Kazakhstan Yafutilia Mbali Mitandao Haramu ya Malipo kwa Kasino za Mtandaoni

Nchini Kazakhstan, vitengo maalum vya Shirika la Usimamizi wa Fedha (AFM) vimepandikiza pigo kubwa kwa miundombinu ya kamari haramu. Wachunguzi waligundua mitandao miwili migumu iliyokuwa ikifanya kazi kama vipatanishi vya malipo, ikisafirisha mabilioni ya fedha. Kwa jumla, kiasi kinachozidi bilioni 10.3 za tenge, kinachokadiriwa kuwa dola za Marekani milioni 22.9, kilitambuliwa. Fedha hizi zilipitia mamia ya kadi za benki zilizoandikishwa kwa majina ya watu wasiohusika moja kwa moja kwenye hazina za kasino za mtandaoni ambazo hazina leseni. Operesheni hii inaonyesha nguvu ya uhalifu inayotumiwa na wahalifu wanaojaribu kukwepa mifumo ya ufuatiliaji ya serikali.

Njia zilizotumiwa na mitandao zilikuwa za ujanja hasa. Raia wa kigeni kutoka nchi jirani walilengwa na kuandikishwa walipowasili Kazakhstan. Walikabidhiwa nambari za utambulisho za kibinafsi (IINs), ambazo zilitumiwa kufungua kadi za SIM na akaunti za benki. Simu za kibinafsi, zikiwa na programu za benki zimeingia tayari, zilipelekwa kwa waandaaji. Hii iliruhusu malipo kutoka kwa wachezaji kupokelewa kupitia majukwaa ya P2P yaliyowekwa kiotomatiki na malipo ya ushindi kufanywa bila waandaaji halisi kuonekana binafsi. Kwa ajili ya malipo kati yao wenyewe, wahalifu walitumia zaidi sarafu za siri (cryptocurrencies) ili kuficha zaidi nyayo zao.

Nambari na ukweli

Mtandao wa kwanza ulifanya kazi hasa katika mkoa wa Turkestan na Almaty. Hapa, mamlaka ziliweza kuwakamata raia watatu wa Uzbekistan ambao walikuwa na uwezo wa kufikia kadi 89 za benki za Kazakhstan. Wachunguzi walikamata simu 20 za mkononi zilizotumiwa pekee kwa kufikia akaunti hizi. Muamala kupitia mtandao huu mdogo ulifikia takriban milioni 500 za tenge, ambazo, kulingana na kiwango cha ubadilishaji cha Benki Kuu cha Oktoba 15, ni kama dola za Marekani milioni 1.1.

Kesi ya pili huko Taraz na Almaty ilikuwa pana zaidi. Hapa, maafisa wa AFM walikamata kadi za benki 180, simu 15, na kadi za SIM 26. Ni jambo la kusikitisha hasa kwamba watoto wadogo kutoka Kyrgyzstan na Uzbekistan pia walitumika kufungua akaunti hizo. Mbali na ushahidi wa kidijitali, dola za Marekani 50,000 taslimu, 27,000 USDT (Tether), magari manne, na silaha vilikamatwa. Jumla ya uhamisho wa mapato kwa kadi hizi ulifikia zaidi ya bilioni 9.8 za tenge. Washukiwa wakuu watano kwa jumla wako kizuizini kwa amri ya mahakama.

Usuli

Ufichuzi huu unakuja wakati muhimu wa kimkakati. Tarehe 16 Oktoba, miongozo mipya ya kuchunguza miamala ya benki inaanza kutumika nchini Kazakhstan. Hizi hulenga hasa ruwaza za akaunti za kutatanisha na kushiriki vifaa ili kuzuia uhamisho haramu wa kamari mapema. Wakati AFM haijathibitisha uhusiano wa moja kwa moja kati ya uvamizi wa sasa na sheria mpya, kesi hizo hutumika kama mfano kamili wa hitaji la kufanya vikwazo hivi. Ni mchezo wa paka na panya kati ya mamlaka za udhibiti na watoa huduma za malipo wanaochukua fursa ya mapengo katika mfumo wa kifedha.

Kama msemaji wa shirika hilo alitoa maoni kuhusu mafanikio ya uchunguzi kama ifuatavyo:

„Washiriki pia walitumia fedha za siri kutatua hesabu kati yao, wakati majukwaa ya P2P yalibainisha kiotomatiki malipo yanayoingia ya wachezaji.“ - Msemaji wa Shirika la Ufuatiliaji wa Fedha (AFM), Kazakhstan

Kwa kushangaza, ripoti zingine zinaonyesha kuwa ukubwa wa tatizo unaweza kuwa mkubwa zaidi. Katika mashauri mengine, mitandao inayohusisha mashirika zaidi ya 20 ya malipo na maafisa wa benki ilivunjwa, huku jumla ya shughuli haramu huko ikikadiriwa kuwa tenge bilioni 600.

Kwa nini ni muhimu kwa wachezaji wa Ujerumani

Kwa wachezaji nchini Ujerumani, ripoti kama hizo ni onyo wazi kuhusu hatari za soko haramu. Wakati fedha nchini Kazakhstan zinafua kupitia mitandao ya P2P yenye shaka, Mkataba wa Jimbo la Uchezaji wa 2021 wa Ujerumani (GlüStV 2021) unatoa mfumo salama. Mtu yeyote anayecheza na mtoa huduma ambaye hayupo kwenye orodha rasmi ya Chama cha Pamoja cha Mamlaka ya Michezo ya Kubahatisha (GGL) anakabiliwa na hatari kubwa. Iwapo uvamizi au kuzuia mitandao kama hiyo ya malipo, fedha zilizowekwa mara nyingi hupotea milele, kwani hakuna suluhisho la kisheria dhidi ya waendeshaji walio nje ya nchi.

Nchini Ujerumani, sheria kali kama vile kikomo cha amana cha kila mwezi cha euro 1,000 kupitia mfumo wa LUGAS huhakikisha kwamba wachezaji wanaendelea kulindwa. Kikomo cha dau la euro moja kwa kila mzunguko kwa mashine zinazopangwa mtandaoni pia hutumika kama hatua ya kuzuia. Kuchagua kasino za Ujerumani zilizo na leseni huhakikisha kuwa miamala inapitia njia zilizodhibitiwa na za uwazi. Kuangalia rejista rasmi ya GGL kabla ya kujiandikisha ni lazima ili kuepuka kushiriki bila kukusudia katika mnyororo wa uhalifu wa kufua fedha kama ule uliogunduliwa hivi karibuni barani Asia ya Kati.

Inamaanisha nini kwa kasino zilizo na leseni ya GGL

Kasino zilizo na leseni ya Ujerumani lazima zikidhi mahitaji ya juu sana ya ulinzi wa wachezaji na uwazi wa kifedha. Ripoti kama hizo kuhusu mitandao haramu ya malipo huwahimiza GGL katika hatua yake dhidi ya kinachojulikana kama kuzuia malipo. Watoa huduma wa Ujerumani hunufaika moja kwa moja wakati ushindani haramu unadhoofishwa na kuvunjwa kwa njia zao za kifedha. Hata hivyo, pia inaonyesha kuwa usimamizi lazima ubaki macho, kwani wahalifu wanapata njia mpya kila mara, kama vile mali za crypto au uhamishaji wa P2P, ili kukwepa udhibiti wa serikali. Uadilifu wa soko la Ujerumani unategemea sana kuhakikisha kwamba mifumo kama hiyo ya fedha za kivuli haiingii katika trafiki ya malipo ya ndani.