კანადის ფინანსურმა საზედამხედველო ორგანომ პროვინციული სათამაშო მარეგულირებლები AML-ის წარუმატებლობისთვის დააჯარიმა
AI-ის შექმნილიFINTRAC-მა ნოვა შოტლანდიასა და ნიუ ბრუნსვიკში ორ სახელმწიფო სათამაშო კორპორაციას შესაბამისობის დარღვევებისთვის სულ 632,000 კანადურ დოლარზე მეტი ოდენობის ადმინისტრაციული ჯარიმა დააკისრა.
კანადის ფინანსური სადაზვერვო ერთეულის მიერ განხორციელებულმა დიდმა აღსრულებითმა ქმედებამ ტალღები გამოიწვია საერთაშორისო სათამაშო საზოგადოებაში. კანადის ფინანსური ტრანზაქციებისა და ანგარიშების ანალიზის ცენტრმა (FINTRAC) ხუთშაბათს დაადასტურა, რომ მან დააჯარიმა ორი პროვინციული კრონ-კორპორაცია ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო (AML) ვალდებულებების შეუსრულებლობისთვის. Nova Scotia Gaming Corporation-მა და New Brunswick Lotteries and Gaming Corporation-მა გამოძიება გაიარეს მას შემდეგ, რაც შესაბამისობის შემოწმებამ გამოავლინა საეჭვო საქმიანობის შესახებ ანგარიშგების სისტემატური ხარვეზები.
გამოკვლევებმა, რომლებიც ძირითადად ივლისში ჩატარდა, აჩვენა, რომ ორივე სუბიექტმა უგულებელყო მკაფიო გაფრთხილებები. ნიუ-ბრანსუიკში სამი საეჭვო ტრანზაქციის ანგარიში არ იყო წარდგენილი, მიუხედავად იმისა, რომ გამომძიებლებმა აღმოაჩინეს მტკიცებულებები, რომ მოთამაშეები იყენებდნენ იდენტურ საკრედიტო ბარათებს მრავალი ანგარიშის მასშტაბით. ნოვა-შოტიაში ორი კრიტიკული ანგარიში იყო გამოტოვებული, სადაც მოთამაშეები ცდილობდნენ ყალბი ან მოპარული ინფორმაციის გამოყენებას. FINTRAC-მა ეს გამოტოვებები დანაშაულიდან მიღებული შემოსავლების (ფულის გათეთრება) და ტერორიზმის დაფინანსების შესახებ კანონის სერიოზულ და ძალიან სერიოზულ დარღვევებად შეაფასა. ინდივიდუალური ტრანზაქციების გარდა, სააგენტოებს მოეთხოვათ სრული პოლიტიკის ნაკლებობისა და საწარმოს დონის რისკების შეფასების ჩაუტარებლობის გამო.
რიცხვები და ფაქტები
ფინანსური ჯარიმები მნიშვნელოვანია. Nova Scotia Gaming Corporation-ს დაეკისრა 231,826 კანადური დოლარის გადახდა, ხოლო New Brunswick Lotteries and Gaming Corporation-ს დაეკისრა 399,712.50 კანადური დოლარის ჯარიმა. ჯამში, ჯარიმები აღემატება 632,000 კანადურ დოლარს. FINTRAC-მა დაადასტურა, რომ ორივე კორპორაციამ სრულად გადაიხადა ეს თანხები, რითაც საქმეები დაიხურა. ეს მოხდა მას შემდეგ, რაც 2026 წლის ივლისის დასაწყისში Atlantic Lottery Corporation-ს დაეკისრა 212,025 კანადური დოლარის ჯარიმა. აღსრულების მასშტაბმა მიაღწია ისტორიულ მაქსიმუმს, FINTRAC-მა 2025-26 წლებში გასცა დარღვევის 35 შეტყობინება სხვადასხვა სექტორში, ჯამში 247 მილიონ კანადურ დოლარზე მეტი ჯარიმის ოდენობით.
სტეფან სირარდმა, FINTRAC-ის მოვალეობის შემსრულებელმა დირექტორმა და აღმასრულებელმა დირექტორმა, ხაზი გაუსვა ამ ზომების აუცილებლობას ეროვნული ფინანსური სისტემის მთლიანობის დასაცავად.
