ការសម្របសម្រួលល្បែងស៊ីសងនៅអឺរ៉ុប៖ វិធានការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ជំនួសអាជ្ញាប័ណ្ណ EU

ក្ដីសុបិនអំពីអាជ្ញាប័ណ្ណល្បែងស៊ីសងរួមមួយនៅអឺរ៉ុបត្រូវតែទុកមួយឡែកសិនសម្រាប់ពេលនេះ។ ខណៈពេលដែលទ្វីបអឺរ៉ុបកំពុងឆ្ពោះទៅរកប្រព័ន្ធដែលមានភាពស៊ីសង្វាក់គ្នាកាន់តែច្រើនសម្រាប់ការអនុលោមតាមបទប្បញ្ញត្តិ អធិបតេយ្យភាពលើការផ្តល់អាជ្ញាប័ណ្ណ ពន្ធដារ និងការការពារអ្នកប្រើប្រាស់នៅតែស្ថិតក្រោមការគ្រប់គ្រងរបស់រដ្ឋាភិបាលជាតិយ៉ាងរឹងមាំ។ អាល្លឺម៉ង់ បារាំង និងស៊ុយអែតបន្តអនុវត្តលក្ខខណ្ឌរឹតបន្តឹងផ្ទាល់ខ្លួនរបស់ពួកគេ។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ ការសម្របសម្រួលបន្តិចម្តងៗកំពុងកើតមានឡើង មិនមែនតាមរយៈច្បាប់ល្បែងស៊ីសងនោះទេ ប៉ុន្តែតាមរយៈវិធីសាស្រ្តលួចលាក់នៃបទប្បញ្ញត្តិហិរញ្ញវត្ថុ។

ចំណុចរបត់ដ៏សំខាន់មួយគឺ Regulation (EU) 2024/1624 ដែលត្រូវបានគេស្គាល់ថាជាបទប្បញ្ញត្តិប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់។ វាត្រូវបានអនុម័តនៅក្នុងឆ្នាំ 2024 ហើយនឹងមានសុពលភាពដោយផ្ទាល់នៅទូទាំងសហភាពអឺរ៉ុបនៅថ្ងៃទី 10 ខែកក្កដា ឆ្នាំ 2027។ នេះកាត់បន្ថយការសម្រេចចិត្តរបស់រដ្ឋាភិបាលជាតិក្នុងការអនុវត្តសេចក្តីណែនាំរបស់សហភាពអឺរ៉ុបទៅជាច្បាប់ក្នុងស្រុក។ សម្រាប់ឧស្សាហកម្មនេះ នេះមានន័យថា តម្រូវការអប្បបរមាសម្រាប់ការកំណត់អត្តសញ្ញាណអតិថិជន និងការតាមដានប្រតិបត្តិការនឹងមានលក្ខណៈឯកសណ្ឋាននៅទូទាំងវិស័យឆាប់ៗនេះ។

លេខ និងការពិត

ទីផ្សារល្បែងស៊ីសងអឺរ៉ុបគឺជាកម្លាំងសេដ្ឋកិច្ចដ៏ធំមួយ។ នៅឆ្នាំ 2024 វិស័យនេះបានបង្កើតចំណូលសរុបពីល្បែងស៊ីសង (GGR) ប្រមាណ 123.4 ពាន់លានអឺរ៉ូ។ ជិត 40 ភាគរយនៃចំនួននេះបានមកពីផ្នែកអនឡាញ។ ទោះបីជាមានតួលេខដ៏ច្រើនទាំងនេះក៏ដោយ ទីផ្សារនៅតែបែកខ្ញែកគ្នា។ ខណៈពេលដែលប្រទេសហ្វាំងឡង់ត្រៀមខ្លួនសម្រាប់ប្រព័ន្ធប្រកួតប្រជែងនៅខែកក្កដា ឆ្នាំ 2027 ប្រទេសអ៊ីតាលីទើបតែបានបញ្ចប់ដំណើរការសម្បទានថ្មីសម្រាប់ល្បែងស៊ីសងពីចម្ងាយថ្មីៗនេះ។

