कजाकिस्तान ने ऑनलाइन कसीनो के लिए अवैध भुगतान नेटवर्क का भंडाफोड़ किया

कजाकिस्तान ने ऑनलाइन कसीनो के लिए अवैध भुगतान नेटवर्क का भंडाफोड़ किया

सार: कजाकिस्तान के एएफएम ने 10.3 बिलियन से अधिक टेंजे (लगभग $22.9 मिलियन) का अनधिकृत ऑनलाइन जुआ संचालकों के लिए प्रसंस्करण करने वाले दो बड़े भुगतान नेटवर्क को रोका है।

कजाकिस्तान में, वित्तीय निगरानी एजेंसी (AFM) की विशेष इकाइयों ने अवैध जुए के बुनियादी ढांचे को एक महत्वपूर्ण झटका दिया है। जांचकर्ताओं ने अरबों के फंड को स्थानांतरित करने वाले दो जटिल नेटवर्क का खुलासा किया। कुल मिलाकर, 10.3 बिलियन टेंजे से अधिक की राशि, जो लगभग 22.9 मिलियन अमेरिकी डॉलर है, की पहचान की गई। ये फंड सैकड़ों बैंक कार्डों के माध्यम से भेजे गए थे जो स्ट्रॉमेन के नाम पर पंजीकृत थे और सीधे अनधिकृत ऑनलाइन कसीनो के खातों में जा रहे थे। यह ऑपरेशन राज्य निगरानी प्रणालियों को बायपास करने के आपराधिक प्रयासों को दर्शाता है।

नेटवर्क द्वारा उपयोग की जाने वाली विधियाँ विशेष रूप से कपटपूर्ण थीं। पड़ोसी देशों के विदेशी नागरिकों को कजाकिस्तान पहुँचने पर लक्षित और भर्ती किया गया था। उन्हें व्यक्तिगत पहचान संख्या (IINs) जारी की गई थी, जिनका उपयोग सिम कार्ड और बैंक खाते खोलने के लिए किया गया था। भौतिक फोन, जिनमें बैंकिंग ऐप्स पहले से लॉग इन थे, सरगनाओं को सौंप दिए गए। इससे खिलाड़ियों से स्वचालित पी2पी प्लेटफॉर्म के माध्यम से भुगतान प्राप्त करना और वास्तविक आयोजकों के व्यक्तिगत रूप से सामने आए बिना जीत का भुगतान करना संभव हो गया। आपस में निपटान के लिए, अपराधियों ने रास्ते को और अस्पष्ट करने के लिए तेजी से क्रिप्टोकरेंसी का उपयोग किया।

संख्याएँ और तथ्य

पहला नेटवर्क मुख्य रूप से तुरकिस्तान क्षेत्र और अल्माटी में संचालित होता था। यहाँ, अधिकारियों ने तीन उज़्बेक नागरिकों को हिरासत में लेने में कामयाबी हासिल की, जिनकी 89 कज़ाख बैंक कार्डों तक पहुँच थी। जांचकर्ताओं ने इन खातों तक पहुँचने के लिए विशेष रूप से उपयोग किए गए 20 मोबाइल फोन जब्त किए। इस उप-नेटवर्क के माध्यम से लेनदेन लगभग 500 मिलियन टेंजे था, जो 15 अक्टूबर को राष्ट्रीय बैंक की विनिमय दर के अनुसार लगभग 1.1 मिलियन अमेरिकी डॉलर है।

ताराज और अल्माटी में दूसरा मामला और भी व्यापक था। यहाँ, एएफएम अधिकारियों ने 180 बैंक कार्ड, 15 फोन और 26 सिम कार्ड जब्त किए। यह विशेष रूप से परेशान करने वाला है कि Кыргызstan और उज्बेकिस्तान के नाबालिगों को भी खाते खोलने के लिए इस्तेमाल किया गया था। डिजिटल सबूतों के अलावा, 50,000 अमेरिकी डॉलर नकद, 27,000 USDT (टेथर), चार वाहन और हथियार जब्त किए गए। इन कार्डों पर आने वाले हस्तांतरण की कुल राशि 9.8 बिलियन टेंजे से अधिक थी। अदालत के आदेश के बाद कुल पाँच मुख्य संदिग्ध हिरासत में हैं।