„კანადის ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ ბრძოლის რეჟიმი შექმნილია კანადელების უსაფრთხოების, კანადური ბიზნესის უსაფრთხოებისა და კანადის ფინანსური სისტემის მთლიანობის დასაცავად. ჩვენ მივიღებთ მტკიცე ზომებს, როდესაც ეს საჭირო იქნება, რათა უზრუნველვყოთ, რომ ბიზნესები შეასრულებენ თავიანთ ნაწილს და შეასრულებენ ამ ვალდებულებებს.“ – სტეფან სირარდი, FINTRAC-ის მოვალეობის შემსრულებელი დირექტორი და აღმასრულებელი დირექტორი
ფონი
სიტუაცია განსაკუთრებით რთულია, რადგან ორივე დასჯილი კორპორაცია Atlantic Lottery Corporation-ის აქციონერები არიან, რომელიც ასევე ახლახანს დაჯარიმდა. ეს მიუთითებს რეგიონულ სურათზე, სადაც შესაბამისობის უგულებელყოფა ხდება. მიუხედავად იმისა, რომ მარეგულირებლები ამტკიცებდნენ, რომ გაუგებარ ანგარიშებში ჩართული რეალური დოლარის ოდენობა შედარებით მცირე იყო – მაგალითად, 750 C$ და 465 C$ ტრანზაქციები ნოვა შოტლანდიაში – FINTRAC ინარჩუნებს პოზიციას, რომ შეტყობინების შეუსრულებლობა სისტემური რისკია, ტრანზაქციის ზომის მიუხედავად. ნიუ-ბრანსუიკში ოფიციალურმა პირებმა აღნიშნეს, რომ მოთამაშეები უზიარებდნენ იდენტიფიკატორებს, როგორიცაა მისამართები და ტელეფონის ნომრები უცხო პირებს, მაგრამ არანაირი შეტყობინება არ გაკეთებულა აუდიტის იძულებითი დაწყებამდე.
რეგიონულმა პოლიტიკოსებმა სცადეს დასკვნების უმნიშვნელოობა წარმოეჩინათ. რენე ლეგასიმ, ნიუ-ბრანსუიკის ფინანსთა მინისტრმა, განაცხადა, რომ ფულის გათეთრების პირდაპირი მტკიცებულება არ აღმოჩენილა და ზიანი მინიმალურად აღწერა. თუმცა, მარეგულირებელი პოზიცია ურყევი რჩება: შეტყობინების ვალდებულება აბსოლუტურია, რათა თავიდან იქნას აცილებული ლეგიტიმური ეკონომიკის კრიმინალური ელემენტების მიერ ექსპლუატაცია.
რატომ არის ეს მნიშვნელოვანი გერმანელი მოთამაშეებისთვის
გერმანიაში მოთამაშეებისთვის ეს შემთხვევა მკაცრი შეხსენებაა იმისა, თუ რატომ არის აუცილებელი მკაცრი რეგულირება. აზარტული თამაშების გერმანიის შტატთაშორისი ხელშეკრულება 2021 (GlüStV 2021) სპეციალურად შეიქმნა იმგვარი შესაბამისობის ხარვეზების თავიდან ასაცილებლად, რაც კანადაში შეიმჩნეოდა. გერმანიაში, GGL (Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder) ზედამხედველობს ყველა ლიცენზირებულ ოპერატორს, რათა უზრუნველყოს AML მკაცრი პროტოკოლების დაცვა. გერმანიის მაცხოვრებლებისთვის, GGL-ლიცენზირებული კაზინოების გამოყენება ნიშნავს, რომ მათი მონაცემები და სახსრები მუშავდება სისტემაში, რომელიც მოიცავს LUGAS ცენტრალურ მონაცემთა ბაზას და C$1,000 დეპოზიტის ყოველთვიურ ლიმიტს. ეს სისტემები ართულებს არაავტორიზებული ან საეჭვო აქტივობის შეუმჩნევლად დარჩენას, რაც უზრუნველყოფს უსაფრთხოების დონეს, რომელსაც ოფშორული ან არარეგულირებული საიტები ვერ უწევენ კონკურენციას.
რას ნიშნავს ეს GGL-ლიცენზირებული კაზინოებისთვის
გერმანელმა ოპერატორებმა კანადური ჯარიმები ნულოვანი ტოლერანტობის პოლიტიკის პრეცედენტად უნდა აღიქვან. GGL მოითხოვს ყოვლისმომცველ სოციალურ კონცეფციებს და რისკების მართვის სტრატეგიებს. თუ კანადის მსგავს ქვეყანაში სახელმწიფო საკუთრებაში არსებულ სუბიექტს შეიძლება დაეკისროს ჯარიმა C$465 ტრანზაქციის შესახებ ანგარიშის გამოტოვებისთვის, გერმანელმა ოპერატორებმა უნდა გააცნობიერონ, რომ მათი ანგარიშგების ვალდებულებები თანაბრად მკაცრად კონტროლდება. სუფთა ჩანაწერის შენარჩუნება GGL თეთრ სიაში აუცილებელია ბიზნესის ხანგრძლივობისთვის. KYC (Know Your Customer) პროცესების ინტეგრაცია და მოთამაშის ქცევის რეალურ დროში მონიტორინგი არ არის მხოლოდ ბიუროკრატიული ბარიერი, არამედ აუცილებელი ფარი მასიური ადმინისტრაციული ჯარიმებისა და ლიცენზიის გაუქმებისგან, რაც შესაბამისობის დარღვევას მოჰყვება.
