EU Anti-Money Laundering Authority consults gambling industry on risk supervision

The EU Anti-Money Laundering Authority (AMLA), established in 2026, has opened a significant consultation round for licensed gambling operators across the European Union. The goal is to enhance risk profiling and risk-based supervision in the fight against money laundering and terrorist financing. The authority aims to avoid applying rules from other industries to the gambling sector without adaptation.

This initiative clearly signals a strengthened approach to financial crime in high-risk sectors. It is a collective effort to reshape supervision, even as gambling licenses remain under national jurisdictions. German players and operators should closely monitor this development, as harmonized standards could have implications nationwide.

Numbers and facts

AMLA's consultation runs until September 27. It focuses on drafting Regulatory Technical Standards (RTS) which will apply to gambling operators and other sectors like real estate financing, the online sale of luxury goods, art, antiques, and legal advisory payments. These RTS will define how supervisory bodies assess AML and terrorist financing risks for obligated entities in the non-financial sector. The authority explicitly acknowledges that supervisory obligations designed for banks cannot simply be applied to non-financial industries. Instead, it recognizes the need for sector-specific rules to prevent disproportionate compliance burdens. Key issues highlighted include proportional reporting requirements, the treatment of smaller businesses, and implementation costs.

"The draft RTS will form the basis for the supervisory authorities’ work on risk classification and supervision." - Spelinspektionen

Sweden's gambling regulator, Spelinspektionen, has urged its licensed operators to participate in this consultation. Further consultations are expected later in the year.

Background

The AMLA was established with the overarching goal of strengthening cooperation among EU member states in combating money laundering and financial crime. Its mandate includes developing harmonized RTS and supervisory guidelines. This will enable national regulators to apply anti-money-laundering rules consistently through shared risk-based principles. Although gambling licenses are issued at a national level, this EU-wide initiative signifies a move towards more unified and robust oversight. The Danish gambling regulator recently highlighted enforcement actions against 334 unlicensed websites, underscoring the ongoing challenges in regulating the online gambling space.

This push for stronger oversight of high-risk sectors reflects a broader trend of increased regulatory scrutiny across the EU. The objective is to create a more resilient financial system, less susceptible to illicit activities. The gambling sector is seen as one area where enhanced controls are particularly necessary due to its cash-intensive nature and cross-border operations.

What it means for German players

Für deutsche Spieler bedeutet dies zunächst keine direkten Änderungen im Alltag. Langfristig könnte eine verbesserte Geldwäscheprävention jedoch die Sicherheit und Integrität des Glücksspielmarktes erhöhen. Wenn Betreiber strengere Vorgaben erfüllen müssen, kann dies das Vertrauen der Spieler stärken. Der Glücksspielstaatsvertrag 2021 (GlüStV 2021) hat in Deutschland bereits strenge Regeln etabliert, die über EU-Standards hinausgehen, beispielsweise das 1 Euro pro Spin-Einsatzlimit und das monatliche Einzahlungslimit von 1.000 Euro. Auch das zentrale Spielersperrsystem LUGAS trägt zur Spielersicherheit bei. Sollten die EU-Standards dennoch über die deutschen Regelungen hinausgehen, müssten die deutschen GGL-lizenzierten Anbieter ihre Prozesse anpassen. Das wäre aber eher die Ausnahme, da Deutschland bereits zu den strengsten Märkten gehört. Letztlich profitieren Spieler von einem transparenteren und sichereren Umfeld, auch wenn die Auswirkungen der AMLA-Konsultation primär auf die Betreiber abzielen.

What it means for GGL-licensed casinos

Für in Deutschland lizenzierte Online-Casinos, die der Gemeinsamen Glücksspielbehörde der Länder (GGL) unterliegen, könnten die kommenden Regulatory Technical Standards (RTS) der AMLA weitere Anpassungen erforderlich machen. Zwar hat Deutschland mit dem GlüStV 2021 bereits sehr umfassende Regularien zur Geldwäscheprävention und zum Spielerschutz eingeführt. Diese beinhalten unter anderem das Limit von 1.000 Euro monatlich für Einzahlungen über GGL-Casinos und das zentrale Sperrsystem LUGAS. Dennoch legt die AMLA Wert auf eine harmonisierte Anwendung von AML-Regeln in der gesamten EU. Dies könnte bedeuten, dass GGL-Casinos ihre internen Richtlinien und Verfahren regelmäßig überprüfen und gegebenenfalls anpassen müssen, um den neuen EU-weiten Standards zu entsprechen. Insbesondere Aspekte wie die proportionale Meldeanforderungen und die Behandlung kleinerer Betriebe, die in der Konsultation angesprochen werden, könnten für deutsche Anbieter relevant sein. Das Ziel der AMLA, spezifische Regeln für nicht-finanzielle Sektoren zu entwickeln, um unangemessenen Compliance-Aufwand zu vermeiden, ist hierbei positiv zu bewerten. Letztendlich soll eine europaweit konsistente Anwendung der Geldwäschebekämpfungsregeln erreicht werden, was langfristig auch den Ruf und die Sicherheit des regulierten deutschen Marktes stärken würde.