Kazakhstan Ya Rushe Hanyoyin Biyan Kuɗi Ba Bisa Ka'ida ba don Gidan Caca ta Yanar Gizo

A Kazakhstan, rundunan musamman na Hukumar sa ido kan harkokin kudi (AFM) sun yi gagarumin lissafi ga cibiyoyin ba-da-kuɗi na caca ba bisa ƙa'ida ba. Masu bincike sun gano hanyoyin sadarwa guda biyu masu rikitarwa da ke aiki a matsayin masu matsakaici na biyan kuɗi, suna aika biliyoyin kuɗaɗe. Gaba ɗaya, an gano kuɗaɗe sama da biliyan 10.3 na tenge, kimanin dala miliyan 22.9 na Amurka. Waɗannan kuɗaɗe sun bi ta hanyar daruruwan katunan banki da aka yi wa rijista ga 'yan tsana kai tsaye cikin aljihun gidajen caca na kan layi da ba su da lasisi. Aikin yana nuna ikon aikata laifuka da ƴan wasa ke amfani da su don gujewa tsarin sa ido na jihar.

Hanyoyin da cibiyoyin sadarwa suka yi amfani da su musamman sun kasance masu haɗari. An yi niyya ga baƙi daga ƙasashen makwabta kuma an ɗauke su bayan isowarsu Kazakhstan. An ba su lambobin shaidar mutum (IINs), waɗanda aka yi amfani da su don buɗe katunan SIM da asusun banki. An miƙa wayoyin hannu na zahiri, tare da aikace-aikacen banki da aka shiga, ga masu shirya ayyukan. Wannan ya ba da damar karɓar kuɗi daga 'yan wasa ta hanyar dandamali na P2P na atomatik da kuma biyan kuɗin cin nasara ba tare da masu shirya ayyukan sun bayyana da kansu ba. Don sulhu a tsakaninsu, masu laifin sun ƙara amfani da kuɗaɗen dijital don ƙara ɓoye sawunsu.

Lambobi da Facts

Hanyar sadarwa ta farko ta yi aiki galibi a yankin Turkestan da Almaty. Anan, hukumomi sun sami damar kama 'yan ƙasar Uzbekistan guda uku waɗanda ke da damar shiga katunan banki na Kazakh guda 89. Masu bincike sun kwace wayoyin hannu guda 20 da aka yi amfani da su kawai don shiga waɗannan asusun. Mu'amalar ta wannan hanyar sadarwa ta ƙasa ta kai kimanin miliyan 500 na tenge, wanda, bisa ga musayar kuɗin Babban Bankin a ranar 15 ga Oktoba, ya kai kimanin dala miliyan 1.1 na Amurka.

Lamarin na biyu a Taraz da Almaty ya fi girma. Anan, jami'an AFM sun kwace katunan banki guda 180, wayoyi 15, da katunan SIM guda 26. Abin takaici musamman shi ne har ma an yi amfani da yara ƙanana daga Kyrgyzstan da Uzbekistan don buɗe asusun. Baya ga shaidar dijital, an kwace dala 50,000 na kuɗi, USDT 27,000 (Tether), motoci hudu, da makamai. Jimillar kuɗaɗen da aka samu a wadannan katunan ya kai sama da biliyan 9.8 na tenge. Jimillar masu laifin guda biyar manya suna tsare yanzu bisa umarnin kotu.

Bayan Fage

Waɗannan bayyanawa sun zo ne a wani muhimmin lokaci. A ranar 16 ga Oktoba, sabbin jagorori don duba mu'amalar banki sun fara aiki a Kazakhstan. Waɗannan musamman suna nufin tsarin asusu masu ban mamaki da kuma raba na'urori don toshe hanyoyin isar da kuɗaɗen caca ba bisa ƙa'ida ba tun da wuri. Duk da cewa AFM ba ta tabbatar da wata alaƙa kai tsaye tsakanin hare-haren yanzu da sabbin dokokin ba, lamarin ya zama misali mai kyau na buƙatar waɗannan tsauraran matakai. Wasan kwaikwayo ne na linzamin kwamfuta da doka tsakanin hukumomin kula da kuma masu samar da sabis na biyan kuɗi da ke amfani da gibin da ke cikin tsarin kuɗi.

