का विनियमन बाजार की अखंडता की रक्षा करना चाहता है। DGOJ सामाजिक अधिकार और उपभोक्ता मामलों के मंत्रालय के तहत काम करता है। स्पेन में, जुआ एक राज्य एकाधिकार (SELAE और ONCE) और एक लाइसेंस प्राप्त निजी क्षेत्र में विभाजित है। नया विनियमन मुख्य रूप से ऑनलाइन क्षेत्र को प्रभावित करता है, जो राज्य की देखरेख में है, जबकि भूमि-आधारित जुए को 17 स्वायत्त क्षेत्रों द्वारा नियंत्रित किया जाता है। पहचान सत्यापन को कड़ा करना यूरोपीय संघ के भीतर खिलाड़ी संरक्षण और वित्तीय सुरक्षा के लिए बढ़ती मांगों की सीधी प्रतिक्रिया है।
जर्मन खिलाड़ियों के लिए यह क्यों मायने रखता है
राज्यों के संयुक्त जुआ प्राधिकरण (GGL) द्वारा लाइसेंस प्राप्त ऑपरेटरों के साथ पंजीकृत जर्मन खिलाड़ियों के लिए, इस तरह के सख्त सत्यापन कुछ भी नया नहीं हैं। जुए पर जर्मन अंतरराज्यीय संधि 2021 (GlüStV 2021) ने अपनी शुरुआत के बाद से 72 घंटों के भीतर खिलाड़ियों की पहचान सत्यापित करने की आवश्यकता बताई है यदि वे 100 यूरो से अधिक जमा करना चाहते हैं या जीत निकालना चाहते हैं। जर्मनी में, LUGAS प्रणाली और सख्त KYC (अपने ग्राहक को जानें) प्रक्रियाओं के माध्यम से भुगतान खाते को खाताधारक से जोड़ना पहले से ही उन्नत है। जर्मनी में सभी प्रदाताओं में प्रति माह 1,000 यूरो तक की जमा राशि की सीमा है, और आभासी स्लॉट पर प्रति स्पिन 1 यूरो तक की सीमा है।
स्पेन डिक्री 813/2026 के साथ सुरक्षा के जर्मन स्तर के करीब पहुंच रहा है। जर्मनी में एक अवैध MGA या कुराकाओ कैसीनो में खेलने वाला कोई भी व्यक्ति बिना किसी स्पष्ट कानूनी आधार के भुगतान अवरुद्ध होने का जोखिम उठाता है। GGL-लाइसेंस प्राप्त कैसीनो, दूसरी ओर, कानूनी निश्चितता प्रदान करते हैं, भले ही सत्यापन प्रक्रियाओं को कभी-कभी थकाऊ माना जाता है। वे पहचान की चोरी से बचाने और यह सुनिश्चित करने के लिए काम करते हैं कि जीत कानूनी और सुरक्षित रूप से अपने खाते में प्रवाहित हो।
GGL-लाइसेंस प्राप्त कैसीनो के लिए इसका क्या मतलब है
जर्मन ऑपरेटर स्पेनिश विकास को अपने स्वयं के पथ की पुष्टि के रूप में देख सकते हैं। GGL श्वेतसूची सुनिश्चित करती है कि केवल उच्चतम सुरक्षा मानकों वाले प्रदाता ही संचालित हों। स्पेन अब अगले 18 महीनों में जो तकनीकी बाधाएं खड़ी कर रहा है, वे क्रेडिट एजेंसियों के साथ इंटरफेस और आधुनिक पहचान प्रक्रियाओं के माध्यम से जर्मनी में पहले से ही काफी हद तक मानक हैं। अंतरराष्ट्रीय प्रदाताओं के लिए, नया स्पेनिश विनियमन Sepblac और DGOJ की आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए एक महत्वपूर्ण तकनीकी प्रयास का प्रतिनिधित्व करता है।
"ऑपरेटरों को यह स्थापित करना होगा कि भुगतान विधि का मालिक वह व्यक्ति है जो जुआ खाते के लिए पंजीकृत है।" - रॉयल डिक्री 813/2026 के अनुच्छेद 21 का अंश
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
स्पेन में नया सत्यापन दायित्व कब प्रभावी होता है?
रॉयल डिक्री 813/2026 28 अक्टूबर, 2026 को प्रभावी होता है। मौजूदा ग्राहकों के लिए छह महीने की संक्रमण अवधि उस बिंदु से शुरू होती है।
क्या मुझे अभी भी संक्रमण अवधि के दौरान स्पेन में खेलने की अनुमति है?
हाँ, छह महीनों के दौरान जमा और खेलना संभव है। हालाँकि, तब तक निकासी अवरुद्ध कर दी जाएगी जब तक कि उपयोग की गई भुगतान विधि को बिना किसी संदेह के सत्यापित न कर लिया जाए।
छह महीने की अवधि समाप्त होने के बाद मेरे खाते का क्या होगा?
यदि तब तक भुगतान विधि के स्वामित्व को साबित नहीं किया जाता है, तो ऑपरेटर को खाता बंद करना होगा। मनी लॉन्ड्रिंग नियमों के अनुसार शेष धनराशि वापस कर दी जाएगी।
स्पेन में सत्यापन के लिए किन दस्तावेजों की आवश्यकता है?
पहचान स्पेनिश राष्ट्रीय पहचान दस्तावेज़ (DNI) का उपयोग करके भौतिक या डिजिटल रूप में की जा सकती है। इसके अतिरिक्त, खिलाड़ी के बैंक खाते या ई-वॉलेट के मालिक के रूप में प्रमाण प्रदान किया जाना चाहिए।
क्या जर्मनी में ऑनलाइन कैसीनो के लिए इसी तरह के नियम हैं?
हाँ, जर्मनी में, जुआ 2021 पर अंतरराज्यीय संधि द्वारा सत्यापन को सख्ती से विनियमित किया जाता है और आमतौर पर पंजीकरण के तुरंत बाद होता है। जर्मन खिलाड़ियों को कानूनी बाजार में पूरी तरह से भाग लेने के लिए LUGAS और KYC प्रक्रियाओं के माध्यम से अपनी पहचान की पुष्टि करनी होगी।
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लेखिका के बारे में
Lisa Lustich
प्रधान संपादक और कैसीनो परीक्षक
लिसा लुस्टिच 1997 से जर्मन भाषा के ऑनलाइन कैसीनो का परीक्षण कर रही हैं और Lustich.de के संपादकीय विभाग का नेतृत्व करती हैं। 400 से अधिक प्रकाशित समीक्षाएं, प्रमाणित खिलाड़ी सुरक्षा सलाहकार (BZgA प्रशिक्षण, 2019)।
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