Duka la Fedha za Kidijitali la Dubai Shelbit Linashutumiwa kwa Kufulia Milioni Bilioni kwa Kamari Haramu

Katika jiji kuu la Dubai, mojawapo ya sakata kubwa zaidi za kifedha katika historia ya hivi karibuni ya kamari limefichuliwa nyuma ya pazia la kampuni ya fedha za kidijitali. Jukwaa hilo ambalo halina leseni, Shelbit, linashukiwa kuwa uti wa mgongo wa kifedha kwa mtandao mkubwa wa kamari wa Iran. Kulingana na uchunguzi wa hivi karibuni, mtandao huu unajumuisha zaidi ya tovuti 2,000 zinazozungumza lugha ya Kifarsi. Wakati huko Ujerumani Mamlaka ya Pamoja ya Kamari ya Majimbo (GGL) inahakikisha kwa uangalifu kufuata mipaka ya amana na ulinzi wa wachezaji, kesi hii inaonyesha jinsi wahalifu wanavyotumia mali za kidijitali kukwepa tu usimamizi wa serikali na vikwazo vya kimataifa. Vigezo vinashangaza: mabilioni ya dola yalitiririka bila vikwazo kupitia njia za kidijitali ambazo zilibaki bila kuonekana na mamlaka kwa muda mrefu.

Huu sio tu kuhusu michezo michache ya poker haramu au kamari za michezo. Ni mtandao tata sana ambao unaripotiwa kufikia duru za juu zaidi na taasisi zilizowekwa chini ya vikwazo. Uchunguzi unategemea uchambuzi sahihi wa blockchain uliofanywa na wataalamu wa uhalifu wa mtandaoni na wachunguzi huru. Waliweza kuthibitisha kuwa fedha mara nyingi zilifanyiwa utakatishaji kupitia Shelbit kabla ya kuishia kwenye majukwaa makubwa ya biashara yanayojulikana kimataifa. Hii tena inaonyesha kuwa soko la fedha za kidijitali ambalo halidhibitiwi linabaki kuwa lango hatari kwa fedha nyeusi kutoka sekta ya kamari. Kwetu huko Ujerumani, ambapo kila senti katika soko lenye leseni inafuatiliwa, ripoti kama hizi zinaonekana kama kutoka ulimwengu mwingine, lakini athari kwa uadilifu wa soko la kimataifa ni halisi.

Nambari na ukweli

Nambari ghafi kutoka kwa uchunguzi ni za kushangaza. Tangu Mei 2024, Shelbit inasemekana imechakata shughuli zenye thamani ya angalau dola bilioni 4. Sehemu kubwa ya hii inatoka moja kwa moja kwa faida kutoka kwa tovuti zaidi ya 2,000 za kamari. Zinazolipuka hasa ni ushiriki wa nyuso maarufu. Washawishi Sasha Sobhani na Pooyan Mokhtari, ambao wanafikia mamilioni ya wafuasi kwenye mitandao ya kijamii, walitangaza kwa nguvu majukwaa haya. Wote walihukumiwa huko Iran mnamo 2023 kuhusiana na kamari haramu. Mwanzilishi wa Shelbit Siavash Kayvanpour pia yuko katikati ya uchunguzi.

Utafutaji wa dalili kwenye blockchain pia ulifichua kuwa takriban dola milioni 676 zilitoka kwenye pochi za Shelbit kwenda Binance. Binance yenyewe ilisema kuwa haina uhusiano wowote wa moja kwa moja wa kibiashara na Shelbit na ilifungia akaunti zilizoathiriwa baada ya ukaguzi wa ndani. Hata hivyo, kiasi hicho kinaonyesha jinsi uhusiano unavyofika kwa kina katika soko la kawaida la fedha za kidijitali. Mamlaka za Marekani zimeogopa, kwani uhusiano na kampuni ya Iran iliyowekwa chini ya vikwazo, Nobitex, na mawasiliano na Benki Kuu ya Iran pia ziligunduliwa. Hata uhusiano na pochi zinazohusishwa na Islamic Revolutionary Guard Corps ya Iran ulionekana kwenye data.