តួលេខដ៏សំខាន់មួយនៅក្នុងបទប្បញ្ញត្តិថ្មីរបស់សហភាពអឺរ៉ុបគឺកម្រិត €2,000។ សម្រាប់ការប្រតិបត្តិការដែលមានចំនួននេះ រួមទាំងប្រតិបត្តិការដែលបានភ្ជាប់គ្នា ប្រតិបត្តិករត្រូវតែបំពេញកាតព្វកិច្ចត្រួតពិនិត្យអតិថិជន។ អាជ្ញាធរប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ថ្មី (AMLA) ដែលបានចាប់ផ្តើមប្រតិបត្តិការនៅ Frankfurt ក្នុងខែកក្កដា ឆ្នាំ 2025 សម្របសម្រួលអ្នកត្រួតពិនិត្យជាតិ។ នៅខែកក្កដា ឆ្នាំ 2026 AMLA បានបញ្ចប់សេចក្តីព្រាងស្តង់ដារសម្រាប់ប្រព័ន្ធបួនកម្រិតដើម្បីចាត់ថ្នាក់ភាពធ្ងន់ធ្ងរនៃការរំលោភបំពាន។

ប្រវត្តិ

ការលំបាកផ្នែកនយោបាយនៃអាជ្ញាប័ណ្ណទូទាំងសហភាពអឺរ៉ុបស្ថិតនៅក្នុងលក្ខណៈនៃការលេងល្បែង។ វាប៉ះពាល់ដល់ផ្នែករសើបដូចជាសុខភាពសាធារណៈ ការការពារយុវជន និងគោលនយោបាយពន្ធដារ។ តុលាការយុត្តិធម៌អឺរ៉ុបបានផ្តល់អំណាចទូលំទូលាយដល់រដ្ឋសមាជិកជាបន្តបន្ទាប់ ដោយផ្តល់ថាការរឹតបន្តឹងជាតិបម្រើផលប្រយោជន៍សាធារណៈស្របច្បាប់។ លោក Erwin van Lambaart ប្រធានសមាគមកាស៊ីណូអឺរ៉ុប (ECA) បានសង្កត់ធ្ងន់លើសារៈសំខាន់នៃឫសគល់ជាតិទាំងនេះ៖

„ECA ប្តេជ្ញាធានាថានៅតែបន្តស្ថានភាពនេះ ដើម្បីគិតគូរពីភាពចម្រុះនៃឫសគល់ប្រវត្តិសាស្ត្រ វប្បធម៌ និងសង្គមនៃការលេងល្បែងនៅក្នុងប្រទេសធាតុផ្សំនីមួយៗ។“ - Erwin van Lambaart, ប្រធានសមាគមកាស៊ីណូអឺរ៉ុប

ក្រៅពីបទប្បញ្ញត្តិ ក៏មានសំណើសម្រាប់ពន្ធល្បែងទូទាំងសហភាពអឺរ៉ុបផងដែរ។ លោក Victor Negrescu អនុប្រធានសភាអឺរ៉ុប បានស្នើឱ្យមានការយកពន្ធ ១ ភាគរយលើចំណូលល្បែងសរុប។ នេះអាចរកចំណូលបានចន្លោះពី ២ ទៅ ៤ ពាន់លានអឺរ៉ូជារៀងរាល់ឆ្នាំសម្រាប់វិស័យអប់រំ និងការទប់ស្កាត់ការញៀន។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ អ្នកជំនាញដូចជាលោក Claus Hambach ព្រមានថាពន្ធបន្ថែមនៅក្នុងប្រទេសដែលមានពន្ធខ្ពស់ដូចជាអាល្លឺម៉ង់ នឹងជំរុញទីផ្សារងងឹតកាន់តែខ្លាំងឡើង។ នៅប្រទេសអាល្លឺម៉ង់ ម៉ាស៊ីនស្លុតអនឡាញត្រូវបានយកពន្ធលើការភ្នាល់ជាជាងចំណូលសរុប ដែលធ្វើឱ្យភាពអាចរកបានផ្នែកសេដ្ឋកិច្ចកាន់តែស្មុគស្មាញ។