पृष्ठभूमि

ये खुलासे रणनीतिक रूप से महत्वपूर्ण समय पर आए हैं। 16 अक्टूबर को, कजाकिस्तान में बैंक लेनदेन की स्क्रीनिंग के लिए नए दिशानिर्देश प्रभावी हो रहे हैं। ये विशेष रूप से संदिग्ध खाता पैटर्न और डिवाइस साझाकरण को लक्षित करते हैं ताकि अवैध जुआ हस्तांतरण को जल्दी रोका जा सके। यद्यपि एएफएम ने वर्तमान छापों और नए नियमों के बीच सीधे संबंध की पुष्टि नहीं की है, ये मामले वित्तीय प्रणाली में अंतरालों का फायदा उठाने वाले भुगतान सेवा प्रदाताओं और नियामक अधिकारियों के बीच निरंतर बिल्ली-चूहे के खेल का एक आदर्श उदाहरण हैं।

एजेंसी के एक प्रवक्ता ने जांच की सफलता पर इस प्रकार टिप्पणी की:

„प्रतिभागियों ने आपस में खातों का निपटान करने के लिए क्रिप्टोकरेंसी का भी इस्तेमाल किया, जबकि पी2पी प्लेटफॉर्म ने स्वचालित रूप से खिलाड़ियों के आने वाले भुगतानों की पहचान की।“ - कजाकिस्तान की वित्तीय निगरानी एजेंसी (AFM) के प्रवक्ता

दिलचस्प बात यह है कि अन्य रिपोर्टें बताती हैं कि समस्या का आयाम बहुत बड़ा हो सकता है। अन्य कार्यवाही में, 20 से अधिक भुगतान संगठनों और बैंक अधिकारियों से जुड़े नेटवर्क को ध्वस्त कर दिया गया था, जहाँ अवैध लेनदेन की कुल मात्रा 600 बिलियन टेंजे होने का अनुमान है।

जर्मन खिलाड़ियों के लिए यह क्यों मायने रखता है

जर्मनी के खिलाड़ियों के लिए, इस तरह की रिपोर्टें काले बाजार के खतरों के बारे में एक स्पष्ट चेतावनी हैं। जबकि कजाकिस्तान में फंड संदिग्ध पी2पी नेटवर्क के माध्यम से धोए जाते हैं, जुआ 2021 पर जर्मन राज्य संधि (GlüStV 2021) एक सुरक्षित ढाँचा प्रदान करती है। Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL) की आधिकारिक श्वेतसूची में नहीं आने वाले प्रदाता के साथ खेलने वाला कोई भी व्यक्ति बड़े जोखिमों का सामना करता है। छापे की स्थिति में या ऐसे भुगतान नेटवर्क के अवरुद्ध होने पर, जमा किए गए फंड अक्सर अपूरणीय रूप से खो जाते हैं, क्योंकि विदेशों में स्थित ऑपरेटरों के खिलाफ कोई कानूनी उपाय नहीं होता है।

जर्मनी में, LUGAS प्रणाली के माध्यम से 1,000 यूरो की मासिक जमा सीमा जैसे सख्त नियम सुनिश्चित करते हैं कि खिलाड़ी सुरक्षित रहें। ऑनलाइन स्लॉट के लिए प्रति स्पिन एक यूरो की दांव सीमा भी एक निवारक उपाय के रूप में कार्य करती है। लाइसेंस प्राप्त जर्मन कसीनो का चयन यह सुनिश्चित करता है कि लेनदेन विनियमित और पारदर्शी चैनलों के माध्यम से चले। साइन अप करने से पहले GGL रजिस्टर की जाँच करना अनिवार्य है ताकि अनजाने में मध्य एशिया में हाल ही में उजागर हुए आपराधिक धन शोधन श्रृंखला का हिस्सा बनने से बचा जा सके।

GGL-लाइसेंस प्राप्त कसीनो के लिए इसका क्या मतलब है

जर्मन लाइसेंस प्राप्त कसीनो को खिलाड़ी सुरक्षा और वित्तीय पारदर्शिता के लिए अत्यंत उच्च आवश्यकताओं को पूरा करना होता है। अवैध भुगतान नेटवर्क के बारे में ऐसी रिपोर्टें GGL को भुगतान अवरुद्ध करने के खिलाफ अपनी कार्रवाई में प्रोत्साहित करती हैं। जब अवैध प्रतिस्पर्धा को उनके वित्तीय मार्गों के विध्वंस से कमजोर किया जाता है तो जर्मन प्रदाता अप्रत्यक्ष रूप से लाभान्वित होते हैं। हालाँकि, यह यह भी दिखाता है कि निगरानी सतर्क रहनी चाहिए, क्योंकि अपराधी राज्य नियंत्रणों को दरकिनार करने के लिए लगातार नए तरीके, जैसे क्रिप्टो संपत्तियाँ या पी2पी हस्तांतरण, खोजते रहते हैं। जर्मन बाजार की अखंडता इस बात पर महत्वपूर्ण रूप से निर्भर करती है कि ये छाया वित्तीय प्रणालियाँ स्थानीय भुगतान यातायात तक पहुँच प्राप्त न करें।