Usuli

Kamari imepigwa marufuku vikali nchini Iran. Hata hivyo, soko linaendelea kustawi chini kwa chini, likichochewa na hali ya kiuchumi ya nchi hiyo na hamu ya wananchi wengi kukimbia maisha ya kila siku au kupata faida ya haraka. Mitandao ya uhalifu hutumia kutokujulikana kwa fedha za kidijitali kama Tether (USDT) kukwepa udhibiti mkali wa fedha za kigeni na ufuatiliaji na mfumo wa fedha wa Iran. Dubai, ambayo inataka kujitangaza kama kitovu cha fedha za kidijitali, sasa inasisitizwa. Mamlaka ya Udhibiti wa Mali za Kidijitali (VARA) imechukua hatua.

Tarehe 24 Julai, mdhibiti huko Dubai aliamuru kusimamishwa mara moja kwa shughuli zote za Shelbit. Ukiukwaji mkubwa wa miongozo ya kukabiliana na utakatishaji fedha na ufadhili wa ugaidi ulitajwa kama sababu. Ni ishara ya wazi kuwa hata maeneo salama ya fedha za kidijitali hayawezi tena kupuuzia linapokuja suala la kufuata viwango vya kimataifa.

"Uchunguzi huo pia ulibaini uhusiano na Nobitex, kampuni ya Iran ya fedha za kidijitali iliyowekwa chini ya vikwazo na Marekani mapema mwaka huu." - Ripoti ya Uchunguzi wa Reuters, muhtasari wa mtiririko wa fedha

Kwa nini ni muhimu kwa wachezaji wa Ujerumani

Kwa wachezaji nchini Ujerumani, kesi hii ni onyo muhimu. Yeyote anayejihusisha na majukwaa bila leseni ya GGL ya Ujerumani, hasa watoa huduma wanaotegemea malipo ya fedha za kidijitali pekee, huingia katika mazingira yasiyo salama sana. Mkataba wa Serikali wa Ujerumani kuhusu Kamari 2021 (GlüStV 2021) uliundwa mahususi kuzuia mtiririko huo wa fedha usio wazi. Nchini Ujerumani, watoa huduma wote wenye leseni lazima waunganishwe na mfumo wa LUGAS. Hii sio tu inahakikisha kufuata kikomo cha amana cha euro 1,000 kwa mwezi kwa watoa huduma mbalimbali lakini pia inahakikisha kuwa fedha zinatiririka kupitia watoa huduma wa malipo walio wazi na wenye udhibiti. Wale wanaocheza kwenye kasino yenye leseni ya Ujerumani wana uhakika kwamba pesa zao hazitumiwi katika njia za giza au kukwepa vikwazo.

Zaidi ya hayo, orodha ya GGL pekee ndiyo inahakikisha kuwa kikomo cha euro 1 kwa kila spin kwenye mashine za sloti kinazingatiwa na kwamba ushindi unalipwa kweli. Katika mitandao kama ile iliyofichuliwa sasa kutoka Dubai na Iran, hakuna uhakika wowote wa kisheria. Ikiwa akaunti zitafungwa huko au jukwaa litafungwa ghafla, pesa za wachezaji hupotea milele. Ulinzi dhidi ya uraibu wa kamari na ulinzi wa mtaji wa mtu mwenyewe hufanya kazi tu ndani ya soko la Ujerumani lenye udhibiti.

Inamaanisha nini kwa kasino zilizo na leseni ya GGL

Kasino za Ujerumani zilizo na leseni ya GGL zinaweza kuona sakata hii kama uthibitisho wa sera zao kali za kufuata. Wakati kasino za fedha za kidijitali ambazo hazidhibitiwi mara nyingi hutangaza amana za kutokujulikana, watoa huduma wanaoheshimika wanategemea ukaguzi wa utambulisho na uwazi. Tukio hili litasababisha mamlaka za udhibiti duniani kote kufuatilia uhusiano kati ya kampuni za fedha za kidijitali na majukwaa ya kamari kwa karibu zaidi. Kwa soko la Ujerumani, hii inamaanisha uimarishaji zaidi wa ofa za kisheria, kwani imani katika "suluhisho za nje ya nchi" ambazo hazidhibitiwi inatikiswa sana na sakata hizi za mabilioni ya dola. Inaonyesha tena kuwa usimamizi dhabiti wa serikali ndio njia pekee ya kupambana na uhalifu katika kamari.