ხშირად დასმული კითხვები
რა სიმაღლის იყო ჯარიმები კანადური სათამაშო კორპორაციებისთვის?
ჯარიმების საერთო ოდენობამ შეადგინა 632,000 კანადურ დოლარზე მეტი. კონკრეტულად, Nova Scotia Gaming Corporation დაჯარიმდა 231,826 კანადური დოლარით, ხოლო New Brunswick Lotteries and Gaming Corporation – 399,712.50 კანადური დოლარით.
რა კონკრეტული დარღვევები გამოვლინდა კანადაში?
სუბიექტებმა ვერ წარადგინეს საეჭვო ტრანზაქციების ანგარიშები, მიუხედავად გამაფრთხილებელი ნიშნებისა, როგორიცაა მოპარული პირადობები, გაზიარებული პირადი მონაცემები დაუკავშირებელ მოთამაშეებს შორის და ერთი და იგივე საკრედიტო ბარათების გამოყენება მრავალ ანგარიშზე.
იყო თუ არა სხვა მსგავსი სასჯელები კანადაში ბოლო დროს?
დიახ, Atlantic Lottery Corporation დაჯარიმდა 212,025 კანადური დოლარით 2026 წლის ივლისში. გარდა ამისა, FINTRAC-მა 2025-26 ფისკალური წლის განმავლობაში ყველა სექტორში 247 მილიონ კანადურ დოლარზე მეტი ჯარიმა დააკისრა.
რას ნიშნავს ეს გერმანელი მოთამაშეების უსაფრთხოებისთვის?
ეს ხაზს უსვამს GGL-ის ლიცენზირებულ კაზინოებში თამაშის მნიშვნელობას გერმანიაში. ეს ოპერატორები მკაცრად კონტროლდებიან GlüStV 2021-ის მიხედვით, რაც უზრუნველყოფს ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო და მოთამაშის დაცვის სტანდარტების მუდმივ დაცვას.
გაზიარება
ავტორის შესახებ
Lisa Lustich
მთავარი რედაქტორი და კაზინოს ტესტერი
ლიზა ლუსტიხი 1997 წლიდან ამოწმებს გერმანულენოვან ონლაინ კაზინოებს და ხელმძღვანელობს Lustich.de-ის სარედაქციო გუნდს. გამოქვეყნებული აქვს 400-ზე მეტი მიმოხილვა, სერტიფიცირებული მოთამაშეთა დაცვის კონსულტანტი (BZgA-ს ტრენინგი, 2019).
ლიზა ლუსტიხის ყველა სტატია →წყაროები და დამატებითი კითხვა
დაშვებული ონლაინ ოპერატორების თეთრი სია
Lustich.de სარედაქციო სახელმძღვანელო
BZgA აზარტული თამაშების დამოკიდებულების ცხელი ხაზი: 0800 1 372 700
აზარტულმა თამაშმა შეიძლება გამოიწვიოს დამოკიდებულება. ითამაშეთ პასუხისმგებლობით. დახმარება: 0800 1 372 700 (BZgA, უფასო და ანონიმური).
დაკავშირებული თემები
მსგავსი სტატიები
AI-ის შექმნილიალბერტას ონლაინ პოკერის გათიშვა: PokerStars და 888 ადასტურებენ ბაზრიდან გასვლას
ალბერტას ონლაინ პოკერის ბაზარს სრული გათიშვა ემუქრება, რადგან მსხვილი ოპერატორები PokerStars და 888 ტოვებენ მას ოფშორული პლატფორმებისთვის 13 ოქტომბრის ვადის გამო.
AI-ის შექმნილიCedar Crossing Casino აიოვაში: მკაცრი ინსპექტირება ნოემბრის გახსნამდე
Cedar Crossing Casino 19 ნოემბერს გაიხსნება. მარეგულირებლები ამჟამად 700 სათამაშო ავტომატს ამოწმებენ პროგრამული უზრუნველყოფის მთლიანობის უზრუნველსაყოფად და მანიპულაციების თავიდან ასაცილებლად.
AI-ის შექმნილინიდერლანდები ბონუს თაღლითობა: უსახელო პირმა €2.1 მილიონიანი მორიგება გადაიხადა
ნიდერლანდების ხელისუფლებამ ისტორიული ბონუს თაღლითობის საქმეზე €2.1 მილიონიანი მორიგება დადო. მორიგება მოჰყვება არალეგალური აზარტული თამაშების წახალისების წინააღმდეგ მიმართულ ღონისძიებებს.