Jami'in magana na hukumar ya yi tsokaci kan nasarar binciken kamar haka:

„Hatta kuɗi kamar na cryptocurrency ana amfani da su wajen biya tsakaninsu, yayin da dandamali na P2P ke bayyana biyan kuɗin 'yan wasa ta atomatik.“ - Jami'in Hukumar Kula da Kuɗi (AFM), Kazakhstan

Abin sha'awa, wasu rahotanni sun nuna cewa girman matsalar na iya yin yawa fiye da haka. A wasu lokuta, an yi nasarar tarwatsa cibiyoyin sadarwa da suka shafi kungiyoyin biya sama da 20 da jami'an banki, inda ake kiyasta jimillar kuɗin da aka yi ta haramtacciyar kasuwanci a can ya kai biliyan 600 na tenge.

Me yasa hakan ke da muhimmanci ga 'yan wasa a Jamus

Ga 'yan wasa a Jamus, irin waɗannan rahotanni gargadi ne a fili game da haɗarin kasuwar haram. Yayin da kuɗi a Kazakhstan ake wankawa ta hanyar cibiyoyin sadarwa na P2P da ba a yarda da su ba, Yarjejeniyar Jihohi kan Caca ta 2021 (GlüStV 2021) ta Jamus ta samar da tsarin da ya dace. Duk wanda ke wasa da wani mai ba da sabis wanda ba shi cikin jerin sunayen da Hukumar Haɗin Gwiwa ta Jihohi kan Caca (GGL) ta amince da shi, yana fuskantar manyan haɗari. Idan aka yi samame ko kuma aka toshe irin waɗannan cibiyoyin sadarwa na biyan kuɗi, kuɗin da aka ajiye sau da yawa ana rasa su har abada, saboda babu wani mataki na shari'a da za a iya yi wa masu aiki da ke zaune a kasashen waje.

A Jamus, ƙa'idoji masu tsauri kamar iyakacin adadin kuɗin da za a ajiye a kowane wata na Yuro 1,000 ta hanyar tsarin LUGAS na tabbatar da cewa 'yan wasa sun kasance masu kariya. Iyakacin fare na Yuro ɗaya kowane juyawa don ramummuka na kan layi shima yana aiki ne a matsayin hanyar hana. Zaɓin gidajen caca na Jamus masu lasisi yana tabbatar da cewa cinikayya tana gudana ta hanyoyin da aka tsara da kuma bayyane. Binciken rajistar GGL na hukuma kafin yin rijista wajibi ne don guje wa zama ba da sani ba wani ɓangare na sarkar satar kuɗi ta masu laifi kamar wadda aka gano a Asiya ta Tsakiya.

Abin da yake nufi ga gidajen caca masu lasisin GGL

Gidajen caca masu lasisin Jamus dole ne su sadu da buƙatu masu girma sosai don kare 'yan wasa da kuma bayyana kuɗi. Irin waɗannan rahotanni game da cibiyoyin sadarwa na biyan kuɗi ba bisa ka'ida ba suna ƙarfafa GGL a aikinta a kan abin da ake kira toshewar biyan kuɗi. Masu samarwa na Jamus suna cin gajiya kai tsaye lokacin da aka raunana gasar ba bisa ka'ida ba ta hanyar rushewar hanyoyin kuɗin su. Duk da haka, yana kuma nuna cewa dole ne a ci gaba da sa ido, saboda masu laifi suna ci gaba da samun sababbin hanyoyi, kamar kadarorin crypto ko canja wurin P2P, don guje wa sarrafawar gwamnati. Gaskiyar kasuwar Jamus ta dogara sosai da tabbatar da cewa irin waɗannan tsarin kuɗi na inuwa ba su sami damar shiga cikin zirga-zirgar kuɗi na gida ba.