ហេតុអ្វីបានជាវាសំខាន់សម្រាប់អ្នកលេងអាល្លឺម៉ង់

សម្រាប់អ្នកលេងអាល្លឺម៉ង់ ការសម្របសម្រួលច្បាប់ប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់របស់សហភាពអឺរ៉ុប មិនផ្លាស់ប្តូរអ្វីច្រើនទេទាក់ទងនឹងបទប្បញ្ញត្តិដ៏តឹងរ៉ឹងនៃច្បាប់ស្តីពីល្បែងឆ្នាំ ២០២១ (GlüStV 2021)។ អាល្លឺម៉ង់នៅតែជាប្រទេសមួយក្នុងចំណោមប្រទេសដែលមានបទប្បញ្ញត្តិយ៉ាងតឹងរ៉ឹងបំផុតជាមួយនឹងដែនកំណត់ភ្នាល់ ១ អឺរ៉ូក្នុងមួយការបង្វិលសម្រាប់ស្លុតនិម្មិត និងដែនកំណត់ដាក់ប្រាក់ ១,០០០ អឺរ៉ូក្នុងមួយខែ។ ការត្រួតពិនិត្យតាមរយៈប្រព័ន្ធព័ត៌មានវិទ្យា LUGAS នៅតែមាន។ ច្បាប់ AML ថ្មីរបស់សហភាពអឺរ៉ុបគ្រាន់តែបំពេញបន្ថែមវិធានការទាំងនេះប៉ុណ្ណោះ។ នរណាម្នាក់ដែលលេងនៅកាស៊ីណូដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណ GGL ត្រូវបានទទួលរងការផ្ទៀងផ្ទាត់អត្តសញ្ញាណយ៉ាងតឹងរ៉ឹងរួចទៅហើយ។ កម្រិត ២,០០០ អឺរ៉ូសម្រាប់ត្រួតពិនិត្យកាន់តែស៊ីជម្រៅទូទាំងសហភាពអឺរ៉ុប ជារឿយៗត្រូវបានឈានដល់លឿនជាងនៅប្រទេសអាល្លឺម៉ង់ ដោយសារតែដែនកំណត់ជាតិ។ អ្នកលេងគួររំពឹងថាប្រភពនៃមូលនិធិរបស់ពួកគេនឹងត្រូវបានត្រួតពិនិត្យកាន់តែជិតស្និទ្ធសម្រាប់ចំនួនធំជាងនេះ ដោយសារធនាគារ និងអ្នកផ្តល់សេវាទូទាត់ឥឡូវនេះដំណើរការក្រោមការត្រួតពិនិត្យ AMLA ដោយផ្ទាល់។

តើវាមានន័យយ៉ាងណាចំពោះកាស៊ីណូដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណ GGL

ប្រតិបត្តិករនៅលើបញ្ជីសនៃអាជ្ញាធរល្បែងរួមនៃរដ្ឋ (GGL) ត្រូវតែកែសម្រួលប្រព័ន្ធអនុលោមភាពរបស់ពួកគេទៅតាមស្តង់ដារបច្ចេកទេស AMLA នៅត្រឹមខែកក្កដា ឆ្នាំ 2027។ ដោយសារអាជ្ញាប័ណ្ណអាល្លឺម៉ង់បានទាមទារស្តង់ដារខ្ពស់បំផុតរួចទៅហើយសម្រាប់ការការពារអ្នកលេង និងការតាមដាន នោះកិច្ចខិតខំប្រឹងប្រែងកែសម្រួលគួរតែមានកម្រិតមធ្យម។ គុណសម្បត្តិសម្រាប់ប្រតិបត្តិករស្ថិតនៅក្នុងភាពច្បាស់លាស់ផ្នែកច្បាប់ចំពោះធនាគារ។ ដោយសារស្ថាប័នឥណទានឥឡូវនេះអនុវត្តតាមក្របខ័ណ្ឌ EU រួមមួយ នោះការទូទាត់ឆ្លងព្រំដែនអាចនឹងដំណើរការកាន់តែរលូនសម្រាប់អ្នកផ្តល់សេវាដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណអាល្លឺម៉ង់ស្របច្បាប់។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ សម្រាប់កាស៊ីណូ MGA ឬ Curacao នឹងប្រឈមមុខនឹងពេលវេលាលំបាកជាងមុន ដោយសារ AMLA និងអ្នកត្រួតពិនិត្យជាតិបង្កើនសម្ពាធលើអ្នកផ្តល់សេវាទូទាត់ប្រាក់ដើម្បីទប់ស្កាត់ប្រតិបត្តិការសម្រាប់ក្រុមហ៊ុនដែលប្រតិបត្តិការខុសច្បាប់នៅក្នុងប្រទេសមួយ។